ПОСТАНОВА
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

05 лютого 2019 року 
м. Київ

Справа № 916/4619/14 
Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду:
Катеринчук Л.Й. - головуючий, Білоус В.В., Жуков С.В. 
за участі секретаря судового засідання Сліпчук Н.В.

учасники справи:
позивач за первісним позовом - Публічне акціонерне товариство "КРИСТАЛБАНК"
представник - адвокат Оленко Н.О. (довіреність №11 від 14.01.2019), адвокат Гарвасюк В.Ю. (довіреність №12 від 14.01.2019)
відповідач за первісним позовом - Приватне підприємство "БЕССАРАБІЯ-В"
представник - адвокат Іорданов В.П. (довіреність №01.2019 від 21.01.2019)
позивач за зустрічним позовом - Приватне підприємство "БЕССАРАБІЯ-В"
відповідач-1 - Публічне акціонерне товариство "КРИСТАЛБАНК",
відповідач-2 - Публічне акціонерне товариство "ТЕРРА БАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ТЕРРА БАНК" Ірклієнка Юрія Петровича, представник не з'явився
третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача за зустрічним позовом - Товариство з обмеженою відповідальністю "ВІВАТ АПК", представник не з'явився
розглянув касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "КРИСТАЛБАНК"
на постанову Одеського апеляційного господарського суду 
від 26.09.2018 
у складі колегії суддів: Головей В.М. (головуючий), Діброва Г.І., Ярош А.І. 
у справі №916/4619/14 
за первісним позовом Публічного акціонерного товариства "КРИСТАЛБАНК"
до Приватного підприємства "БЕССАРАБІЯ-В" 
про стягнення 666 224,54 доларів США та 35 593,30 грн. 
та за зустрічним позовом Приватного підприємства "БЕССАРАБІЯ-В"
до Публічного акціонерного товариства "КРИСТАЛБАНК" та Публічного акціонерного товариства "ТЕРРА БАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ТЕРРА БАНК" Ірклієнка Юрія Петровича
про зобов'язання вчинити дії 
ПРОЦЕДУРА КАСАЦІЙНОГО ПРОВАДЖЕННЯ У ВЕРХОВНОМУ СУДІ
1. 16.10.2018 через Південно-західний апеляційний господарський суд, Публічне акціонерне товариство "КРИСТАЛБАНК" звернулося до Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду з касаційною скаргою на постанову Одеського апеляційного господарського суду від 26.09.2018 у справі №916/4619/14 в порядку статей 286, 287 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України).
2. Автоматизованою системою документообігу суду для розгляду справи №916/4619/14 було визначено колегію суддів Верховного Суду у складі: головуючий суддя - Катеринчук Л.Й., суддя - Білоус В.В., суддя - Жуков С.В., що підтверджується протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 01.11.2018.
3. Ухвалою Верховного Суду від 12.11.2018 відкрито касаційне провадження у справі №916/4619/14 за касаційною скаргою Публічного акціонерного товариства "КРИСТАЛБАНК" на постанову Одеського апеляційного господарського суду від 26.09.2018 та призначено її розгляд в судовому засіданні на 22.01.2019, який ухвалою Суду від 22.01.2019 відкладено на 05.02.2019.
4. Приватне підприємство "БЕССАРАБІЯ-В" та Публічне акціонерне товариство "ТЕРРА БАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ТЕРРА БАНК" Ірклієнка Юрія Петровича подали відзиви на касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "КРИСТАЛБАНК".
5. 01.02.2019 Публічним акціонерним товариством "КРИСТАЛБАНК" (далі - ПАТ "КРИСТАЛБАНК") подано письмові пояснення до касаційної скарги.
