УХВАЛА

30 червня 2020 року 
м. Київ
Справа №  910/20186/15 
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Случ О. В. - головуючий (доповідач), Кушнір І.    В., Могил С. К.,
за участю секретаря судового засідання - Мазуренко М.    В.
розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова оферта"
про заміну сторони правонаступником
у справі № 910/20186/15
за позовом Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк"   
до Товариства з обмеженою відповідальністю "Український фінансовий альянс" 
треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача - 1) Національний банк України і 2) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб 
треті особи, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача - 1) Публічне акціонерне товариство "Кредитпромбанк" і 2)    Товариство з обмеженою відповідальністю "Классік-Ассістанс"
про стягнення 572    504    337,83 грн,
ВСТАНОВИВ:
Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" (далі - ПАТ "Дельта Банк") звернулося через Північний апеляційний господарський суд до Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду з касаційною скаргою на рішення Господарського суду міста Києва від 21.05.2019 і постанову Північного апеляційного господарського суду від 27.01.2020 у справі №    910/20186/15. 
Ухвалою Верховного Суду від 27.04.2020 відкрито касаційне провадження за касаційною скаргою ПАТ "Дельта Банк" на рішення Господарського суду міста Києва від 21.05.2019 і постанову Північного апеляційного господарського суду від 27.01.2020 у справі №    910/20186/15. Касаційну скаргу призначено до розгляду у відкритому судовому засіданні на 26.05.2020 о 12 год. 45 хв. у приміщенні Касаційного господарського суду.
Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова оферта» звернулося до Верховного Суду із заявою про заміну позивача - ПАТ «Дельта Банк» його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова оферта» (далі - ТОВ "Фінансова оферта") у справі № 910/20186/15.
На підтвердження обставин правонаступництва заявник надав копію договору від 31.01.2020 №2138/К/1 про відступлення права вимоги з додатками № 1, №2 до договору від 31.01.2020 № 2138/К/1, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» і ТОВ «Фінансова оферта», копію протоколу електронних торгів #debtx_8908 від 03.01.2020, копію платіжного доручення від 29.01.2020 № 69.
Як вбачається з протоколу електронних торгів від 03.01.2020 #debtx_8908, на підставі рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21.10.2019 № 2670, 04.12.2019 відбулися торги (аукціон). За результатами торгів лот, до якого включено заборгованість за договором від 11.02.2008 № 49.8.2/01/2008-ВКЛ, проданий на користь ТОВ «Фінансова оферта».
31.01.2020 між ПАТ «Дельта Банк» (банк) і ТОВ «Фінансова оферта» (новий кредитор) укладено договір №    2138/К/1 про відступлення права вимоги (далі - договір №    2138/К/1), згідно з умовами якого банк відступив новому кредитору належні банку, а новий кредитор набув права вимоги банку до позичальників, заставодавців (іпотекодавців), поручителів, фізичних осіб, фізичних осіб-підприємців, зазначених у додатку №1 до цього договору, далі за текстом - боржники, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників, за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)), договорами поруки, договорами іпотеки (іпотечними договорами), договорами застави, договорами, контрактами, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно з реєстром у додатку №1 до цього договору, далі за текстом - основні договори, далі за текстом - права вимоги (пункт    1). Права вимоги за цим договором є складовою частиною пулу активів, що є предметом відкритих торгів (аукціону), результати якого оформлені протоколом електронних торгів #debtx_8908 від 03.01.2020, переможцем яких визнаний новий кредитор. Загальна сума, яка підлягає сплаті новим кредитором за лотом, як переможцем зазначених відкритих торгів (аукціону), АТ "Дельта Банк" складає 108    321    419,25    грн (не оподатковується ПДВ) (пункт 4).
