Постанова
Іменем України 
 
07 серпня 2020 року
м. Київ
 
справа № 742/3682/17
провадження № 41554св 18
 
Верховний Суд у складі колегії суддів Другої судової палати Касаційного цивільного суду: 
Журавель В. І. (суддя-доповідач), Антоненко Н. О., Русинчука М. М.,    
 
учасники справи:
позивачі: ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 ,  
відповідачі:   ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , 
особа, яка подала апеляційну скаргу, - приватне акціонерне товариство «БГ Банк»,
  
розглянув у попередньому судовому засіданні у порядку письмового провадження без повідомлення учасників справи касаційну скаргу ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_18 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_19 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 на постанову  апеляційного суду Чернігівської області від 12 червня 2018 року у складі колегії суддів: Євстафіїва О. К., Бечка Є. М., Шарапової О. Л., 
ВСТАНОВИВ:
Описова частина
Короткий зміст позовних вимог
У листопаді 2017 року ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ,         ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_18 , ОСОБА_7 ,                ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12    ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 звернулися до суду з позовом до  ОСОБА_16 ,  ОСОБА_17 , у якому просили визнати за кожним з них право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 грн за договором банківського вкладу № ДФ-061460 від 22 травня 2014 року, що укладений між ОСОБА_16 та публічним акціонерним товариством «Банк Перший» (далі - ПАТ «Банк Перший»), з набуттям кожним із них статусу вкладника.
Свої позовні вимоги обґрунтовували тим, що 20 серпня 2014 року між кожним із них та ОСОБА_16 укладені договори відступлення права вимоги,  відповідно кожен із них набув вищевказані права.
01 вересня 2014 року та повторно 20 вересня 2014 року ОСОБА_16  надіслав кожному із них листа про розірвання вказаних договорів і про те, що він вважає ці договори припиненими з 01 вересня 2014 року, а грошові кошти, про які у них йдеться - своєю власністю та що заперечення позивачів проти їх розірвання він відхиляє. 
У листі від 30 вересня 2014 року ОСОБА_16 також кожного з них повідомив про те, що 20 вересня 2014 року грошові кошти за договором банківського вкладу № ДФ-061460 від 22 травня 2014 року, який укладено між ним та ПАТ «Банк Перший», він подарував ОСОБА_17 і що грошові кошти в сумі 2 757 449, 78 грн переходять у власність останнього. 
Посилаючись на те, що вказані дії ОСОБА_16 та ОСОБА_17  порушують їхні права та суперечать нормам чинного законодавства, які регулюють спірні правовідносини, позивачі просили позов задовольнити. 
Короткий зміст рішення суду першої інстанції
Рішенням Прилуцького міськрайонного суду Чернігівської області            від 22 грудня 2017 року у складі судді Ільченка О. І. позов задоволено.
Визнано за ОСОБА_1 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_1 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_2 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_2 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_2 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_3 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які                           ОСОБА_3 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_3 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між                  ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_4 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які                      ОСОБА_4 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_4 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між                 ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_5 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які                 ОСОБА_5 набула відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_5 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між                       ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_18 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які                       ОСОБА_18 набула відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_18 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між                  ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_7 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які                       ОСОБА_7 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_7 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між                 ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_8 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_8 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_8 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_9 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_9 набула відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії)                        від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між                     ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям       ОСОБА_9 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму                                 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_10 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які                    ОСОБА_10 набула відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_10 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між                    ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_11 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які                ОСОБА_11 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_11 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між                   ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_12 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_12 