ПРОВАДЖЕННЯ У СУДАХ ПЕРШОЇ ТА АПЕЛЯЦІЙНОЇ ІНСТАНЦІЙ
Короткий зміст позовних вимог 
6. 14.11.2014 поштовим відправленням Публічне акціонерне товариство "ТЕРРА БАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ "ТЕРРА БАНК" Ірклієнка Юрія Петровича звернулося до Господарського суду Одеської області з позовом до Приватного підприємства "БЕССАРАБІЯ-В" (далі - ПП "БЕССАРАБІЯ-В", первісний відповідач) про стягнення 666 224, 54 доларів США та 35 593, 30 грн. заборгованості за кредитним договором №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013, в тому числі 620 000 доларів США тіла кредиту, 35 753, 34 долари США процентів за кредитом, 6 200 доларів США штрафу, 4 271, 20 доларів США - 3% річних за несвоєчасне погашення процентів та кредиту, 34 397, 26 грн. пені за прострочення повернення кредиту, 1 196, 04 грн. пені за прострочення сплати процентів; як підставу позову позивачем визначено статті 526, 611, 625, 1048, 1054 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України).
7. Ухвалою Господарського суду Одеської області від 19.11.2014 порушено провадження у справі №916/4619/14 та прийнято позовну заяву до розгляду.
8. Ухвалою Господарського суду Одеської області від 16.01.2015 замінено первісного позивача у справі №916/4619/14 - Публічне акціонерне товариство "ТЕРРА БАНК" (далі - ПАТ "ТЕРРА БАНК") його правонаступником - Публічним акціонерним товариством "Перехідний банк "КРИСТАЛБАНК".
9. 13.01.2015 первісний відповідач - ПП "БЕССАРАБІЯ-В" подало зустрічний позов (з урахування уточнення від 26.06.2015) про зобов'язання ПАТ "ТЕРРА БАНК" примусово виконати обов'язок в натурі - переказати кошти в розмірі 12 392 000 грн. з поточного рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "ВІВАТ АПК" (далі - ТОВ "ВІВАТ АПК") 26007301059918 у ПАТ "ТЕРРА БАНК", МФО 380601 на поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В" 26001301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК", МФО 380601; зобов'язати ПАТ "КРИСТАЛБАНК" примусово виконати обов'язок в натурі - виконати вимоги ПП "БЕССАРАБІЯ-В" у формі конвертування коштів в розмірі 12 392 000 грн. на поточному рахунку ПП "БЕССАРАБІЯ-В" 26001301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК", МФО 380601 у долари США для погашення кредиту та зарахувати їх на рахунок 26001301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК", МФО 380601, зазначивши призначення платежу - "погашення кредиту, сплата процентів за користування кредитом, пені та інших платежів, що випливають з кредитного договору №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013".
9.1. В обґрунтування зустрічних позовних вимог ПП "БЕССАРАБІЯ-В" зазначило про прийняття 15.12.2014 рішення суду у господарській справі №916/4868/14 про стягнення з ТОВ "ВІВАТ АПК" з поточного рахунку 26007301059918 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" грошових коштів на суму 12 392 000 грн. на користь ПП "БЕССАРАБІЯ-В" на поточний рахунок 26001301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК"; на виконання вимоги ПП "БЕССАРАБІЯ-В" від 17.12.2014 про перерахування грошових коштів 22.12.2014 ТОВ "ВІВАТ АПК" направило до ПАТ "ТЕРРА БАНК" лист з платіжним дорученням про перерахування коштів на суму 12 392 000 грн. на поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В" 26001301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" на виконання рішення суду від 15.12.2014 у справі №916/4868/14, однак, установа банку відмовила у такій банківській операції з посиланням на здійснення у ПАТ "ТЕРРА БАНК" тимчасової адміністрації, а в подальшому введення процедури його ліквідації з 24.12.2014, що унеможливлює задоволення вимог кредиторів банку поза межами процедури розгляду акцептованих вимог до неплатоспроможного банку; зустрічний позивач доводив, що ПАТ "ТЕРРА БАНК" порушило право власності ПП "БЕССАРАБІЯ-В" на грошові кошти, належні йому на підставі рішення суду від 15.12.2014 у справі №916/4868/14, та неправомірно поширило