ПОЛТАВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД
Справа № 524/7446/13-ц  Номер провадження 22-ц/814/1550/21	Головуючий у 1-й інстанції Погрібняк  О.М.  Доповідач ап. інст. Бондаревська С. М.	

П О С Т А Н О В А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
23 червня 2021 року 	м. Полтава	

Полтавський апеляційний суд у складі колегії суддів судової палати з розгляду цивільних справ:
       головуючого судді: Бондаревської С.М.
       суддів: Абрамова П.С., Пилипчук Л.І. 
       секретар: Зеленська О.І.
       за участю представника стягувача: Кобрися О.М.
розглянув у відкритому судовому засіданні в м. Полтаві цивільну справу за апеляційною скаргою представника відповідача ОСОБА_1 –адвоката Бідюк Яни Володимирівни 
       на ухвалу Автозаводського районного суду м. Кременчука Полтавської області від 02 квітня 2021 року 
       по справі за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Довіра та Гарантія» про заміну сторони виконавчого провадження
       у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» до ОСОБА_1 , ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором, –
В С Т А Н О В И В :
У січні 2021 року ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» звернулося до суду з заявою про заміну сторони виконавчого провадження, в якій просило замінити стягувача за виконавчим листом, виданим Автозаводським районним судом м. Кременчука у справі №524/7446/13-ц, Товариство з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» на Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія Довіра та Гарантія».
В обґрунтування заяви зазначало, що між Товариством з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг України» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» 31 жовтня 2019 року укладено договір факторингу №1-10/19 відповідно до якого право грошової вимоги за Кредитним договором №LL-D03/078/2008 від 26 травня 2008 року укладеним між ПАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 та всіма договорами забезпечення перейшло до ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія». 

Ухвалою Автозаводського районного суду м. Кременчука Полтавської області від 02 квітня 2021 року заяву ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» задоволено.
Замінено стягувача у виконавчому провадженні із виконання виконавчого листа, виданого на виконання рішення Автозаводського районного суду м. Кременчука Полтавської області від 26 листопада 2013 року у справі №524/7446/13-ц з Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» на його правонаступника – Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія».
Не погодившись із вказаною ухвалою районного суду, представник відповідача ОСОБА_1 – адвокат Бідюк Я.В. оскаржила її в апеляційному порядку.
В апеляційній скарзі, посилаючись на порушення судом першої інстанції норм процесуального права, невідповідність висновків суду обставинам справи, просила оскаржувану ухвалу районного суду скасувати, ухвалити нове рішення, яким у задоволенні заяви ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» про заміну сторони виконавчого провадження на його правонаступника відмовити у повному обсязі. 
Зазначала, що умовами договору факторингу сторони передбачали передачу клієнтом документації фактору та підписання сторонами акту (Актів) приймання-передачі документації. 
В свою чергу в матеріалах справи наявна копія Акту приймання-передачі документації, що не має дати та реквізитів, форма є не заповненою, фактично в матеріалах справи відсутні докази передачі відповідної документації. 