набула відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між                     ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_12 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму                               183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_13 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які ОСОБА_13 набула відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між                  ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_13 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму                                  183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_14 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які                        ОСОБА_14 набув відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_14 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між                    ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Визнано за ОСОБА_15 з 20 серпня 2014 року право власності та право вимоги на грошові кошти в розмірі 183 829 гривень, які                 ОСОБА_15 набула відповідно до договору відступлення права вимоги (цесії) від 20 серпня 2014 року № 1 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між ОСОБА_16 ПАТ «Банк Перший» (правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») з приводу отримання від банку грошових коштів в гривнях з рахунку, на якому обліковуються гроші, що вказаний в договорі банківського вкладу (депозиту), що відкритий ОСОБА_16 в банку згідно з пунктом 1.4. вказаного договору банківського вкладу, з набуттям ОСОБА_15 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) (вклад «Класичний» без права поповнення зі сплатою процентів в кінці строку) від 22 травня 2014 року, укладеним між                     ОСОБА_16 і ПАТ «Банк Перший», правонаступником якого є ПАТ «БГ Банк») на суму 183 829 гривень, право власності та право вимоги на вказану частину вкладу та статусу вкладника у значенні пункту 4 частини першої статті 2 Закону У країни «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з 20 серпня 2014 року.
Вирішено питання про розподіл судових витрат.
Визнаючи право власності позивачів на грошові кошти, суд першої інстанції виходив із доведеності позивачами правомірності його набуття, а діями відповідачів позивачі обмежуються у реалізації такого права.
Короткий зміст постанови суду апеляційної інстанції
Постановою апеляційного суду Чернігівської області від 12 червня         2018 року за наслідками розгляду апеляційної скарги ПАТ «БГ Банк» рішення Прилуцького міськрайонного суду Чернігівської області від                    22 грудня 2017 року скасовано, в задоволенні позовних вимог                        ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_18 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12    ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15   відмовлено.
Вирішено питання про розподіл судових витрат.
Суд апеляційної інстанції виходив із того, що суд першої інстанції, задовольнивши позов, визнав за кожним з позивачів право власності на частку вкладу ОСОБА_16 та визнав їх вкладниками ПАТ «БГ Банк», до обов`язку якого входить виплата кожному позивачу грошових коштів за вкладом, однак при цьому на порушення норм процесуального права  вирішив питання про обов`язки ПАТ «БГ Банк», який не був залучений до участі у справі.
Короткий зміст вимог касаційної скарги
Не погодившись із таким вирішенням спору, ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_18 ,             ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12   ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 подали касаційну скаргу, в якій, посилаючись на неправильне застосування апеляційним судом норм матеріального права та порушення норм процесуального права, просять скасувати оскаржувану постанову апеляційного суду та залишити в силі рішення суду першої інстанції.    
Аргументи учасників справи
Доводи особи, яка подала касаційну скаргу
Касаційна скарга  ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ,                     ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_18 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 аргументована тим, що апеляційний суд, скасовуючи рішення суду першої інстанції в зв`язку з порушенням норм процесуального права, помилково відмовив у задоволенні позову, оскільки відповідно до статті 376 ЦПК України він мав ухвалити нове рішення, яким задовольнити позовні вимоги в повному обсязі.  
Крім того, апеляційний суд у своїй постанові не навів мотивів, з яких він виходив, відмовляючи в позові.
Позивачі скористалися передбаченими ЦК і ЦПК України правами і звернулися до суду з позовом про визнання права власності та права вимоги на грошові кошти відповідача ОСОБА_20 , розміщені на банківському рахунку в ПАТ «БГ Банк».
Та обставина, що суд не вирішив питання про залучення до справи боржника у якості третьої особи, не призвела до неправильного вирішення справи судом першої інстанції і не є підставою для відмови в задоволенні їх вимог.
Відзив/заперечення на касаційну скаргу
Особа, яка подала апеляційну скаргу, - ПАТ «БГ Банк» подало відзив на касаційну скаргу, в якому просить залишити оскаржувану постанову апеляційного суду без змін як таку, що прийнята з дотриманням норм матеріального та процесуального права.
Рух справи в суді касаційної інстанції
Ухвалою Верховного Суду від 10 вересня 2018 року відкрито касаційне провадження в справі за позовом   ОСОБА_1 , ОСОБА_2 ,           ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_18 ,           ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12    ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 до ОСОБА_16 , ОСОБА_17 про визнання права власності та права вимоги.
Витребувано із Прилуцького міськрайонного суду Чернігівської області зазначену справу.