обмеження, пов'язані із запровадженням у банку тимчасової адміністрації на операцію з грошовими коштами ТОВ "ВІВАТ АПК" з їх переказу на поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В" у ПАТ "ТЕРРА БАНК". ПП "БЕССАРАБІЯ-В" доводило, що у разі виконання платіжного доручення №1 від 22.12.2014 установою банку, ПП "БЕССАРАБІЯ-В" набуло б статусу кредитора ПАТ "ТЕРРА БАНК" з повернення грошових коштів, які б обліковувались на його поточному рахунку у ПАТ "ТЕРРА БАНК"; станом на 22.12.2014 ПП "БЕССАРАБІЯ-В" мало перед ПАТ "ТЕРРА БАНК" зобов'язання з повернення кредитних коштів на суму 674 599, 98 доларів США, що за курсом НБУ було еквівалентно 10 559 658, 96 грн.; станом на 22.12.2014 ПАТ "ТЕРРА БАНК" та ПП "БЕССАРАБІЯ-В" були одночасно кредиторами та боржниками, тому 22.12.2014 кредитні зобов'язання ПП "БЕССАРАБІЯ-В" припинилися у зв'язку з поєднанням в одній особі боржника та кредитора, виходячи з обставин направлення ТОВ ВІВАТ АПК" платіжного доручення №1 від 22.12.2014 про перерахування коштів на суму 12 392 000 грн. на відкритий у ПАТ "ТЕРРА БАНК" поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В" на виконання рішення суду від 15.12.2014 у справі №916/4868/14, так як спірна сума грошових коштів є достатньою для повного погашення кредитної заборгованості ПП "БЕССАРАБІЯ-В" перед ПАТ "ТЕРРА БАНК".
10. Ухвалою Господарського суду Одеської області від 20.04.2015 прийнято зустрічний позов та об'єднано його для спільного розгляду з первісним позовом; залучено ТОВ "ВІВАТ АПК" до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача за зустрічним позовом (далі - третя особа).
11. Ухвалою Господарського суду Одеської області від 05.05.2015 замінено позивача у справі - Публічне акціонерне товариство "Перехідний банк "КРИСТАЛБАНК" його правонаступником - Публічним акціонерним товариством "КРИСТАЛБАНК".
12. Ухвалою Господарського суду Одеської області від 26.06.2015 залучено до участі у справі відповідача-2 за зустрічним позовом - Публічне акціонерне товариство "ТЕРРА БАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ТЕРРА БАНК" Ірклієнка Юрія Петровича.
Короткий зміст рішення першої інстанції
13. 04.06.2018 рішенням Господарського суду Одеської області первісний позов ПАТ "КРИСТАЛБАНК" до відповідача - ПП "БЕССАРАБІЯ-В" про стягнення 666 224, 54 доларів США та 35 593, 30 грн. задоволено частково (пункт 1 резолютивної частини); стягнено з ПП "БЕССАРАБІЯ-В" на користь ПАТ "КРИСТАЛБАНК" прострочену заборгованість за кредитом на суму 620 000 доларів США (еквівалентно 9 178 619, 50 грн. (курс долара США по відношенню до гривні 14,804225 згідно даних НБУ станом на 11.11.2013), прострочені проценти на суму 35 753, 34 доларів США (еквівалентно 529 300, 49 грн. (курс долара США по відношенню до гривні 14,804225 згідно даних НБУ станом на 11.11.2013), штраф на суму 6 200 доларів США (еквівалентно 91 786, 20 грн. (курс долара США по відношенню до гривні 14,804225 згідно даних НБУ станом на 11.11.2013), пеню за прострочення повернення кредиту на суму 34 397, 26 грн., пеню за прострочення повернення процентів на суму 1 196, 04 грн. (пункт 2 резолютивної частини); в частині позовних вимог ПАТ "КРИСТАЛБАНК" про стягнення з ПП "БЕССАРАБІЯ-В" 3% річних на суму 4 271, 20 доларів США відмовлено (пункт 3 резолютивної частини); стягнено з ПП "БЕССАРАБІЯ-В" до Державного бюджету України судовий збір в розмірі 147 529, 49 грн. (пункт 4 резолютивної частини); у задоволені зустрічного позову ПП "БЕССАРАБІЯ-В" до відповідачів - ПАТ "КРИСТАЛБАНК", ПАТ "ТЕРРА БАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Терра Банк" Ірклієнка Ю.П. за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача за зустрічним позовом - ТОВ "ВІВАТ АПК" про зобов'язання вчинити дії, відмовлено в повному обсязі (пункт 5 резолютивної частини); судові витрати зі сплати судового збору за зустрічний позов на суму 2 436 грн. покладено на позивача за зустрічним позовом - ПП "БЕССАРАБІЯ-В" (пункт 6 резолютивної частини).
