ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 липня 2020 року

м. Київ
справа №826/25471/15
провадження №К/9901/58188/18

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду: судді-доповідача Коваленко Н.В., суддів: Берназюка Я.О., Желєзного І.В., розглянувши у порядку письмового провадження справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фактор Стандарт» до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Національні інвестиції», третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання протиправними та скасування рішень, за касаційною скаргою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фактор Стандарт» на постанову Київського апеляційного адміністративного суду у складі колегії суддів: Горяйнова А.М.,    Коротких А.Ю, Кузьмишиної О.М. від 5 липня 2018 року, 

УСТАНОВИВ:

ІСТОРІЯ СПРАВИ

Короткий зміст позовних вимог

1. ТОВ «Фактор Стандарт» звернулось до суду з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції», третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання протиправними та скасування рішень, в якому просило:
а) визнати протиправним та скасувати рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» про віднесення до нікчемних правочинів (договорів), укладених між ТОВ «Фактор Стандарт» та АТ ««Банк «Національні інвестиції»:
- договір про відступлення права вимоги № 193-10/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 травня 2010 року № 193-10, укладеним між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_1 ;
- договір про відступлення права вимоги № 240-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за Кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                     № 240-14, укладеним між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_2 ;
- договір про відступлення права вимоги № 201-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 201-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_3 ;
- договір про відступлення права вимоги № 202-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та TOB «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 202-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_4 ;
- договір про відступлення права вимоги № 203-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 203-15, укладеним між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_5 ;
- договір про відступлення права вимоги № 204-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 204-15, укладеним між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_6 ;
- договір про відступлення права вимоги № 205-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 205-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_7 ;
- договір про відступлення права вимоги № 106-15 укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 7 квітня 2015 року № 106-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_8 ;
- договір про відступлення права вимоги № 445-12/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 28 листопада 2012 року              № 445-12, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_9 ;
- договір про відступлення права вимоги № 273-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 листопада 2014 року              № 273-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 242-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                      № 242-14, укладеним між «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 279-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 4 грудня 2014 року № 279-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції »та ОСОБА_11 ;
- договір про відступлення права вимоги № 27-08/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 5 січня 2008 року № 27-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 37-15/15-Ф укладений 28 серпня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 10 лютого 2015 року № 37-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_13 ; 
- договір про відступлення права вимоги № 90-15/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 26 березня 2015 року № 90-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 177-08/15-Ф укладений 31 березня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 21 березня 2008 року                   № 177-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_14 ;
- договір про відступлення права вимоги № 289-13/15-Ф укладений 11 березня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 вересня 2014 року                    № 289-13, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_15 ;
- договір про відступлення права вимоги № 338-11/14-Ф укладений 30 вересня 2014 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 вересня 2011 року № 338-1 1, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_16 ;
- договір про відступлення права вимоги № 384-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 29 вересня 2010 року                    № 384-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 510-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 24 грудня 2010 року № 510-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Акватіка-Інвест»;

б)   визнання протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» щодо направлення повідомлення № 3819/03 від 8 жовтня 2015 року про нікчемність правочинів (договорів), укладених між ТОВ «Фактор Стандарт» та ПАТ «Банк «Національні інвестиції»:
- договір про відступлення права вимоги № 193-10/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 травня 2010 року № 193-10, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_1 ;
- договір про відступлення права вимоги № 240-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                    № 240-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_2 ;
- договір про відступлення права вимоги № 201-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 201-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_3 ;
- договір про відступлення права вимоги № 202-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та TOB «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за Кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 202-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_4 ;
- договір про відступлення права вимоги № 203-15/15-Ф укладений 04.09.2015 між        АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 03.09.2015 № 203-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_5 ;
- договір про відступлення права вимоги № 204-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 204-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_6 ;
- договір про відступлення права вимоги № 205-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3вересня 2015 року № 205-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_7 ;
- договір про відступлення права вимоги № 106-15 укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 7 квітня 2015 року № 106-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_8 ; 
- договір про відступлення права вимоги № 445-12/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 28 листопада 2012 року               № 445-12, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_9 ;
- договір про відступлення права вимоги № 273-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 листопада 2014 року              № 273-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 242-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                    № 242-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 279-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 4 грудня 2014 року № 279-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_11 ;

