ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 березня 2019 року 
м. Київ

Справа №  914/260/18 

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Берднік І.С. - головуючого, Міщенка І.С., Сухового В.Г.,

за участю секретаря судового засідання - Корнієнко О.В.,

за участю представників:

Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" - Іванова А.О.,

Товариства з обмеженою відповідальністю "Яблуневий Дар" - Дудяка Р.А.,

Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - Мостепанюка В.І.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк"

на постанову Західного апеляційного господарського суду від 12.11.2018 (у складі колегії суддів: Орищин Г.В. (головуючий), Галушко Н.А., Желіка М.Б.)
та рішення Господарського суду Львівської області від 05.06.2018 (суддя Мороз Н.В.)  

у справі за позовом Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк"
до Товариства з обмеженою відповідальністю "Яблуневий Дар",
за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,

про визнання недійсним одностороннього правочину - заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Яблуневий Дар" про припинення зобов'язання шляхом зарахування зустрічних вимог від 09.02.2015 №2,

ВСТАНОВИВ:

13.02.2018 Публічне акціонерне товариства "Дельта Банк" (надалі - ПАТ "Дельта Банк") звернулось до Господарського суду Львівської області з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "Яблуневий Дар" (надалі - ТОВ "Яблуневий Дар) про визнання недійсним одностороннього правочину - заяви ТОВ "Яблуневий Дар" №2 від 09.02.2015 про припинення наступних зобов'язань між позивачем та відповідачем шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог:

1) зобов'язань ТОВ "Яблуневий Дар" щодо сплати на користь ПАТ "Дельта Банк" суми заборгованості за договором кредитної лінії №ВКЛ-200469/4 від 27.06.2013 у розмірі 34   000   000 євро;

2) зобов'язань ПАТ "Дельта Банк" щодо сплати на користь ТОВ "Яблуневий Дар" заборгованості на загальну суму 38   352   000 дол. США, що за крос-курсом станом на 09.02.2015 складає 34   000   000 євро, за наступними акредитивами:

- безвідкличним акредитивом №LC/IM/14/122013 на суму 10   598   390 дол. США (далі - акредитив №1), виданим ПАТ "Дельта Банк" на користь Компанії "Cargill Financial Services International Inc." (далі - Компанія "Карґілл") (в частині вимог на суму 8   546   242,13 дол. США, що за крос-курсом станом на 09.02.2015 складає еквівалент 7   576   455,78 євро);

- безвідкличним резервним акредитивом №LC/SB/026/042014 на суму 28   654   844,95 дол. США (далі - акредитив №2), виданим ПАТ "Дельта Банк" на користь Компанії "Карґілл" (у повній сумі акредитиву), що за крос-курсом станом на 09.02.2015 складає еквівалент 25   403   231,34 євро;

- безвідкличним резервним акредитивом №LC/SB/027/062014 на суму 4   650   000 дол. США (далі - акредитив №3), виданим ПАТ "Дельта Банк" на користь Компанії "Карґілл" (в частині вимог на суму 1   150   912,93 дол. США, що за крос-курсом станом на 09.02.2015 складає еквівалент 1   020   312,88 євро).

Рішенням Господарського суду Львівської області від 05.06.2018 у позові відмовлено.

Місцевий суд мотивував свої висновки тим, що оскаржувана заява ТОВ "Яблуневий Дар" №2 від 09.02.2015 про припинення наступних зобов'язань між позивачем та відповідачем шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог відповідає законодавству.

Постановою Західного апеляційного господарського суду від 12.11.2018 рішення Господарського суду Львівської області від 05.06.2018 залишено без змін.

Суд апеляційної інстанції погодився з мотивами, викладеними в рішенні місцевого суду.

Не погоджуючись з висновками судів попередніх інстанцій, 10.12.2018 ПАТ "Дельта Банк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" звернулось з касаційною скаргою, в якій, посилаючись на порушення судами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права, просить постанову Західного апеляційного господарського суду від 12.11.2018 та рішення Господарського суду Львівської області від 05.06.2018 скасувати, та ухвалити нове рішення, яким позов задовольнити.

Вимоги касаційної скарги обґрунтовані тим, що судами попередніх інстанцій порушено вимоги ст. 601 ЦК України, зважаючи на відсутність однорідності вимог у спірному зарахуванні. 