13.1. Судом першої інстанції встановлено, що спірні правовідносини виникли у зв'язку з простроченням первісного відповідача - ПП "БЕССАРАБІЯ-В" у виконанні зобов'язань з повернення кредитних коштів первісному позивачу - ПАТ "ТЕРРА БАНК", правонаступником якого є ПАТ "КРИСТАЛБАНК", за кредитним договором, внаслідок чого банком заявлено до стягнення з позичальника заборгованість за тілом кредиту та процентами за користування кредитом, а також застосовано передбачені кредитним договором штрафні санкції (штраф в розмірі 0,5% від суми кредитної лінії, пеню за прострочення повернення кредиту та прострочення сплати процентів) та 3% річних.
13.2. Місцевий суд встановив, що 06.09.2013 сторони спору уклали кредитний договір №КЛ/2013-05-48, за умовами якого банк відкриває позичальнику відновлювальну мультивалютну кредитну лінію в іноземній валюті долари США та іноземній валюті євро з лімітом на суму, що не може перевищувати 620 000 доларів США за курсом, встановленим НБУ в день надання коштів, на умовах, передбачених договором, а також здійснює управління кредитною лінією, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти за користування кредитними коштами в межах строку кредитування з 06.09.2013 по 05.09.2014 в розмірі 11% річних в доларах США та 10,5% річних сплатити комісійну винагороду за надання кредиту; позичальник у будь-якому випадку зобов'язаний повернути кредит в повному обсязі в строки, зазначені в графіку зменшення ліміту кредитування (додаток №1 до Договору), який є його невід'ємною частиною (пункти 1.1., 1.3. Договору).
13.3. Судом першої інстанції встановлено, що на виконання умов кредитного договору №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013 на підставі заяви ПП "БЕССАРАБІЯ-В" №1 від 17.09.2013 про надання траншу на суму 620 000 доларів США у межах кредитної лінії згідно з кредитним договором на поповнення обігових коштів ПАТ "ТЕРРА БАНК" перерахувало позичальнику 620 000 доларів США, що підтверджується випискою по рахунку ПП "БЕССАРАБІЯ-В" №20698301016883, яку долучено до матеріалів справи.
13.4. Місцевим судом встановлено, що ПП "БЕССАРАБІЯ-В" не виконало зобов'язань за кредитним договором щодо повернення кредитних коштів банку згідно з графіком зменшення ліміту кредитування, а також не сплатило нарахованих банком процентів за користування кредитом у встановлений договором строк, у зв'язку з чим станом на 11.11.2014 непогашена заборгованість ПП "БЕССАРАБІЯ-В" за кредитним договором №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013 становила 666 224, 54 доларів США та 35 593, 30 грн. в тому числі 620 000 доларів США простроченої заборгованості за кредитом, 35 753, 34 долари США заборгованості за процентами, 6 200 доларів США штрафу, 4 271, 20 доларів США - 3% річних за несвоєчасне погашення процентів та кредиту, 34 397, 26 грн. пені за прострочення повернення кредиту та 1 196, 04 грн. пені за прострочення сплати процентів; зазначене стало підставою для звернення ПАТ "ТЕРРА БАНК" з первісними позовом про стягнення з ПП "БЕССАРАБІЯ-В" суми кредитної заборгованості.