в) визнання протиправним та скасування підпункту 1.2 пункту 1 наказу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію             ПАТ «Банк «Національні інвестиції» від 25 вересня 2015 року № 38 «Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)», та пункту 2 зазначеного наказу в частині, що стосується правочинів (договорів), укладених            ТОВ «Фактор Стандарт» та ПАТ «Банк «Національні інвестиції»: 
- договір про відступлення права вимоги № 193-10/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року  між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 травня 2010 року № 193-10, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_1 ;
- договір про відступлення права вимоги № 240-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                     № 240-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_2 ;
- договір про відступлення права вимоги № 201-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 201-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_3 ;
- договір про відступлення права вимоги № 202-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та TOB «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 202-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_4 ;
- договір про відступлення права вимоги № 203-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3вересня 2015 року № 203-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_5 ;
- договір про відступлення права вимоги № 204-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 204-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_6 ; 
- договір про відступлення права вимоги № 205-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 205-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_7 ;
- договір про відступлення права вимоги № 106-15 укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 7 квітня 2015 року № 106-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_8 ;
- договір про відступлення права вимоги № 445-12/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 28 листопада 2012 року              № 445-12, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_9 ;
- договір про відступлення права вимоги № 273-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 листопада 2014 року                № 273-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 242-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                      № 242-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 279-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 4 грудня 2014 року № 279-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_11 ;

г) визнання протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» щодо направлення повідомлення № 3928/03 від 23 жовтня 2015 року про нікчемність правочинів (договорів), укладених ТОВ  «Фактор Стандарт» та ПАТ «Банк «Національні інвестиції»: 
- договір про відступлення права вимоги № 27-08/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 5 січня 2008 року № 27-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 37-15/15-Ф укладений 28 серпня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 10 лютого 2015 року № 37-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції »та ОСОБА_13 ;
- договір про відступлення права вимоги № 90-15/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 26 березня 2015 року № 90-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 177-08/15-Ф укладений 31 березня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 21 березня 2008 року                    № 177-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_14 ;
- договір про відступлення права вимоги № 289-13/15-Ф укладений 11 березня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 вересня 2014 року                     № 289-13, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_15 ;
- договір про відступлення права вимоги № 338-11/14-Ф укладений 30 вересня 2014 між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 вересня 2011 року № 338-1 1, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_16 ;
- договір про відступлення права вимоги № 384-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 29 вересня 2010 року                   № 384-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 510-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 24 грудня 2010 року № 510-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Акватіка-Інвест»;

д)   визнання протиправним та скасування наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» від 16 жовтня 2015 року № 51-ОС «Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)», в частині, що стосується правочинів (договорів), укладених ТОВ «Фактор Стандарт» та ПАТ «Банк «Національні інвестиції»:
- договір про відступлення права вимоги № 27-08/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 5 січня 2008 року № 27-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 37-15/15-Ф укладений 28 серпня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 10 лютого 2015 року № 37-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_13 ;
- договір про відступлення права вимоги № 90-15/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 26 березня 2015 року № 90-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 177-08/15-Ф укладений 31 березня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 21 березня 2008 року                    № 177-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_14 ;
- договір про відступлення права вимоги № 289-13/15-Ф укладений 11 березня 2015 роук між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 вересня 2014 року                    № 289-13, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_15 ;
- договір про відступлення права вимоги № 338-11/14-Ф укладений 30 вересня 2014 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 вересня 2011 року                     № 338-11, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_16 ;
- договір про відступлення права вимоги № 384-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 29 вересня 2010 року                        № 384-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 510-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 24 грудня 2010 року № 510-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Акватіка-Інвест».

