ТРЕТІЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А
і м е н е м  У к р а ї н и

25 лютого 2020 року 	м. Дніпро	справа № 160/10808/19	

Третій апеляційний адміністративний суд 
у складі колегії суддів: головуючого - судді  Головко О.В. (доповідач),
                               суддів:  Суховарова А.В., Ясенової Т.І.,     
за участю секретаря судового засідання Троянова А.С. 

розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Дніпрі апеляційні скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві «АКТАБАНК» Куліша Віктора Миколайовича
на рішення Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 04 грудня 2019 року (суддя Ільков В.В., повний текст рішення складено 04.12.2019) в адміністративній справі
за позовом  ОСОБА_1 
до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
третя особа Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві «АКТАБАНК» Куліш Віктор Миколайович
про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити певні дії,-

в с т а н о в и в :

До суду надійшов позов ОСОБА_1 , в якому позивач просить:  визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення ОСОБА_1 в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів в ПАТ  «АКТАБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із визначенням суми, що підлягає відшкодуванню у розмірі 100614,45 грн.; зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних включити Прокоф`єва Д.В. в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів в ПАТ  «АКТАБАНК»  за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із визначенням суми, що підлягає відшкодуванню у розмірі 100614,45 грн.; зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити виплату гарантованої суми відшкодування вкладнику ОСОБА_1 в розмірі 100614,45 грн. через уповноважені банківські установи.
Рішенням Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 04 грудня 2019 року позов задоволено частково. Визнано протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження змін до Загального реєстру вкладників ПАТ  «АКТАБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі доповнень до переліку вкладників щодо ОСОБА_1 , як вкладника, який має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.  Зобов`язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників ПАТ  «АКТАБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників ПАТ  «АКТАБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відносно ОСОБА_1 , який включений у додатковий перелік вкладників ПАТ  «АКТАБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з належною йому сумою на відшкодування в розмірі 100614,45 грн. на підставі договору № 294207 від 16.12.2013. У задоволенні іншої частини позовних вимог відмовлено.
Не погодившись з рішенням суду першої інстанції, відповідач та третя особа подали апеляційні скарги, в яких просять його скасувати та прийняти нове судове рішення, яким у задоволенні позову відмовити повністю. Апеляційні скарги ґрунтуються на тому, що судом першої інстанції не надано належної оцінки нормам чинного законодавства, висновки суду не відповідають обставинам справи, що призвело до прийняття невірного рішення.
Перевіривши матеріали справи, законність і обґрунтованість рішення суду в межах доводів апеляційних скарг, а також правильність застосування судом норм матеріального і процесуального права та правової оцінки обставин у справі, суд апеляційної інстанції дійшов висновку, що апеляційні скарги не підлягають задоволенню.
Судом встановлено, матеріалами справи підтверджено, що між ПАТ «АКТАБАНК» та ОСОБА_1 16.12.2013 укладено Договір банківського рахунку № 294207.
На рахунок позивача 05.08.2014 надійшли грошові кошти у сумі 164307,07 грн. від ОСОБА_2 , 06.08.2014 - від ТОВ «Діксі-Д» у сумі 40280,00 грн., 07.08.2014 - від ФОП ОСОБА_3 у сумі 9508,29 грн.
ОСОБА_1 звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з заявою щодо виплати гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у ПАТ «АКТАБАНК», у задоволенні якої було відмовлено.
Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 22.04.2015 в адміністративній справі № 804/2068/15 визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» Приходько Юлії Вікторівни щодо не включення ОСОБА_1 в Перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ «АКТАБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Зобов`язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» Приходько Юлію Вікторівну включити ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «АКТАБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В іншій частині позовних вимог відмовлено.
Постановою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 04 серпня 2015 року апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» Приходько Юлії Вікторівни задоволено частково. Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 22 квітня 2015 року скасовано в частині задоволення позову. У задоволенні позову в цій частині відмовлено. В іншій частині постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 22 квітня 2015 року залишено без змін.