14. Судом першої інстанції встановлено, що ПП "БЕССАРАБІЯ-В" заперечувало проти первісних позовних вимог з посиланням на обставини прийняття рішення суду від 15.12.2014 у господарській справі №916/4868/14 про стягнення ТОВ "ВІВАТ АПК" з поточного рахунку №26007301059918 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" коштів на суму 12 392 000 грн. на користь ПП "БЕССАРАБІЯ-В" на поточний рахунок №26001301016883, на виконання якого 22.12.2014 ТОВ "ВІВАТ АПК" направило до ПАТ "ТЕРРА БАНК" платіжне доручення про перерахування коштів, стягнених за рішенням суду, на поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В", відкритий у ПАТ "ТЕРРА БАНК", однак, установа банку відмовила у такій банківській операції, у зв'язку з введенням тимчасової адміністрації у ПАТ "ТЕРРА БАНК"; ПАТ "ТЕРРА БАНК" зауважило, що направленню ТОВ "ВІВАТ АПК" до банківської установи платіжного доручення №1 від 15.12.2014 мало передувати звернення ПП "БЕССАРАБІЯ-В", як стягувача, до державної виконавчої служби з вимогою про примусове виконання рішення суду від 15.12.2014 у справі №916/4868/14. ПП "БЕССАРАБІЯ-В" доводило, що ПАТ "ТЕРРА БАНК" порушило його право власності на грошові кошти, присуджені ПП "БЕССАРАБІЯ-В" за рішення суду від 15.12.2014 у справі №916/4868/14, та неправомірно поширило обмеження, пов'язані із запровадженням тимчасової адміністрації у ПАТ "ТЕРРА БАНК", на операцію з коштами ТОВ "ВІВАТ АПК" на суму 12 394 000 грн. щодо їх переказу 22.12.2014 на поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В"; зазначене позбавило можливості зарахування спірних коштів на погашення кредитної заборгованості ПП "БЕССАРАБІЯ-В" перед ПАТ "ТЕРРА БАНК" на суму 10 559 658, 96 грн., яка виникла у позичальника станом на 22.12.2014.
15. Місцевим судом встановлено, що ПАТ "КРИСТАЛБАНК", як правонаступник первісного позивача та зустрічний відповідач-1, на спростування доводів зустрічного позивача ПП "БЕССАРАБІЯ-В" зазначило, що правовідносини з виконання платіжного доручення №1 від 22.12.2014 стосуються ПАТ "ТЕРРА БАНК", як банку, та ТОВ "ВІВАТ АПК", як клієнта, щодо розпорядження належними ТОВ "ВІВАТ АПК" коштами на суму 12 394 000 грн., які знаходилися на поточному рахунку ТОВ "ВІВАТ АПК", відкритому в ПАТ "ТЕРРА БАНК", та є власністю ТОВ "ВІВАТ АПК", що виключає можливість пред'явлення ПП "БЕССАРАБІЯ-В" вимог до ПАТ "ТЕРРА БАНК" про перерахування спірних коштів на поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В" у ПАТ "ТЕРРА БАНК"; при цьому, рішення суду від 15.12.2014 у справі №916/4868/14, на яке ПП "БЕССАРАБІЯ-В" посилається як на підставу для здійснення банком зарахування спірної суми коштів на його поточний рахунок, не визначає за ПП "БЕССАРАБІЯ-В" правомочностей власника грошових коштів, а встановлює обов'язок ТОВ "ВІВАТ АПК", у власності якого перебуває спірна сума коштів, здійснити її перерахування на користь ПП "БЕССАРАБІЯ-В".
16. Відмовляючи у задоволенні вимог зустрічного позову ПП "БЕССАРАБІЯ-В" до ПАТ "ТЕРРА БАНК" та ПАТ "КРИСТАЛБАНК", місцевий суд виходив з того, що на момент направлення ТОВ "ВІВАТ АПК" платіжного доручення №1 від 22.12.2014 щодо перерахування належних йому на праві власності грошових коштів на суму 12 392 000 грн. з поточного рахунку у ПАТ "ТЕРРА БАНК" на поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В" у ПАТ "ТЕРРА БАНК", щодо ПАТ "ТЕРРА БАНК" здійснювалася тимчасова адміністрація, що зумовлювало поширення встановлених частиною 5 статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" обмежень щодо банківських операцій у неплатоспроможному банку, які спрямовані на задоволення вимог ТОВ "ВІВАТ АПК" до ПАТ "ТЕРРА БАНК" щодо повернення належних йому коштів на поточному рахунку у ПАТ "ТЕРРА БАНК", та визначало можливість задоволення грошових вимог кредитора ТОВ "ВІВАТ АПК" в процедурі акцептування вимог неплатоспроможним банком.