Короткий зміст рішень судів першої та апеляційної інстанцій

2. Рішенням Окружного адміністративного суду м. Києва від 29 січня 2018 року позовні вимоги ТОВ «Фактор Стандарт» було задоволено.
а) визнано протиправним та скасовано рішення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» про віднесення до нікчемних правочинів (договорів), укладених між ТОВ «Фактор Стандарт» та АТ ««Банк «Національні інвестиції»:
- договір про відступлення права вимоги № 193-10/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 травня 2010 року № 193-10, укладеним між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_1 ;
- договір про відступлення права вимоги № 240-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за Кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                     № 240-14, укладеним між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_2 ;
- договір про відступлення права вимоги № 201-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 201-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_3 ;
- договір про відступлення права вимоги № 202-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та TOB «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 202-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_4 ;
- договір про відступлення права вимоги № 203-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 203-15, укладеним між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_5 ;
- договір про відступлення права вимоги № 204-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 204-15, укладеним між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_6 ;
- договір про відступлення права вимоги № 205-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 205-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_7 ;
- договір про відступлення права вимоги № 106-15 укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 7 квітня 2015 року № 106-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_8 ;
- договір про відступлення права вимоги № 445-12/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 28 листопада 2012 року               № 445-12, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_9 ;
- договір про відступлення права вимоги № 273-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 листопада 2014 року              № 273-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 242-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                      № 242-14, укладеним між «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 279-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 4 грудня 2014 року № 279-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції »та ОСОБА_11 ;
- договір про відступлення права вимоги № 27-08/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 5 січня 2008 року № 27-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 37-15/15-Ф укладений 28 серпня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 10 лютого 2015 року № 37-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_13 ; 
- договір про відступлення права вимоги № 90-15/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 26 березня 2015 року № 90-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 177-08/15-Ф укладений 31 березня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 21 березня 2008 року                    № 177-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_14 ;
- договір про відступлення права вимоги № 289-13/15-Ф укладений 11 березня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 вересня 2014 року                   № 289-13, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_15 ;
- договір про відступлення права вимоги № 338-11/14-Ф укладений 30 вересня 2014 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 вересня 2011 року                    № 338-11, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_16 ;
- договір про відступлення права вимоги № 384-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 29 вересня 2010 року                    № 384-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 510-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 24 грудня 2010 року № 510-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Акватіка-Інвест»;

б)   визнано протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» щодо направлення повідомлення № 3819/03 від 8 жовтня 2015 року про нікчемність правочинів (договорів), укладених між ТОВ «Фактор Стандарт» та ПАТ «Банк «Національні інвестиції»:
- договір про відступлення права вимоги № 193-10/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 травня 2010 року № 193-10, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_1 ;
- договір про відступлення права вимоги № 240-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                    № 240-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_2 ;
- договір про відступлення права вимоги № 201-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 201-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_3 ;
- договір про відступлення права вимоги № 202-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та TOB «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за Кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 202-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_4 ;
- договір про відступлення права вимоги № 203-15/15-Ф укладений 04.09.2015 між        АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 03.09.2015 № 203-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_5 ;
- договір про відступлення права вимоги № 204-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 204-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_6 ;
- договір про відступлення права вимоги № 205-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3вересня 2015 року № 205-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_7 ;
- договір про відступлення права вимоги № 106-15 укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 7 квітня 2015 року № 106-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_8 ; 
- договір про відступлення права вимоги № 445-12/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 28 листопада 2012 року              № 445-12, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_9 ;
- договір про відступлення права вимоги № 273-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 листопада 2014 року               № 273-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 242-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                    № 242-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 279-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 4 грудня 2014 року № 279-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_11 ;

в) визнано протиправним та скасовано підпункт 1.2 пункту 1 наказу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» від 25 вересня 2015 року № 38 «Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)», та пункту 2 зазначеного наказу в частині, що стосується правочинів (договорів), укладених ТОВ «Фактор Стандарт» та ПАТ «Банк «Національні інвестиції»: 
- договір про відступлення права вимоги № 193-10/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року  між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 травня 2010 року № 193-10, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_1 ;
- договір про відступлення права вимоги № 240-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                     № 240-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_2 ;
- договір про відступлення права вимоги № 201-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 201-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_3 ;
- договір про відступлення права вимоги № 202-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та TOB «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 202-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_4 ;
- договір про відступлення права вимоги № 203-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3вересня 2015 року № 203-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_5 ;
- договір про відступлення права вимоги № 204-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 204-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_6 ; 
- договір про відступлення права вимоги № 205-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 205-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_7 ;
- договір про відступлення права вимоги № 106-15 укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 7 квітня 2015 року № 106-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_8 ;
- договір про відступлення права вимоги № 445-12/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 28 листопада 2012 року              № 445-12, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_9 ;
- договір про відступлення права вимоги № 273-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 листопада 2014 року              № 273-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 242-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                    № 242-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 279-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 4 грудня 2014 року № 279-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_11 ;