Згідно з пунктом 2 договору №    2138/К/1 новий кредитор в день укладення цього договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання коштів банком у повному обсязі, відповідно до пункту 4 цього договору, набуває права кредитора за основними договорами, включаючи: право вимагати належного виконання боржниками зобов`язань за основними договорами, сплати божниками грошових коштів, сплати процентів у розмірах, вказаних у додатку №1 до цього договору, право вимагати сплати неустойок, пеней, штрафів, передбачених основними договорами, право вимагати сплати сум, передбачених статтею 625 Цивільного кодексу України (індекс інфляції, 3,0% річних), право вимагати передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань за основними договорами, право вимагати застосування наслідків реституції при недійсності правочинів, право отримання коштів від реалізації заставного майна та іншого майна боржників, вимоги, які випливають з розірвання та    /    або визнання недійсними договорів із боржниками, прав, що випливають із судових справ, у тому числі справ про банкрутство боржників, виконавчих проваджень щодо боржників, в тому числі щодо майна боржників, яке не було реалізовано на торгах та підлягатиме передачі стягувачу в погашення боргу після укладення цього договору, прав вимоги за мировими угодами із боржниками, договорами із арбітражними керуючими боржників, охоронними організаціями, прав участі в комітеті кредиторів боржників тощо. Розмір прав вимоги, які переходять до нового кредитора, вказаний у додатку №1 до цього договору. Права кредитора за основним договором переходять до нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку    /    рахунків боржників, що надане банку відповідно до умов основних договорів.
Згідно з пунктом 61 додатка №1 до договору №    2138/К/1 права вимоги відступаються за таким договором: кредитний договір від 11.02.2008 № 49.8.2/01/2008-ВКЛ, що укладений між ПАТ "Дельта Банк" і ТОВ "Український фінансовий альянс".
Пунктом 30 додатка №2 до договору №   2138/К/1 визначено розмір заборгованості за договором від 11.02.2008 № 49.8.2/01/2008-ВКЛ (заборгованість за траншем (на 31.01.2020) грн; загальна сума заборгованості по договору, грн), що складає 498    971    043,50    грн.
Відповідно до платіжного доручення від 29.01.2020 №    69 ТОВ "Фінансова оферта" перерахувало на рахунок ПАТ "Дельта Банк" кошти за придбання активів згідно з протоколом від 03.01.2020 #debtx_8908 у сумі 108    321    419,25    грн.
Отже ТОВ «Фінансова оферта» стало новим кредитором за кредитним договором від 11.02.2008 № 49.8.2/01/2008-ВКЛ і правонаступником ПАТ "Дельта Банк".
Відповідно до статті 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.
Згідно з пунктом 1 частини першої статті 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
Відповідно до статті 514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. 
Відповідно до статті 204 Цивільного кодексу України правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або він не визнаний судом недійсним.
Доводи ТОВ "Український фінансовий альянс" стосовно відсутності інформації щодо розміру відступленого права вимоги за кредитним договором від 11.02.2008 №    49.8.2/01/2008-ВКЛ, зокрема відсутність такої інформації у додатку №1 до договору №    2138/К/1 спростовуються таким.
Відповідно до умов пункту 2 договору №    2138/К/1 можливі обмеження (які могли бути передбачені додатком №1) сум за правами вимоги, що відступалися за цим договором, відповідно до умов цього договору (пункт 2 договору) могли стосуватися сплати божниками грошових коштів (основного боргу) та сплати процентів. Жодних обмежень щодо вимог по сплаті неустойок, пеней, штрафів, передбачених основними договорами, право вимагати сплати сум, передбачених статтею 625 Цивільного кодексу України (індекс інфляції, 3,0% річних), умовами договору не передбачено.
Додатком №1 до договору №    2138/К/1 не визначено будь-яких обмежень щодо відступленого права вимоги за кредитним договором від 11.02.2008 №    49.8.2/01/2008-ВКЛ.
Додаток №2 (сам відповідач ставить під сумнів можливість його застосування за відсутності відповідного посилання в тексті договору №    2138/К/1) містить інформацію про (1) основний борг (загальна заборгованість за основним боргом по договору) 271    368    199, 96 грн (що дорівнює сумі основного боргу, вимоги щодо стягнення якого розглядаються у цій справі), (2) проценти (загальна заборгованість за доходами за договором, грн) у сумі 227    602    843,54 грн (що дорівнює сумі процентів, вимоги щодо стягнення яких розглядаються у цій справі), (3) штрафні санкції (згідно умов договору).
