П`ЯТИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

___________________________________________________________________________________

П О С Т А Н О В А
І М Е Н Е М  У К Р А Ї Н И

29 грудня 2021 р.	м.Одеса	Справа № 420/4524/21	

Головуючий в 1 інстанції: Єфіменко К.С.
Місце та час укладення судового рішення «--:--»,  м. Одеса
Повний текст судового рішення складений 04.06.2021р.

П`ятий апеляційний адміністративний суд у складі  колегії суддів:
головуючого судді Крусяна А.В.,
суддів Градовського Ю.М., Яковлєва О.В.,
розглянувши у порядку письмового провадження апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на рішення Одеського окружного адміністративного суду від 04 червня 2021 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльність та стягнення коштів, -
В С Т А Н О В И В:
24.03.2021р. ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про  визнання протиправною бездіяльність щодо виплати йому гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу №/26302110003400; стягнення гарантованої суми коштів за договором банківського вкладу №/26302110003400 у розмірі 158100грн.
Позивач посилається на те, що Фондом гарантування вкладів фізичних осіб без жодних правових підстав не здійснюється виплата йому гарантованої суми коштів за договором банківського вкладу №/26302110003400 у розмірі 158100грн.
Рішенням Одеського окружного адміністративного суду від 04.06.2021р. позов задоволений, оскільки відсутні будь-яких докази щодо наявності у межах спірних правовідносин обставин, які б перешкоджали виплаті на користь позивача гарантованої суми відшкодування за вкладом у АТ «Імексбанк».
Не погоджуючись з ухваленим у справі судовим рішенням, посилаючись на неповне з`ясування судом першої інстанції обставин справи та порушення норм матеріального, процесуального права, відповідач подав апеляційну скаргу, в якій просить рішення  суду скасувати та прийняти нове про відмову у задоволенні позову.
Апелянт зазначає, що рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №690 від 05.07.2021р. «Про поновлення виплат гарантованих сум відшкодування вкладникам АТ «Імексбанк»» поновлено виплати гарантованих сум відшкодування, тому відпала необхідність стягнення гарантованої суми вкладу на користь позивача 
Заслухавши суддю-доповідача, розглянувши матеріали справи та перевіривши доводи апеляційної скарги, законність та обґрунтованість рішення суду в межах доводів та вимог апеляційної скарги, колегія суддів  вважає, що вона не підлягає задоволенню.
Судом першої інстанції встановлено, що постановою Одеського окружного адміністративного суду від 20.04.2017р. у справі №815/1857/16, залишеною в силі постановою Верховного Суду від 24.04.2019р., визнано протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо затвердження реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Імексбанк», які мають право отримання гарантованого відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі доповненого Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк», до якого включено ОСОБА_1 ; зобов`язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Імексбанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду на підставі доповненого Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк», до якого включено ОСОБА_1 /а.с.5-14/
02.12.2019р. ОСОБА_1 звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним в АТ «Імексбанк». 
Листом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 28.02.2020р. №02-036-3208/20 повідомлено ОСОБА_1 про те, що Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №12015160000000273 від 09.04.2015р. за фактом зловживання службовими особами АТ «Імексбанк» своїм службовим становищем за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України. Під час досудового розслідування кошти, розміщені на його банківському-рахунку в АТ «Імексбанк», відповідно до ст.100 КПК України визнані речовим доказом. Крім того, ухвалою слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017р. у справі №757/8557/17-к накладено арешт на зазначені грошові кошти та заборонено проводити видаткові операції щодо них. У зв`язку з цим, рішення про виплату йому гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у АТ «Імексбанк», буде вирішено після прийняття остаточного процесуального рішення у вказаному кримінальному провадженні та надходження до фонду всіх необхідних документів. /а.с.36-37/
Ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 01.10.2020р. у справі №757/37214/20-к скасовано арешт, накладений ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017р., а саме: в частині накладення арешту на грошові кошти, що знаходяться в АТ «Імексбанк» за адресою м. Одеса, проспект Гагаріна, 12-А, на банківському рахунку: № НОМЕР_1 , відкритому на ім`я ОСОБА_1 /а.с.31-33/
05.10.2020р. ОСОБА_1 звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявою про термінову виплату йому гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним в банку АТ «Імексбанк» за рахунком № НОМЕР_2 , у розмірі 158100грн.
Листом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 14.01.2021р. №57-036-541/21 повідомлено позивача про те, що інформація про вкладника АТ «Імексбанк» ОСОБА_1 включена до загального Реєстру, але виплата гарантованої суми відшкодування призупинена, у зв`язку із накладанням арешту на грошові кошти. Зазначено, що виплата гарантованої суми відшкодування за вкладами, розміщеними на рахунках фізичних осіб в АТ «Імексбанк», які визнано речовими доказами та/або на них накладено арешт, можлива лише після прийняття відповідних процесуальних рішень в указаному кримінальному провадженні та отримання Фондом безпосередньо від правоохоронних та/або судових органів всіх необхідних документів. Станом на день надання відповіді у фонді відсутні відомості щодо скасування ухвали слідчого судді Печерського районного суду м. Києва від 14.02.2017р. у справі № 757/8557/17-к про накладення арешту на грошові кошти, розміщені на рахунках 361 фізичної особи, відкритих в АT «Імексбанк», винесеної рамках розслідування кримінального провадження №120151600000000273, відкритого 09.04.2015р. за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 364-1, ч. 5 ст. 191, ч. 1 ст. 219 КК України, в частині коштів на рахунку ОСОБА_1 /а.с.41-42/