г) визнано протиправними дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» щодо направлення повідомлення № 3928/03 від 23 жовтня 2015 року про нікчемність правочинів (договорів), укладених ТОВ  «Фактор Стандарт» та ПАТ «Банк «Національні інвестиції»: 
- договір про відступлення права вимоги № 27-08/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 5 січня 2008 року № 27-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 37-15/15-Ф укладений 28 серпня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 10 лютого 2015 року № 37-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції »та ОСОБА_13 ;
- договір про відступлення права вимоги № 90-15/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 26 березня 2015 року № 90-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 177-08/15-Ф укладений 31 березня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 21 березня 2008 року                    № 177-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_14 ;
- договір про відступлення права вимоги № 289-13/15-Ф укладений 11 березня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 вересня 2014 року                        № 289-13, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_15 ;
- договір про відступлення права вимоги № 338-11/14-Ф укладений 30 вересня 2014 між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 вересня 2011 року                        № 338-11, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_16 ;
- договір про відступлення права вимоги № 384-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 29 вересня 2010 року                     № 384-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 510-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 24 грудня 2010 року № 510-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Акватіка-Інвест»;

д)   визнано протиправним та скасовано наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» від 16 жовтня 2015 року № 51-ОС «Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)», в частині, що стосується правочинів (договорів), укладених ТОВ «Фактор Стандарт» та ПАТ «Банк «Національні інвестиції»:
- договір про відступлення права вимоги № 27-08/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 5 січня 2008 року № 27-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 37-15/15-Ф укладений 28 серпня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 10 лютого 2015 року № 37-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_13 ;
- договір про відступлення права вимоги № 90-15/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 26 березня 2015 року № 90-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 177-08/15-Ф укладений 31 березня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 21 березня 2008 року                    № 177-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_14 ;
- договір про відступлення права вимоги № 289-13/15-Ф укладений 11 березня 2015 роук між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 вересня 2014 року № 289-13, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_15 ;
- договір про відступлення права вимоги № 338-11/14-Ф укладений 30 вересня 2014 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 вересня 2011 року № 338-1 1, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_16 ;
- договір про відступлення права вимоги № 384-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 29 вересня 2010 року                     № 384-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 510-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 24 грудня 2010 року № 510-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Акватіка-Інвест».

3. Постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 5 липня 2018 року рішення Окружного адміністративного суду м. Києва від 29 січня 2018 року  скасовано, а провадження у справі за позовом ТОВ «Фактор Стандарт» до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію              ПАТ «Банк «Національні інвестиції», третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання протиправним та скасування рішення, зобов`язання вчинити дії  закрито.

4. Скасовуючи рішення суду першої інстанції та закриваючи провадження у справі, суд апеляційної інстанції, виходив з того, що рішення про віднесення до нікчемних правочинів (договорів), укладених між ТОВ «Фактор Стандарт» та ПАТ «Банк «Національні інвестиції» щодо відступлення прав вимоги за кредитними договорами та наказ від 16 жовтня 2015 року № 51-ОС «Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)» були прийняті уповноваженою особою Фонду не як суб`єктом владних повноважень, а як органом управління ПАТ «Банк «Національні інвестиції», який здійснює заходи щодо забезпечення збереження активів банку, запобігання втрати майна та грошових коштів. За таких обставин даний спір не є публічно-правовим та не підлягає розгляду в порядку адміністративного судочинства.