ТОВ "Яблуневий Дар" подало відзив на касаційну скаргу, у якому просить рішення та постанову судів попередніх інстанцій залишити без змін, а касаційну скаргу - без задоволення.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб подав пояснення щодо касаційної скарги, у яких просить касаційну скаргу задовольнити, рішення та постанову судів попередніх інстанцій скасувати, та прийняти нове рішення, яким позовні вимоги ПАТ "Дельта Банк" задовольнити повністю.

ПАТ "Дельта Банк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Дельта Банк" подало письмові пояснення (відповідь на відзив ТОВ "Яблуневий Дар"), у яких надано пояснення з метою спростування викладеного у відзиві.

Заслухавши доповідь судді-доповідача, пояснення представників учасників справи, дослідивши наведені у касаційній скарзі доводи, подані заперечення, перевіривши матеріали справи, Верховний Суд вважає, що касаційна скарга підлягає частковому задоволенню з таких підстав.

Як встановлено судами попередніх інстанцій, 27.06.2013 між ПАТ "Дельта Банк" (кредитор) та ТОВ "Яблуневий Дар" (позичальник) було укладено договір кредитної лінії №НКЛ-2005469/4 (далі - кредитний договір №НКЛ-2005469/4 від 27.06.2013), за яким, з урахуванням додаткових договорів (зокрема, додаткового договору №12 від 31.12.2014), ПАТ "Дельта Банк" зобов'язалось надавати позичальнику грошові кошти у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості, платності та цільового характеру використання. Надання кредиту мало здійснюватися окремими частинами (траншами) в межах відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 34 000 000 євро, а позичальник зобов'язався повернути кредит, сплатити відсотки за користування кредитними коштами у розмірі 12% річних з кінцевим терміном погашення заборгованості за кредитом не пізніше 14.08.2014 включно та виконати інші зобов'язання, передбачені кредитним договором. 

Додатковим договором №12 від 31.12.2014 сторони визначили кінцевий термін погашення заборгованості за кредитом не пізніше 01.07.2015 за умови належного виконання позичальником умов договору. У випадку неналежного виконання, залежно від характеру порушень, сторони передбачили кінцевий строк погашення заборгованості не пізніше 02.03.2015, або 02.01.2015.

Згідно з п. 4.2 кредитного договору №НКЛ-2005469/4 від 27.06.2013, у випадку невиконання позичальником зобов'язань, визначених п. 3.3 цього договору, протягом більше 10 календарних днів від дня закінчення строку, встановленого для їх виконання цим договором, на одинадцятий календарний день строк користування кредитом вважається таким, що закінчився та, відповідно, позичальник зобов'язаний погасити наявну заборгованість за кредитом, сплатити нараховані проценти, комісії та штрафні санкції. Після повного погашення заборгованості позичальника за цим договором дія цього договору припиняється. Виконання позичальником даного обов'язку не потребує від кредитора надіслання жодних попередніх письмових повідомлень та / або вимог.

Суди встановили, що відповідач неналежно виконував свої зобов'язання за кредитним договором №НКЛ-2005469/4 від 27.06.2013, у зв'язку з чим ПАТ "Дельта Банк" звернулось до нього із претензією від 06.02.2015 про погашення заборгованості в розмірі 34 463 393,78 євро, з яких: сума заборгованості за кредитом - 34 000 000 євро, сума заборгованості за нарахованими процентами - 420 164,38 євро, сума заборгованості за простроченими процентами до 31 дня - 43 229,40 євро. У претензії відповідачу надавався 30-денний строк на сплату вказаної суми.

Судами встановлено, що під час розгляду справи сторони не заперечували факту наявності підстав для пред'явлення претензії позичальнику, а відповідач не заперечував факту порушення умов кредитного договору №НКЛ-2005469/4 від 27.06.2013, як і обов'язку повернути ПАТ "Дельта Банк" зазначену суму. 

Таким чином, судами встановлено, що факт настання обов'язку ТОВ "Яблуневий Дар" сплатити кошти на користь ПАТ "Дельта Банк" в сумі 34 463 393,78 євро, який виник на підставі договору кредитної лінії №НКЛ-2005469/4 від 27.06.2013, є доведеним.