На апеляційну скаргу представника відповідача ОСОБА_1 – адвоката Бідюк Я.В. свій відзив надіслало ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія», в якому, спростовуючи доводи апеляційної скарги зазначало, що ухвала Автозаводського районного суду Полтавської області від 02 квітня 2021 року є законною та обґрунтованою, просило апеляційну скаргу залишити без задоволення, а ухвалу районного суду – без змін.
Вказувало, що відповідно до Договору факторингу №1-10/19 від 31 жовтня 2019 року, укладеного між ТОВ «ОТП Факторинг України» та ТОВ «ФК «Довіра та гарантія», право грошової вимоги за Кредитним договором №LL-D03/078/2008 від 26 травня 2008 року, укладеним між ПАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 та всіма договорами забезпечення перейшло до ТОВ «ФК «Довіра та Гарантія».
Договір купівлі-продажу кредитного портфелю укладеного між ТОВ «ОТП Факторинг Україна» та АТ «ОТП Банк» за кредитним договором №LL-D03/078/2008 від 26 травня 2008 року було передано 21 грудня 2012 року.
Окрім того, зазначало, що виконавче провадження є відкритим у приватного виконавця Скрипник В.Л. за №58483473 та №58483561.
ТОВ «Довіра та Гарантія» всім сторонам без виключення направило копії заяви про заміну сторони виконавчого провадження з додатками до неї, докази направлення сторонам було додано до заяви до суду першої інстанції.
Колегія суддів, перевіривши законність і обґрунтованість ухвали суду першої інстанції в межах доводів та вимог апеляційної скарги, приходить до висновку, що апеляційна скарга задоволенню не підлягає з наступних підстав.
Згідно ч. 1 ст. 375 ЦПК України, суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а судове рішення без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального та процесуального права.
Судом першої інстанції встановлено, підтверджується наявними у справі доказами, що заочним рішенням Автозаводського районного суду м. Кременчука Полтавської області від 26 листопада 2013 року позов ТОВ  «ОТП Факторинг Україна» задоволено.
Стягнуто солідарно з  ОСОБА_1  та ОСОБА_2 на користь ТОВ  «ОТП Факторинг Україна» заборгованість за кредитним договором від  26 травня 2008 року № LL-D03/078/2008 у сумі 144 510 грн. 20 коп. Вирішено питання про розподіл судових витрат.
Постановою Полтавського апеляційного суду від 05 лютого 2020 року заочне рішення Автозаводського районного суду м. Кременчука Полтавської області від 26 листопада 2013 року в частині задоволення позовних вимог Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг Україна» до  ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором – скасовано. Ухвалено в цій частині нове рішення.
У задоволенні позову ТОВ «ОТП Факторинг Україна»  до  ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором – відмовлено.
В іншій частині рішення суду – залишено без змін.
31 жовтня 2019 року між ТОВ «ОТП Факторинг Україна» та ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» укладено договір факторингу №1-10/19, відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором LL-D03/078/2008 від 26 травня 2008 року, укладеним між ПАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 перейшло до ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія».
Згідно п.6.2.3. договору факторингу №1-10/19 від 31 жовтня 2019 року, право вимоги переходить до Фактора з моменту підписання сторонами цього Договору, та за умовами виконання зобов`язання щодо перерахування всіх платежів, визначених п.7 цього Договору, і підписання Акту приймання-передачі Реєстру боржників, форма якого наведена у Додатку №3 до цього Договору, після чого Фактор стає новим кредитором по відношенню до Боржників стосовно їх заборгованості.
31 жовтня 2019 року на виконання умов договору факторингу №1-10/19 від 31 жовтня 2019 року ТОВ «ФК «Довіра та гарантія» перерахувало на рахунок ТОВ «ОТП Факторинг Україна» 953178 грн. 74 коп., на підтвердження чого заявником надано платіжні доручення №195 та №206 від 31 жовтня 2019 року.
05 листопада 2019 року ТОВ «ОТП Факторинг Україна» та ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» підписали акт №1 приймання-передачі реєстру боржників до договору факторингу №1-10/19 від 31 жовтня 2019 року, серед яких зазначено кредитний договір №LL-D03/078/2008 від 26 травня 2008 року, укладений між ПАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_3 .
Задовольняючи заяву про заміну сторони (стягувача) у виконавчому провадженні, суд першої інстанції виходив з того, що перехід права вимоги від Товариства з обмеженою відповідальністю «ОТП Факторинг України» до Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» підтверджується належними доказами та не спростовано боржником, – дійшовши висновку про наявність підстав для задоволення вимог «Фінансова компанія «Довіра та Гарантія» про заміну сторони стягувача у виконавчому провадженні. 
Колегія суддів погоджується з таким висновком суду першої інстанції, виходячи з наступного.
Відповідно до приписів п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). 
Згідно приписів ч. 1 ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов`язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов`язанні.
Відповідно ст. 1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).
За нормами ст. 55 ЦПК України у разі смерті фізичної особи, припинення юридичної особи, заміни кредитора чи боржника у зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в цивільному процесі до вступу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку він замінив.