Короткий зміст вимог касаційної скарги

5. Не погоджуючись з рішенням суду апеляційної інстанції, посилаючись на неправильне застосування судом норм матеріального права та порушення норм процесуального права, ТОВ Фактор Стандарт»  звернулось із касаційною скаргою, в якій просить скасувати постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 5 липня 2018, а справу направити до суду апеляційної інстанції для продовження розгляду. 

СТИСЛИЙ ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДАМИ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ

6. Судами попередніх інстанцій встановлено, що у період з 30 вересня 2014 року по 4 вересня 2015 року між ПАТ «Банк «Національні інвестиції», як первісним кредитором, та ТОВ Фактор Стандарт», як новим кредитором, укладено ряд договір відступлення права вимоги, за умовами яких первісний кредитор відступає новому кредитору належне первісному кредитору право вимоги за кредитним договором, укладеним між первісним кредитором та боржником.
ТОВ Фактор Стандарт»  здійснена повна оплата по укладеним договорам відступлення прав вимоги, за виключенням Договору про відступлення права вимоги № 338-11/14-Ф від 30.09.2014 між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ Фактор Стандарт»  щодо передачі останньому права вимоги за Кредитним договором від 27.09.2011 № 338-1 1, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_16 
Постановою Правління Національного банку України від 15 вересня 2015 року                  № 607/БТ ПАТ «Банк «Національні інвестиції» віднесено до категорії проблемних банків.
На підставі постанови Правління Національного банку України від 17 вересня 2015 року № 613 «Про віднесення ПАТ «Банк «Національні інвестиції» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 17. Вересня 2015 року № 172 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку», згідно з яким з 18 вересня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію строком на три місяці по 17 грудня 2015 року включно та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк «Національні інвестиції» Волощука І.Г.
Постановою Правління НБУ від 1 грудня 2015 року № 853 прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції».
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від                      2 грудня 2015 року № 214 припинено здійснення тимчасової адміністрації в                                  ПАТ «Банк «Національні інвестиції» з 3 грудня 2015 року та розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк «Національні інвестиції» з 3 грудня 2015 року по 2 грудня 2017 року.
Наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» від 25 вересня 2015 року № 38 «Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)»:  
- договір про відступлення права вимоги № 193-10/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 травня 2010 року № 193-10, укладеним між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_1 ;
- договір про відступлення права вимоги № 240-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за Кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                     № 240-14, укладеним між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_2 ;
- договір про відступлення права вимоги № 201-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 201-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_3 ;
- договір про відступлення права вимоги № 202-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та TOB «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 202-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_4 ;
- договір про відступлення права вимоги № 203-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 203-15, укладеним між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_5 ;
- договір про відступлення права вимоги № 204-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 204-15, укладеним між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_6 ;
- договір про відступлення права вимоги № 205-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між ПАТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 205-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_7 ;
- договір про відступлення права вимоги № 106-15 укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 7 квітня 2015 року № 106-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_8 ;
- договір про відступлення права вимоги № 445-12/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 28 листопада 2012 року               № 445-12, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_9 ;
- договір про відступлення права вимоги № 273-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 листопада 2014 року              № 273-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 242-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                    № 242-14, укладеним між «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 279-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 4 грудня 2014 року № 279-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції »та ОСОБА_11 визнано нікчемними.
Наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» від 16 жовтня 2015 року № 51-ос «Щодо заходів, пов`язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів)»:
- договір про відступлення права вимоги № 27-08/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 5 січня 2008 року № 27-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 37-15/15-Ф укладений 28 серпня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 10 лютого 2015 року № 37-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_13 ;