Постановою Верховного Суду від  13.12.2018  постанову Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 04 серпня 2015 року скасовано, постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 22 квітня 2015 року у справі № 804/2068/15 залишено в силі. При цьому Верховний Суд дійшов висновку, що ОСОБА_1 є особою, яка набула право на гарантоване державою відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Дніпропетровським окружним адміністративним судом 13.02.2019 видано виконавчий лист № 804/2068/15, на підстав якого відкрито виконавче провадження по примусовому виконанню судового рішення.
З метою виконання постанови суду в адміністративній справі № 804/2068/15, уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» Куліш В.М. 09.01.2019 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб були направлені Доповнення до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення до наведеного Переліку відомостей про позивача, який має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для подальшого включення цих відомостей Фондом гарантування вкладів фізичних осіб до Загального реєстру.
Проте, вимоги позивача щодо видачі готівкових коштів у сумі 100614,45 грн. Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не виконані.
Листами від 13.03.2019, від 21.06.2019, від 04.10.2019 ФГВФО повідомив Прокоф`єва Д.В., що згідно з інформацією уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» на підставі п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» прийнято рішення про визнання правочинів щодо перерахування грошових коштів з рахунку ТОВ «Діксі-Д» та ФОП ОСОБА_3 на рахунок ОСОБА_1   такими, що мають ознаки нікчемності. Рішення уповноваженої особи Фонду щодо застосування наслідків нікчемності вищезазначеного правочину в судовому порядку не скасоване. Враховуючи вищезазначене, уповноваженою особою Фонду інформацію про рахунок позивача не включено до переліку рахунків, за якими вкладники ПАТ «АКТАБАНК» мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок кошми Фонду, і  відповідно,  Фонд не має підстав щодо включення  позивача  до Загального реєстру відшкодувань вкладникам ПАТ «АКТАБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та здійснити виплату.
Така бездіяльність Фонду є предметом судового розгляду в даній адміністративній справі.
Надаючи оцінку спірним правовідносинам, суд апеляційної інстанції зазначає, що правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені  Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».   
Відповідно до ст. 26 Закону в редакції, чинній на час виникнення спірних правовідносин,  Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.
Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.
Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб», відповідно до якої уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. 
Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. 
Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.
З метою забезпечення прав Фонду, уповноважена особа, як то зазначено в частині 2 статті 38 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб», забезпечує перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними.
За приписами ч. 4 ст. 38 Закону Фонд протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.
Разом з тим, як вірно встановив суд першої інстанції, висновки щодо наявності права на включення до переліку вкладників та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві  «АКТАБАНК»  за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, зроблено стосовно ОСОБА_1 у  постанові Верховного Суду від 13.12.2018 в адміністративній справі № 804/2068/15.
Під час розгляду даної справи суди, у тому числі, досліджували питання щодо обґрунтованості висновків Уповноваженої особи про нікчемність договорів. 
Відповідно до ч. 4  ст. 78 КАС України  обставини, встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.
З огляду на викладене, суд апеляційної інстанції відхиляє доводи апелянтів щодо нікчемності договорів та відсутності підстав для відшкодування ОСОБА_1 коштів у сумі 100614,45 грн.
Правильність висновків суду першої інстанції не спростована апелянтами належними та допустимими доказами.
Судом повно встановлено обставини, що мають значення для справи, рішення ухвалено з правильним застосуванням норм матеріального і процесуального права, підстави для його скасування відсутні.

                              Керуючись ст.ст. 243, 316, 322 Кодексу адміністративного судочинства України суд, -

п о с т а н о в и в :

                              Апеляційні скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в Публічному акціонерному товаристві «АКТАБАНК» Куліша Віктора Миколайовича залишити без задоволення.
Рішення Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 04 грудня 2019 року в адміністративній справі № 160/10808/19 залишити без змін.
Постанова суду набирає законної сили з 25 лютого 2020 року та може бути оскаржена в касаційному порядку до Верховного Суду протягом тридцяти днів з дня складання повної постанови.

          Повна постанова складена 25 лютого 2020 року.
   
Головуючий - суддя                                                                      О.В. Головко 

                               суддя                                                                      А.В. Суховаров 

                               суддя                                                                      Т.І. Ясенова