Фактичні обставини справи, встановлені судами
Суди встановили, що 22 травня 2014 між ОСОБА_16 та ПАТ «Банк Перший» укладено договір банківського вкладу (депозиту)  № ДФ-061460, згідно з яким ОСОБА_16 розмістив  кошти в сумі 2 683 217, 83 грн на депозитному рахунку № НОМЕР_1  під 20,25 % річних строком на                 32 дні з 22 травня 2014 року до 23 червня 2014 року, що підтверджено копією цього договору.  
29 липня 2014 року загальними зборами акціонерів прийнято рішення про зміну найменування ПАТ «Банк Перший» на  ПАТ «БГ Банк», про що листом від 10 вересня 2014 року повідомлено клієнтів банку.  
20 серпня 2014 року  ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ,           ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_18 , ОСОБА_7 ,                      ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12   ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 (цесіонарії) уклали з                     ОСОБА_16 (цедент) окремі договори, згідно з якими (пункт 1 договору) цедент відступив в певній частині кожному із цесіонаріїв, а кожний із цесіонаріїв набув у певній частині право вимоги та право власності на грошові кошти, належні цедентові, у зв`язку з чим кожний ізцесіонаріїв став вкладником в певній частині за договором банківського вкладу (депозиту), укладеним між ОСОБА_16 та ПАТ «Банк Перший» (боржник).
Згідно з пунктом 3 вказаних договорів кожний із позивачів набув право вимагати від боржника сплатити кожному із них суму боргу по                           183 829 грн, який виник у зв`язку з наданням цедентом боржнику у тимчасове строкове користування грошових коштів за договором із банком.
01 вересня 2014 року ОСОБА_16 надіслав кожному позивачу письмове повідомлення, в якому зазначив, що вважає помилковим укладання згаданих вище договорів відступлення права вимоги від                                20 серпня 2014 року, що він розриває їх та вважає ці договори припиненими з 01 вересня 2014 року, що підтверджено копіями цих повідомлень.
15 вересня 2014 року кожен з позивачів надіслав ОСОБА_16 заперечення з приводу розірвання ним в односторонньому порядку договорів відступлення права вимоги від 20 серпня 2014 року. 
30 вересня 2014 року ОСОБА_16 повторно надіслав кожному з позивачів письмове повідомлення, в якому зазначив, що договір відступлення права вимоги від 20 серпня 2014 року він вважає припиненим з                                01 вересня 2014 року, а грошові кошти, що є предметом цих договорів, він вважає своєю власністю, що заперечення позивачів проти розірвання цих договорів він відхиляє та що 20 вересня 2014 року грошові кошти за договором банківського вкладу (депозиту) від 22 травня 2014 року                            № ДФ-061460 він подарував ОСОБА_17 , у зв`язку з чим грошові кошти в сумі 2 757 449,78 грн переходять у власність останнього. У цих повідомленнях також зазначив, що в разі незгоди з його діями позивачам пропонується звертатися до суду.  
01 жовтня 2014 року кожному з позивачів надійшов лист від          ОСОБА_17 , у якому він повідомляв, що 20 вересня 2014 року         ОСОБА_16 подарував йому право вимоги та право власності на грошові кошти в розмірі 2 757 449, 78 грн, які знаходяться на рахунку, що відкритий у ПАТ «Банк Перший», та що позивачі не мають права претендувати на ці грошові кошти. 
27 листопада 2014 року на підставі постанови Правління Національного банку України № 745 «Про віднесення публічного акціонерного товариства «БГ Банк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ухвалено рішення    № 131 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «БГ Банк», відповідно до якої призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації. На підставі Постанови правління Національного банку України  від 26 лютого           2015 року № 134 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «БГ Банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб  ухвалено рішення від 27 лютого 2015 року № 43 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «БГ Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду  на ліквідацію».
01 лютого 2018 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ухвалено рішення № 305, відповідно до якого строки здійснення ліквідації ПАТ«БГ Банк» продовжено до 26 лютого 2019 року.  
20 березня 2018 року, після постановлення судом першої інстанції   рішення у даній справі,  позивачі звернулися до ПАТ «БГ Банк» з тотожними заявами, в яких просили визнати їх вкладниками банку на підставі договорів відступлення права вимоги між ними та ОСОБА_16 за договором № ДФ-061460 банківського вкладу (депозиту) від 22 травня 2014 року, який укладено між ОСОБА_16 та ПАТ «Банк Перший», і виплатити кожному з них гарантовану суму - частину вкладу в розмірі    183 829 грн.  
Мотивувальна частина 
Позиція Верховного Суду
Відповідно до пункту 2 розділу II«Прикінцеві та перехідні положення» Закону України «Про внесення змін до Господарського процесуального кодексу України, Цивільного процесуального кодексу України, Кодексу адміністративного судочинства України щодо вдосконалення порядку розгляду судових справ» від 15 січня 2020 року № 460-IX, який набрав чинності 08 лютого 2020 року, установлено, що касаційні скарги на судові рішення, які подані і розгляд яких не закінчено до набрання чинності цим Законом, розглядаються в порядку, що діяв до набрання чинності цим Законом.
Наведені в касаційній скарзі доводи не дають підстав для висновку про неправильне застосування апеляційним судом норм матеріального права та порушення норм процесуального права.
Мотиви, з яких виходить Верховний Суд, та застосовані норми права  
Відповідно до частини першої статті 4 Цивільного процесуального кодексу України (далі - ЦПК України) кожна особа має право у встановленому законом порядку звернутися до суду за захистом своїх порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів.  