- договір про відступлення права вимоги № 90-15/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 26 березня 2015 року № 90-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 177-08/15-Ф укладений 31 березня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 21 березня 2008 року                     № 177-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_14 ;
- договір про відступлення права вимоги № 289-13/15-Ф укладений 11 березня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 вересня 2014 року                   № 289-13, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_15 ;
- договір про відступлення права вимоги № 338-11/14-Ф укладений 30 вересня 2014 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 вересня 2011 року         № 338-11, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_16 ;
- договір про відступлення права вимоги № 384-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 29 вересня 2010 року                   № 384-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 510-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 24 грудня 2010 року № 510-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Акватіка-Інвест» визнано нікчемними.
Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію              ПАТ «Банк «Національні інвестиції» листом від 8 жовтня 2015 року № 3819/03 повідомила ТОВ Фактор Стандарт» про нікчемність правочинів (договорів), укладених між ТОВ «Фактор Стандарт» та ПАТ «Банк «Національні інвестиції»:
- договір про відступлення права вимоги № 193-10/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 травня 2010 року № 193-10, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_1 ;
- договір про відступлення права вимоги № 240-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                         № 240-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_2 ;
- договір про відступлення права вимоги № 201-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 201-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_3 ;
- договір про відступлення права вимоги № 202-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та TOB «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за Кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 202-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_4 ;
- договір про відступлення права вимоги № 203-15/15-Ф укладений 04.09.2015 між         АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 03.09.2015 № 203-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_5 ;
- договір про відступлення права вимоги № 204-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3 вересня 2015 року № 204-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_6 ;
- договір про відступлення права вимоги № 205-15/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 3вересня 2015 року № 205-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_7 ;
- договір про відступлення права вимоги № 106-15 укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 7 квітня 2015 року № 106-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_8 ; 
- договір про відступлення права вимоги № 445-12/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 28 листопада 2012 року              № 445-12, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_9 ;
- договір про відступлення права вимоги № 273-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 листопада 2014 року              № 273-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 242-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 31 жовтня 2014 року                      № 242-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_10 ;
- договір про відступлення права вимоги № 279-14/15-Ф укладений 4 вересня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 4 грудня 2014 року № 279-14, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_11 .
Листом від 23 жовтня 2015 року № 3928/03 уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» повідомила ТОВ «Фактор Стандарт» про нікчемність правочинів (договорів), укладених                     ТОВ  «Фактор Стандарт» та ПАТ «Банк «Національні інвестиції»: 
- договір про відступлення права вимоги № 27-08/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 5 січня 2008 року № 27-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 37-15/15-Ф укладений 28 серпня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 10 лютого 2015 року № 37-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції »та ОСОБА_13 ;
- договір про відступлення права вимоги № 90-15/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 26 березня 2015 року № 90-15, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 177-08/15-Ф укладений 31 березня 2015 року між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 21 березня 2008 року                    № 177-08, укладеним між АТ «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_14 ;
- договір про відступлення права вимоги № 289-13/15-Ф укладений 11 березня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 13 вересня 2014 року                   № 289-13, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_15 ;
- договір про відступлення права вимоги № 338-11/14-Ф укладений 30 вересня 2014 між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 27 вересня 2011 року                        № 338-11, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_16 ;
- договір про відступлення права вимоги № 384-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 29 вересня 2010 року                   № 384-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ОСОБА_12 ;
- договір про відступлення права вимоги № 510-10/15-Ф укладений 30 квітня 2015 року між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Фактор Стандарт» щодо передачі останньому права вимоги за кредитним договором від 24 грудня 2010 року № 510-10, укладеним між AT «Банк «Національні інвестиції» та ТОВ «Акватіка-Інвест».