05.02.2015 між Компанією "Карґілл" (первісним кредитором) та ТОВ "Яблуневий Дар" (новим кредитором) були укладені договори відступлення права вимоги №АА5 та №АА6, згідно з якими первісний кредитор передає, а новий кредитор одержує права вимоги (включаючи права на отримання надходжень та процентів) за наступними документарними інструментами та іншими пов'язаними із ними документами, серед яких, всі права кредитора (бенефіціара) за документарними інструментами, відкритими ПАТ "Дельта Банк" (боржником) на користь первісного кредитора, як бенефіціара, за безвідкличними акредитивами №LC/IM/14/122013 на суму 10   598   390 дол. США (далі - акредитив №1), №LC/SB/026/042014 на суму 28   654   844,95 дол. США (далі - акредитив №2) та безвідкличним резервним акредитивом №LC/SB/027/062014 на суму 4   650   000 дол. США (далі - акредитив №3).

За вищезазначені відступлення прав вимоги новий кредитор погодився сплатити на користь первісного кредитора кошти у розмірі номінальної вартості прав вимоги в доларах США протягом 5 років (п. 1.3 договорів відступлення права вимоги).

Відповідно до п. 2.1.2 та 2.2.2 договорів відступлення права вимоги, первісний та новий кредитори зобов'язалися повідомити боржника про відступлення на користь нового кредитора прав вимоги не пізніше трьох робочих днів з дня набрання чинності цими договорами шляхом надсилання спільного повідомлення. Пунктом 5.1 договорів передбачено, що вони набирають чинності з моменту їх підписання сторонами.

В матеріалах справи наявні спільні листи, підписані представниками Компанії "Карґілл" та ТОВ "Яблуневий Дар", у яких вони повідомляють ПАТ "Дельта Банк" про відступлення прав вимоги та прав на отримання надходжень та процентів за акредитивами №1, №2 та №3, а також наявні докази направлення вказаних листів на адресу ПАТ "Дельта Банк".

Судами встановлено, що в матеріалах справи відсутні будь-які докази виконання своїх обов'язків ПАТ "Дельта Банк" щодо сплати коштів, передбачених вказаними акредитивами.

ТОВ "Яблуневий Дар" звернулось до ПАТ "Дельта Банк" із заявою про припинення зобов'язання зарахуванням зустрічних вимог №2 від 09.02.2015, у якій заявило про припинення наступних зобов'язань шляхом зарахуванням зустрічних однорідних вимог:

1) зобов'язань ТОВ "Яблуневий Дар" щодо сплати на користь ПАТ "Дельта Банк" суми заборгованості за договором кредитної лінії №ВКЛ-200469/4 від 27.06.2013 у розмірі 34   000   000 євро;

2) зобов'язань ПАТ "Дельта Банк" щодо сплати на користь ТОВ "Яблуневий Дар" заборгованості на загальну суму 38   352   000 дол. США, що за крос-курсом станом на 09.02.2015 складає 34   000   000 євро, за наступними акредитивами:

- акредитивом №1 на суму 10   598   390 дол. США (в частині вимог на суму 8   546   242,13 дол. США, що за крос-курсом станом на 09.02.2015 складає еквівалент 7   576   455,78 євро);
- акредитивом №2 на суму 28   654   844,95 дол. США (у повній сумі акредитиву), що за крос-курсом станом на 09.02.2015 складає еквівалент 25   403   231,34 євро;
- акредитивом №3 на суму 4   650   000 дол. США (в частині вимог на суму 1   150   912,93 дол. США, що за крос-курсом станом на 09.02.2015 складає еквівалент 1   020   312,88 євро).

Предметом даного позову є вимоги ПАТ "Дельта Банк" про визнання недійсним одностороннього правочину - заяви ТОВ "Яблуневий Дар" №2 від 09.02.2015 про припинення наступних зобов'язань між позивачем та відповідачем шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог.

Відповідно до ч.ч. 1, 2 ст. 598 ЦК України зобов'язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом. Припинення зобов'язання на вимогу однієї зі сторін допускається лише у випадках, установлених договором або законом.

Згідно зі ст. 601 ЦК України зобов'язання припиняється зарахуванням зустрічних однорідних вимог, строк виконання яких настав, а також вимог, строк виконання яких не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги. Зарахування зустрічних вимог може здійснюватися за заявою однієї із сторін. 