За змістом частини першої статті 13 ЦПК Українисуд розглядає цивільні справи не інакше як за зверненням фізичних і юридичних осіб, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах позовних вимог і на підставі доказів сторін та інших осіб, які беруть участь у справі.
Згідно частиною першою статті 2 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) учасниками цивільних відносин є фізичні та юридичні особи. Фізичні і юридичні особи, за змістом частини другої статті 48 ЦПК України, можуть бути позивачем і відповідачем, тобто є сторонами.
У цивільному процесі сторонами у справі є особи, правовий спір яких вирішується в суді, які мають юридичну заінтересованість в результаті справи, мають комплекс процесуальних прав і обов`язків, необхідних для захисту прав, свобод та інтересів.
Згідно з пунктом 4 частини першої статті 376 ЦПК Українипідставами для скасування судового рішення повністю та ухвалення нового рішення є порушення норм процесуального права або неправильне застосування норм матеріального права.
Порушення норм процесуального права є обов`язковою підставою для скасування судового рішення суду першої інстанції та ухвалення нового судового рішення, якщо суд прийняв судове рішення про права, свободи, інтереси та (або) обов`язки осіб, що не були залучені до участі у справі (пункт 4 частини третьої статті 376 ЦПК).
Апеляційний суд установив, що рішення суду першої інстанції про визнання за позивачами права власності на частину вкладу ОСОБА_16 та визнання позивачів вкладниками ПАТ «БГ Банк» передбачає обов`язок останнього виплатити кожному позивачеві частину вкладу ОСОБА_16 за укладеним між ним та ПАТ «БГ Банк» договором банківського вкладу (депозиту) № ДФ-061460 від 22 травня 2014 року.
Таким чином, задовольнивши позов, суд першої інстанції вирішив питання про обов`язки ПАТ «БГ Банк» - особи, яка не залучалася до участі у справі. 
Відповідно до пункту 4 частини третьої статті 376 ЦПК України  вказана обставина є підставою для скасування оскаржуваного рішення з ухваленням рішення про відмову в задоволенні позову.
Установивши, що суд першої інстанції своїм рішенням вирішив питання про обов`язки ПАТ «БГ Банк», який не був залучений до участі у справі, суд апеляційної інстанції правильно скасував рішення суду першої інстанції на підставі пункту 4 частини 3 статті 376 ЦПК України  та відмовив у задоволенні позову.
Висновок апеляційного суду узгоджується з висновком, викладеним у постанові Верховного Суду від 25 травня 2020 року у справі                                    № 352/2155/17, та висновком Великої Палати Верховного Суду, викладеним у постанові від 17 квітня 2018 року в справі № 523/9076/16-ц.
Доводи касаційної скарги про те, апеляційний суд у своїй постанові не навів мотивів, з яких він виходив, відмовляючи у позові, колегія суддів відхиляє, оскільки позивачами неправильно визначено суб`єктний склад учасників справи, що унеможливило розгляд справи по суті, а суд апеляційної інстанції на стадії апеляційного перегляду позбавлений процесуальної можливості здійснювати заміну неналежного відповідача належним відповідачем.
Пред`явлення позову до неналежного відповідача є самостійною підставою для відмови в задоволенні позову.
Аргументи касаційної скарги про те, що незалучення до участі в справі боржника не призвела до неправильного вирішення справи судом першої інстанції, колегія суддів також відхиляє, оскільки  незалучення до участі у справі належного відповідача є порушення його прав та свобод, гарантованих Конституцією України.
Інші доводи касаційної скарги не спростовують висновків апеляційного суду щодо неналежного суб`єктного складу учасників справи, а  зводяться до незгоди заявників з висновком суду та переоцінки доказів у справі, що відповідно до положень  статті 400 ЦПК України  (в редакції, чинній станом на 07 лютого 2020 року) знаходиться поза межами повноважень Верховного Суду.     
Європейський суд з прав людини вказав, що згідно з його усталеною практикою, яка відображає принцип, пов`язаний з належним здійсненням правосуддя, у рішеннях судів та інших органів з вирішення спорів мають бути належним чином зазначені підстави, на яких вони ґрунтуються. Хоча пункт 1 статті 6 Конвенції зобов`язує суди обґрунтовувати свої рішення, його не можна тлумачити як такий, що вимагає детальної відповіді на кожен аргумент. Міра, до якої суд має виконати обов`язок щодо обґрунтування рішення, може бути різною в залежності від характеру рішення (SERYAVIN AND OTHERS v. UKRAINE, № 4909/04, § 58, ЄСПЛ,           від 10 лютого 2010 року).
Висновки за результатами розгляду касаційної скарги
Ураховуючи наведене, колегія суддів дійшла висновку про наявність передбачених частиною третьою статті 401 ЦПК України підстав для  залишення касаційної скарги без задоволення, а постанови апеляційного суду  - без змін. 
Керуючись статтями 389, 400,  401 ЦПК України (в редакції, чинній станом на 07 лютого 2020 року), Верховний Суд у складі колегії суддів Другої судової палати Касаційного цивільного суду
ПОСТАНОВИВ:
Касаційну скаргу   ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_18 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_19 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15   залишити без задоволення.
Постанову апеляційного суду Чернігівської області від 12 червня            2018 року  залишити без змін. 
Постанова набирає законної сили з моменту її прийняття, є остаточною та  оскарженню не підлягає. 
 
Судді:                                                                                      В.  І.  Журавель

                                                                                                 Н. О. Антоненко

                                                                                                 М. М. Русинчук