6. Вважаючи свої права та охоронювані законом інтереси порушеними, ТОВ Фактор Стандарт»  звернулось до суду з позовом.

ДОВОДИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ

7. Касаційна скарга обґрунтована тим, що даний спір підлягає розгляду в порядку адміністративного судочинства та не носить приватноправовий характер.
Згідно із пунктом 1 частини 1 статті 19 Кодексу адміністративного судочинства України (у редакції на час виникнення спірних відносин) юрисдикція адміністративних судів поширюється на справи у публічно-правових фізичних чи юридичних осіб із суб`єктом владних повноважень щодо оскарження його рішень (нормативно-правових актів чи індивідуальних актів), дій чи бездіяльності, крім випадків, коли для розгляду таких спорів законом встановлено інший порядок судового провадження.
Публічно-правовий спір - спір, у якому, зокрема, хоча б одна сторона здійснює публічно- владні управлінські функції, в тому числі на виконання делегованих повноважень, і спір виник у зв`язку із виконанням або невиконанням такою стороною зазначених функцій (частина 2 статті 4 Кодексу адміністративного судочинства України у редакції на час виникнення спірних відносин).
З аналізу наведених норм права убачається, що Кодексу адміністративного судочинства України регламентує порядок розгляду не всіх публічно-правових спорів, а лише тих, які виникають у результаті здійснення суб`єктом владних повноважень управлінських функцій і розгляд яких безпосередньо не віднесено до підсудності інших судів. Не поширюють свою дію ці положення на правові ситуації, що вимагають інших юрисдикційних форм захисту від стверджувальних порушень прав чи інтересів.
При розмежуванні юрисдикційних форм захисту порушеного права основним критерієм є характер (юридичний зміст) спірних відносин.
Фонд наділений виключними повноваженнями у сфері забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку, при реалізації яких Фонд виконує функції державного управління, а тому спори, які виникають у цих правовідносинах, є публічно-правовими та підлягають розгляду за правилами кодексу адміністративного судочинства.
Предметом оскарження в даній справі є рішення уповноваженої особи Фонду у формі наказу, виданого на виконання владних управлінських повноважень у результаті здійсненої перевірки правочинів на предмет їх нікчемності.
Дії та рішення уповноваженої особи Фонду при перевірці правочинів на предмет їх нікчемності Уповноваженою особою Фонду вчиняються на виконання функцій та завдань Фонду та належать до його компетенції як суб`єкта владних повноважень. Тому, спірні правовідносини носять публічно-правовий, а не приватний характер.
Під час виконання зазначених обов`язків в межах процедури тимчасової адміністрації Фонд чи уповноважена особа Фонду здійснює владні управлінські повноваження на виконання законодавчо закріплених завдань та функцій, а не приймає рішення, що носять приватноправовий характер.
Обов`язки Фонду, визначені у статті 38 2 Закону України Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», стосуються реалізації законодавчо закріплених функцій та повноважень Фонду та виконуються з метою збереження активів банку, запобігання втрати майна та збитків банку при проведенні процедури виведення з ринку неплатоспроможного банку під час тимчасової адміністрації. У таких правовідносинах Фонд діє як суб`єкт владних повноважень, адже реалізація даної функції Фонду має публічний (за сферою реалізації) та владний характер (за методом впливу).
Таким чином, Фонд при виконанні обов`язку, передбаченого статтею 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», діє як суб`єкт владних повноважень у розумінні Кодексу адміністративного судочинства України.
Спір, предметом якого є перевірка законності дій чи рішень посадової особи Фонду щодо виконання покладених на неї владно-управлінських функцій у сфері реалізації публічних інтересів держави на відповідність законам України та іншим нормативно-правовим актам, підлягає вирішенню за правилами адміністративного судочинства.
Правовідносини, які складаюся між зацікавленими особами та уповноваженою особою Фонду стосовно зазначених та подібних їм обставин, є публічними, за яких ця особа на підставі регулятивного акта реалізує владні управлінські повноваження (функції), однією з яких, зокрема, і є її обов`язок прийняти рішення про віднесення правочину (договору) до нікчемних на підставі закону.
Даний адміністративний позов не ґрунтується на грошових зобов`язаннях, не є спором щодо правомірності укладення господарських договорів, а є публічно-правовим, так як в ньому оскаржуються рішення та дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк «Національні інвестиції» щодо віднесення правочинів до нікчемних, а тому дана справа підсудна адміністративним судам. Наказ про віднесення правочинів до нікчемних, виданий уповноваженою особою Фонду як суб`єктом владних повноважень в даному судовому спорі.
Предмети спору в постанові Верховного Суду від 11 квітня 2018 року у справі                  № 910/12294/16 та від 16 травня 2018 року у справі № 910/17448/16 та в даній          справі - різні.
Ні справа № 910/12294/16, ні справа № 910/17448/16 не є зразковою в розумінні статей 4, 291 Кодексу адміністративного судочинства України, а тому висновки викладені в них не є та не можуть бути обов`язковими при вирішення даної справи.

8. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ  «Банк «Національні інвестиції» подано відзив на касаційну скаргу ТОВ «Фактор Стандарт» на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 5 липня 2018 року, в якому вона просить залишити касаційну скаргу без задоволення, а оскаржуване рішення суду апеляційної інстанції - без змін.

9. Відзиву на касаційну скаргу ТОВ «Фактор Стандарт» на постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 5 липня 2018 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не подано.

ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ

10. Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені, зокрема, Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

11. Частиною 1 статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

12. Згідно частин 1, 2, 10 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд (уповноважена особа) зобов`язаний забезпечити збереження активів і документації банку, зокрема, протягом дії тимчасової адміністрації забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною 3 цієї статті.

13. За результатами перевірки, здійсненої відповідно до статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», виявляються правочини, які є нікчемними на підставі закону. При виявленні таких правочинів Фонд, його уповноважена особа Фонду чи банк не наділені повноваженнями визнавати або встановлювати правочини нікчемними.

Оцінка доводів учасників справи і висновків судів першої та апеляційної інстанції

14. Правочин є нікчемним відповідно до закону, а не наказу уповноваженої особи Фонду. 
Такий правочин є нікчемним з моменту укладення на підставі закону (частина 2 статті 215 Цивільного кодексу України та частина 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб») незалежно від того, чи проведена передбачена частиною 2 статті 38 цього ж Закону перевірка правочинів ПАТ  «Банк «Національні інвестиції» із затвердженням її результатів відповідною комісією. Наслідки нікчемності правочину також настають для сторін у силу вимог закону. Наказ уповноваженої особи Фонду не є підставою для застосування таких наслідків. Такий наказ є внутрішнім розпорядчим документом, який прийнято уповноваженою особою, що здійснює повноваження органу управління банку.

15. Зазначена позиція викладена у постанові Великої Палати Верховного Суду у справі №    819/353/16 від 4 липня 2018 року.

16. Оскільки наказ про нікчемність правочинів є внутрішнім документом банку, який приймається особою, що здійснює повноваження органу управління банку, він не створює жодних обов`язків для третіх осіб (у тому числі й вкладників банку), тому не може порушувати будь-які права таких осіб унаслідок прийняття цього наказу.

17. Отже, права позивача в цій справі не можуть бути порушені внаслідок ухвалення внутрішнього документа банку, сфера застосування якого обмежується внутрішніми відносинами відповідного банку як юридичної особи.

18. Встановлена правова природа зазначено наказу (повідомлення про нікчемність) унеможливлює здійснення судового розгляду вимог про визнання протиправними дій уповноваженої особи Фонду щодо визнання нікчемним правочину, відтак не може бути розглянуто у судовому порядку (в тому числі в адміністративних, цивільних, господарських судах), а тому провадження підлягає закриттю.

19. Зазначені висновки узгоджуються з правовою позицією висловленою Верховним Судом у постанові від 19 квітня 2019 року у справі № 826/15458/16. 

Висновки за результатами розгляду касаційної скарги

20. За таких обставин, колегія суддів приходить до висновку про те, що рішення суду апеляційної інстанції є законним і не підлягає скасуванню, оскільки суд, всебічно перевіривши обставини справи, вирішив спір у відповідності з нормами матеріального права, що підлягають застосуванню до даних правовідносин; в ньому повно відображені обставини, що мають значення для справи, висновки суду щодо встановлених обставин і правові наслідки є правильними, а доводи касаційної скарги їх не спростовують.

Керуючись статтями 341, 345, 349, 350, 355, 356, 359 Кодексу адміністративного судочинства України, 

ПОСТАНОВИВ:

Касаційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю «Фактор Стандарт» залишити без задоволення, а постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 5 липня 2018 року - без змін.

Постанова суду касаційної інстанції є остаточною та  оскарженню не підлягає.  

Суддя-доповідач                                        (підпис)                               Н.В. Коваленко
судді                                                              (підпис)                                Я.О. Берназюк
                                                                       (підпис)                                І.В. Желєзний 
          
                                                                       17.07.2020

Помічник судді                                                                  О.М. Іващенко