Вважаючи протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо виплати гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу, позивач звернувся до суду з даним позовом.
Перевіривши матеріали справи, судова колегія  погоджується з висновками суду першої інстанції про задоволення позовних вимог з наступних підстав.
Відповідно до ч.2  ст.19 Конституції України  органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов`язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені  Конституцією  та законами України.
Згідно з положеннями ч.3 ст.2 КАС України  у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб`єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: 1) на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені  Конституцією  та законами України; 2) з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; 3) обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); 4) безсторонньо (неупереджено); 5) добросовісно; 6) розсудливо; 7) з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; 8) пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); 9) з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; 10) своєчасно, тобто протягом розумного строку.
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені, зокрема,  Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»  (в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин, надалі -  Закон України №4452-VI).
Частиною 1 ст.3 Закону України №4452-VI встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.
Відповідно до ч.1 ст.11 Закону України №4452-VI управління поточною діяльністю Фонду здійснює виконавча дирекція Фонду.
Повноваження виконавчої дирекції Фонду визначені в ст.12 Закону України №4452-VI, зокрема, відповідно до п.п.2, 4 ч.3 цієї статті виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.
Відповідно до абз.1 ч.1 ст.26 Закону України №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.
За визначенням п.4 ч.1 ст.2 Закону України №4452-VI вкладник - це фізична особа (крім фізичних осіб - суб`єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.
Відповідно до абз.2 ч.ч.1 та 2 ст.26 Закону України №4452-VI гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Згідно зі ст.27 Закону України №4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.
Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.
Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур`єр" або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Відповідно до п.6 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012р. №14 (у редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин, надалі - Положення №14) уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку такі переліки: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 4 до цього Положення; 2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до п.п.4-6 ч.4 ст.26 Закону, згідно з додатком 5 до цього Положення;3) переліки рахунків за формою, визначеною у додатку 6 до цього Положення: за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до ст.52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», або мають інші фінансові привілеї від банку; осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, що не виконане; вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду; вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені ст.38 Закону.
Переліки, зазначені у цьому пункті, надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються назви переліків, кількість інформаційних рядків та підсумкові значення сум.
Переліки на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) складаються в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та засвідчуються підписами уповноваженої особи Фонду, головного бухгалтера банку та відбитком печатки банку (за наявності), в електронному вигляді - у csv-файлах. Дані на паперових носіях та в електронному вигляді повинні бути ідентичними.
Інформація про вкладника в переліках має забезпечувати можливість його ідентифікації відповідно до законодавства.
Переліки в електронному вигляді можуть бути передані до Фонду засобами електронної пошти Національного банку України.
Перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до п.п.4-6 ч.4 ст.26 Закону, формується на підставі файлу «N» та включає інформацію тільки про осіб, які були вкладниками (мали вклади у банку) та поіменовані у файлі «N».
Перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду (далі - Перелік), формується за структурою, визначеною у додатку 7 до цього Положення, та не включає інформацію про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону, а також про рахунки, здійснення банком операцій за якими обмежено.
Протягом дії тимчасової адміністрації та/або ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та/або доповнення до переліків.
Зміни та/або доповнення до переліків надаються неплатоспроможним банком до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.
Пунктами 2, 3 розділу ІІІ Положення №14 визначено, що Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 8 до цього Положення (далі - Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду.
Загальний реєстр складається на паперових носіях та в електронному вигляді.
Загальний реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується директором-розпорядником або заступником директора-розпорядника та засвідчується відбитком печатки Фонду.
Фонд складає зміни та/або доповнення до Загального реєстру, що затверджуються виконавчою дирекцією Фонду на підставі змін та/або доповнень до Переліку, прийнятих Фондом.