Відповідно до ч.1, 5 ст. 442 ЦПК Україниу разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.
Згідно п. 6.2.3. договору факторингу №1-10/19 від 31 жовтня 2019 року право вимоги переходить до Фактора з моменту підписання сторонами цього Договору, та за умовами виконання зобов`язання щодо перерахування всіх платежів, визначених п.7 цього Договору, і підписання Акту приймання-передачі Реєстру боржників, форма якого наведена у Додатку №3 до цього Договору, після чого Фактор стає новим кредитором по відношенню до Боржників стосовно їх заборгованості. 
При цьому виконання фактором та Клієнтом умов, що визначені цим пунктом, є необхідною та достатньою підставою для оформлення відступлення права вимоги. Додаткового оформлення відступлення права Вимоги у цих випадках не вимагається.
Згідно п. 7 договору факторингу №1-10/19 від 31 жовтня 2019 року сторони домовилися, що сума Фінансування складає 953 178 грн. 47 коп. Фактор здійснює фінансування Клієнта шляхом перерахування 100% грошових коштів, згідно п. 7.1. цього Договору, на банківський рахунок Клієнта одним платежем не пізніше 31 жовтня 2019 року.
Відповідно до правової позиції Верховного Суду України, висловленої в його Постанові від 06 липня 2015 року по справі №6-301цс15, договір факторингу має на меті фінансування однієї сторони договору іншою стороною шляхом надання їй визначеної суми грошових коштів. Ця послуга згідно з договором факторингу надається фактором клієнту за плату, розмір якої визначається договором. При цьому, право грошової вимоги передане фактору, не є платою за надану останнім фінансову послугу.
Верховний Суд у складі колегії суддів Першої судової палати Касаційного цивільного суду в постанові від 01 лютого 2018 року, враховуючи правову природу договору факторингу, дійшов висновку про три умови щодо настання моменту виникнення права вимоги за договором факторингу, що мають одночасно настати: укладення договору факторингу, підписання акта приймання-передачі права вимоги та сплата суми фінансування на рахунок клієнта.
При цьому тягар доведення обставин щодо виникнення у нового кредитора права вимоги у цьому провадженні покладається на особу, яка саме й звернулася із згаданими вимогами до суду.
Аналогічної позиції дотримується Верховний Суд у постанові від 25 листопада 2020 року по справі № 2-2960/2010, у постанові від 11 листопада 2020 року по справі №2-768/11.
При вирішенні заяви ТОВ «Фінансова компанія Довіра та Гарантія» про заміну сторони виконавчого провадження судом першої інстанції встановлено, підтверджується наявними у справі доказами, що 31 жовтня 2019 року між ТОВ «ОТП Факторинг Україна» та ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» укладено договір факторингу №1-10/19, відповідно до якого право грошової вимоги за кредитним договором LL-D03/078/2008 від 26 травня 2008 року, укладеним між ПАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_1 перейшло до ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» /т. 5 а.с. 82-83/.
Згідно п.6.2.3. договору факторингу №1-10/19 від 31 жовтня 2019 року, право вимоги переходить до Фактора з моменту підписання сторонами цього Договору, та за умовами виконання зобов`язання щодо перерахування всіх платежів, визначених п.7 цього Договору, і підписання Акту приймання-передачі Реєстру боржників, форма якого наведена у Додатку №3 до цього Договору, після чого Фактор стає новим кредитором по відношенню до Боржників стосовно їх заборгованості.
31 жовтня 2019 року на виконання умов договору факторингу №1-10/19 від 31 жовтня 2019 року ТОВ «ФК «Довіра та гарантія» перерахувало на рахунок ТОВ «ОТП Факторинг Україна» 953178 грн. 74 коп., на підтвердження чого заявником надано платіжні доручення №195 та №206 від 31 жовтня 2019 року /т. 5 а. с. 80-81/.
05 листопада 2019 року ТОВ «ОТП Факторинг Україна» та ТОВ «Фінансова компанія «Довіра та гарантія» підписали акт №1 приймання-передачі реєстру боржників до договору факторингу №1-10/19 від 31 жовтня 2019 року, серед яких зазначено кредитний договір №LL-D03/078/2008 від 26 травня 2008 року, укладений між ПАТ «ОТП Банк» та ОСОБА_3 /т. 5 а. с. 86/.
Отже, наявні у справі докази підтверджують всі три умови щодо настання моменту виникнення у заявника права вимоги за договором факторингу, що мають одночасно настати, зокрема: укладення договору факторингу, підписання акта приймання-передачі права вимоги та сплата суми фінансування на рахунок клієнта.
Виходячи зі встановленого, суд дійшов обгрунтованого висновку про наявність правових підстав для задоволення заяви ТОВ «Фінансова компанія Довіра та Гарантія» про заміну сторони виконавчого провадження.
За наведених обставин, доводи апеляційної скарги не спростовують правильності висновків суду першої інстанції, як і не підтверджують належними доказами їх неправомірність.
Ухвала суду першої інстанції постановлена з додержанням вимог закону, тому підстави для її скасування – відсутні.

Керуючись ст. ст. 367, 374, 375, 382, 384 ЦПК України, апеляційний суд, –

П О С Т А Н О В И В :

Апеляційну скаргу представника відповідача ОСОБА_1 – адвоката Бідюк Яни Володимирівни – залишити без задоволення.

Ухвалу Автозаводського районного суду міста Кременчука Полтавської області від 02 квітня 2021 року – залишити без змін.

Постанова суду апеляційної інстанції набирає законної сили з дня її прийняття і може бути оскаржена протягом тридцяти днів шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Верховного Суду.

Головуючий:                                         Бондаревська С.М.

Судді:                         Абрамов П.С.

Пилипчук Л.І.