Недопустимість зарахування зустрічних вимог визначено ст. 602 ЦК України, відповідно до положень якої не допускається зарахування зустрічних вимог про відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю; про стягнення аліментів; щодо довічного утримання (догляду); у разі спливу позовної давності; за зобов'язаннями, стороною яких є неплатоспроможний банк, крім випадків, установлених законом; в інших випадках, встановлених договором або законом.

Виходячи із зазначеного, вимоги, які можуть підлягати зарахуванню, мають бути зустрічними (кредитор за одним зобов'язанням є боржником за іншим, а боржник за першим зобов'язанням є кредитором за другим); однорідними (зараховуватися можуть вимоги про передачу речей одного роду); строк виконання таких вимог настав, не встановлений або визначений моментом пред'явлення вимоги. Правило про однорідність вимог поширюється на їх правову природу, але не стосується підстави виникнення таких вимог. Допускається зарахування однорідних вимог, які випливають з різних підстав (різних договорів тощо).

За змістом ст. 184 ЦК України річ є визначеною родовими ознаками, якщо вона має ознаки, властиві усім речам того ж роду, та вимірюється числом, вагою, мірою.

У разі, коли зобов'язання сторін за договорами підлягають виконанню у різних валютах (євро та доларах США відповідно), такі вимоги не можна вважати однорідними з огляду на те, що євро та долар США (хоч і є грошовими коштами) є різними валютами, які не є рівнозначними.

Аналогічну правову позицію висловила Велика Палата Верховного Суду у постанові від 30.10.2018 у справі №   914/3217/16.

Однак суд апеляційної інстанції наведеного не врахував та не надав оцінки обставинам справи, умовам кредитного договору №НКЛ-2005469/4 від 27.06.2013, акредитивам №1, №2, №3 та заяві ТОВ "Яблуневий Дар" №2 від 09.02.2015 про зарахування зустрічних однорідних вимог, з урахуванням наведеної позиції Великої Палати Верховного Суду, у зв'язку з чим дійшов передчасного висновку щодо відсутності підстав для задоволення позовних вимог у даній справі.

Відповідно до ст. 300 ГПК України, переглядаючи у касаційному порядку судові рішення, суд касаційної інстанції в межах доводів та вимог касаційної скарги та на підставі встановлених фактичних обставин справи перевіряє правильність застосування судом першої чи апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права. Суд касаційної інстанції не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати чи приймати до розгляду нові докази або додатково перевіряти докази.

За змістом ст. 236 ГПК України рішення є законним тоді, коли суд, виконавши всі вимоги процесуального законодавства і всебічно перевіривши обставини, вирішив справу відповідно до норм матеріального права, що підлягають застосуванню до таких правовідносин.  Обґрунтованим визнається рішення, в якому повно відображені обставини, що мають значення для справи, висновки суду стосовно встановлених обставин і правові наслідки є вичерпними, відповідають дійсності і підтверджуються достовірними доказами, дослідженими в судовому засіданні.

Відповідно до ч. 1 ст. 237 ГПК України при ухваленні рішення суд вирішує, зокрема, такі питання: чи мали місце обставини (факти), якими обґрунтовувалися вимоги та заперечення, та якими доказами вони підтверджуються; чи є інші фактичні дані, які мають значення для вирішення справи, та докази на їх підтвердження; яку правову норму належить застосувати до цих правовідносин.

Оскільки постанова суду апеляційної інстанції вказаним вимогам не відповідає, то вона підлягає скасуванню, а справа - направленню на новий розгляд до суду апеляційної інстанції.

Керуючись ст.ст. 300, 301, 308, 310, 314, 315, 317 Господарського процесуального кодексу України, Верховний Суд

ПОСТАНОВИВ:

1. Касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" задовольнити частково.

2. Постанову Західного апеляційного господарського суду від 12.11.2018 у справі №   914/260/18 скасувати.

3. Справу №   914/260/18 передати на новий розгляд до суду апеляційної  інстанції.

Постанова набирає законної сили з моменту її прийняття та оскарженню не підлягає.

Головуючий суддя           І.С. Берднік

Судді          І.С. Міщенко

          В.Г. Суховий