Аналіз вищезазначених норм права свідчить про те, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: складення уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду; передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку до Фонду; складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.
При цьому, Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.
Як вбачається з матеріалів справи, постановою Одеського окружного адміністративного суду від 20.04.2017р. у справі №815/1857/16, залишеною в силі постановою Верховного Суду від 24.04.2019р., визнано протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо затвердження реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Імексбанк», які мають право отримання гарантованого відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі доповненого Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк», до якого включено ОСОБА_1 ; зобов`язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Імексбанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду на підставі доповненого Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк», до якого включено ОСОБА_1 /а.с.5-14/
Листом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 14.01.2021р. №57-036-542/21 повідомлено, що інформація про вкладника АТ «Імексбанк» ОСОБА_1 включена до загального Реєстру, але виплата гарантованої суми відшкодування призупинена, у зв`язку із накладанням арешту на грошові кошти. /а.с.41-42/
Отже, позивача включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування гарантованої суми вкладу за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Разом з тим, на момент подання позову у даній справі, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не здійснено виплату ОСОБА_1 гарантованої суми коштів за вкладом за договором банківського вкладу у розмірі 158100грн.
Право громадянина на власність як важливий атрибут правової держави і демократичного суспільства закріплено в Конституції України, у якій встановлено основні положення щодо власності (ст.ст.13, 41, 142 та 143 Конституції України), закріплено рівність усіх суб`єктів права власності (ст.ст.1 та 13 Конституції України), гарантії права власності та обов`язки власників (ст.ст.13 і 41 Конституції України). 
Крім того, ст.41 Конституції України передбачає, що кожен має право володіти, користуватися, розпоряджатися своєю власністю, ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності, право приватної власності є непорушним.
Поширення на грошові кошти, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника), режиму права власності підтверджується положеннями ст.ст.1058, 1066 ЦК України та ст.ст.8, 22 Закону України «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні», відповідно до яких, зокрема, власник рахунку має право у будь-який час розпоряджатися коштами, які перебувають на такому рахунку на умовах та у порядку, встановленому Законом та договором.
У спірних правовідносинах Фонд виконує управлінські функції щодо виплати гарантованої державою суми відшкодування за банківським вкладом у межах граничного розміру за рахунок коштів Фонду незалежно від перебігу процедури ліквідації банку, продажу його майна.
Юридичний факт неплатоспроможності банку є підставою для виникнення правовідносин щодо відшкодування вкладникам їх вкладів за рахунок коштів Фонду. Проте процес ліквідації має окремий перебіг і не впливає на обсяг гарантованого державою відшкодування вкладникам.
З огляду на внесення 05.06.2015р. до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань запису №15561780110000226 про припинення державної реєстрації ПАТ «Імексбанк» як юридичної особи, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції, що належним способом захисту прав позивача, крім визнання протиправною бездіяльності відповідача, є стягнення з відповідача на користь позивача гарантованої суми відшкодування коштів в розмірі 158100грн.
Аналогічна правова позиція викладена у постановах Верховного Суду від 29.04.2021р. у справі №200/14379/19-а, від 08.09.2021р. у справі №200/3695/20-а та від 26.08.2021р. у справі №200/14375/19-а.
При цьому, колегією суддів також враховано, що ухвалою Печерського районного суду м. Києва від 01.10.2020р. у справі №757/37214/20-к скасовано арешт накладений на грошові кошти, що знаходяться в АТ «Імексбанк» за адресою м. Одеса, проспект Гагаріна, 12-А, на банківському рахунку: № НОМЕР_1 , відкритому на ім`я ОСОБА_1 /а.с.31-33/
Посилання апелянта на прийняття рішення від 05.07.2021р. №690 про поновлення виплат сум відшкодування вкладникам АТ «Імексбанк», зокрема, і позивачу, колегія суддів не бере до уваги, оскільки таке рішення прийнято після винесення оскаржуваного рішення суду першої інстанції у даній справі.
Оцінюючи доводи апеляційної скарги, колегія суддів виходить з того, що судом першої інстанції було надано належну правову оцінку аргументам, викладеним у позовній заяві та запереченнях проти позову, а також наведеним сторонами під час судового розгляду справи. Жодних нових доводів, які б доводили порушення норм матеріального або процесуального права при винесенні оскаржуваного судового рішення, у апеляційній скарзі не зазначено.
За правилами  ст. 316 КАС України  суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а рішення або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.
Керуючись ст.ст.311, 315,  316,  321, 322, 325,  329  КАС України  суд, -
ПОСТАНОВИВ:
Апеляційну скаргу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишити без задоволення, а рішення Одеського окружного адміністративного суду від 04 червня 2021 року залишити без змін.
Постанова суду апеляційної інстанції  набирає законної сили з дати її прийняття та може бути оскаржена до Верховного Суду протягом тридцяти днів з дня отримання судового рішення.

Головуючий суддя 	 	Крусян А.В.	
Судді	    	Градовський Ю.М.    Яковлєв О.В.