Відповідно до протоколу електронних торгів (аукціону) від 03.01.2020 #debtx_8908 кредитний договір від 11.02.2008 №    49.8.2/01/2008-ВКЛ входив до пулу активів ПАТ "Дельта Банк".
Тобто до нового кредитора, відповідно до приписів статті 514 Цивільного кодексу України, перейшли права вимоги первісного кредитора в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав.
За таких обставин, доводи відповідача щодо того, що розмір відступленого права вимоги згідно з додатком №2 є відмінним (меншим) від заявленого до стягнення розміру заборгованості у цій справі, також не приймаються до уваги з огляду на перехід до нового кредитора прав вимоги у повному обсязі, включаючи право вимагати належного виконання боржником зобов`язань за основним договором, сплати грошових коштів, процентів, неустойок, пеней, штрафів передбачених основним договором, а також сум, передбачених статтею 625 Цивільного кодексу України (індекс інфляції, 3% річних).
Колегія суддів не приймає до уваги доводи відповідача стосовно того, що він не отримував повідомлення про заміну кредитора у зобов`язанні, оскільки наслідки вказаних обставин визначені частиною другою статті 516 Цивільного кодексу України і не зумовлюють підстав для відмови у задоволенні заяви про заміну сторони правонаступником.
Суд відхиляє доводи відповідача щодо наявності судових справ за позовами інших боржників про визнання протиправним і скасування рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 21.10.2019 № 2670 в частині продажу активів, які були включені до лоту #debtx_8908, та про визнання недійсним договору №    2138/К/1 з огляду на таке. 
Розглядаючи подану заяву про заміну сторони правонаступником, суд встановлює достатність поданих заявником матеріалів для здійснення відповідної заміни; оцінює достовірність поданих на підтвердження факту правонаступництва матеріалів зокрема договорів, інших правочинів тощо, в тому числі - на предмет їх нікчемності. Таким чином заміна сторони правонаступником або відмова у такій заміні, здійснюється судом відповідно до норм матеріального і процесуального права, які не передбачають право суду надавати на цій стадії оцінку оспорюваним правочинам, що буде порушувати презумпцію їх правомірності (стаття 204 Цивільного кодексу України).
Відповідачем не надано доказів, які б свідчили що договір №    2138/К/1 в установленому порядку визнаний недійсним.
Водночас, відповідно до частини першої статті 526 ЦК України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.
Доводи відповідача стосовно того, що в результаті заміни у справі №    910/20186/15 ПАТ "Дельта Банк" його правонаступником ТОВ «Фінансова оферта», відповідач буде позбавлений можливості здійснити зарахування зустрічних однорідних вимог, а також стосовно неможливості здійснити заміну сторони правонаступником до ухвалення остаточного рішення у цій справі відхиляються Судом, оскільки вони не спростовують факту заміни сторони у матеріальному правовідношенні та не можуть бути підставами для відмови у заміні сторони правонаступником (не унеможливлюють таку заміну).
За таких обставин, оскільки ТОВ «Фінансова оферта» підтвердило необхідними доказами факт правонаступництва за кредитним договором від 11.02.2008 №    49.8.2/01/2008-ВКЛ, Суд вважає, що заява про заміну сторони у справі правонаступником підлягає задоволенню.
Керуючись статтями 52, 234, 235, 314 Господарського процесуального кодексу України, Суд
УХВАЛИВ:
1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова оферта" про заміну сторони у справі №    910/20186/15 правонаступником задовольнити.
2. Замінити позивача у справі №    910/20186/15 - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова оферта". 
Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення і оскарженню не підлягає.
Головуючий                                                                                          О.    В.    Случ 

Судді                                                                                                    І. В. Кушнір

                                                                                                    С.    К.     Могил