17. Доводи ПП "БЕССАРАБІЯ-В" про порушення ПАТ "ТЕРРА БАНК" його прав як власника спірної суми коштів за рішенням суду від 15.12.2014 у справі №916/4868/14 суд першої інстанції відхилив з огляду на те, що на підставі зазначеного судового рішення у ПП "БЕССАРАБІЯ-В" виникло право вимоги до ТОВ "ВІВАТ АПК" на суму 12 392 000 грн., однак, власником спірних коштів є ТОВ "ВІВАТ АПК", яке має виключне право на розпорядження належними йому коштами на поточному рахунку у ПАТ "ТЕРРА БАНК", а тому вимога ПП "БЕССАРАБІЯ-В" до установи банку про перерахування коштів ТОВ "ВІВАТ АПК" на його поточний рахунок у ПАТ "ТЕРРА БАНК" є безпідставною, оскільки заявлена поза межами виконавчого провадження з виконання рішення суду. 
18. Розглянувши первісні позовні вимоги, місцевий суд дійшов висновку про наявність підстав для їх часткового задоволення з огляду на встановлені обставини невиконання ПП "БЕССАРАБІЯ-В" у строк до 05.09.2014 кредитних зобов'язань за кредитним договором №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013 з повернення тіла кредиту на суму 620 000 доларів США, що за офіційним курсом долара США до гривні станом на 11.11.2013 еквівалентно 9 178 619, 50 грн., та процентів за користування кредитом на суму 35 753, 34 долари США, що за офіційним курсом долара США до гривні станом на 11.11.2013 еквівалентно 529 300, 49 грн., які нараховано позичальнику на підставі статей 536, 1048 ЦК України та відповідно до умов пунктів 3.3., 3.4. кредитного договору в редакції договору про внесення змін №1 від 19.02.2014; також, місцевим судом встановлено, що сума заборгованості ПП "БЕССАРАБІЯ-В" за тілом кредиту - 620 000 доларів США та процентами за користування кредитом - 35 753, 34 долари США підтверджена висновком судової експертизи кредитної заборгованості №17-287/17-288 від 29.12.2017.
19. Зважаючи на погоджені сторонами спору в пунктах 6.1., 6.5. кредитного договору №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013 види господарсько-правової відповідальності позичальника за неналежне виконання зобов'язання з повернення кредитних коштів банку та встановлені під час розгляду спору обставини прострочення позичальника щодо повернення суми кредиту в розмірі 620 000 доларів США, місцевий суд дійшов висновку про наявність підстав для застосування до ПП "БЕССАРАБІЯ-В" штрафу в розмірі 0,5% від суми кредитної лінії на суму 6 200 доларів США, що за офіційним курсом долара США до гривні станом на 11.11.2013 еквівалентно 91 786, 20 грн., а також нарахування позичальнику пені за прострочення повернення кредиту на суму 34 397, 26 грн. та пені за прострочення повернення процентів на суму 1 196, 04 грн. в порядку статті 549 ЦК України та статей 216, 230, 232 ГК України.
20. Відмовляючи у первісних вимогах в частині стягнення з ПП "БЕССАРАБІЯ-В" 3% річних в розмірі 4 271, 20 доларів США, суд першої інстанції виходив з того, що застосування до боржника відповідальності за порушення грошового зобов'язання, вираженого в іноземній валюті (доларах США), у вигляді 3% річних не є можливим, оскільки частиною 2 статті 625 ЦК України передбачено нарахування 3% річних як відшкодування матеріальних втрат кредитора від знецінення коштів у національній валюті України (гривні) внаслідок інфляційних процесів, тоді як ПП "БЕССАРАБІЯ-В" прострочено виконання кредитного зобов'язання, вираженого у доларах США.
Короткий зміст рішення суду апеляційної інстанції
21. Первісний відповідач - ПП "БЕССАРАБІЯ-В" подало апеляційну скаргу на рішення Господарського суду Одеської області від 04.06.2018, в якій просило скасувати оскаржуване судове рішення та прийняти нове рішення про відмову у задоволенні первісного позову ПАТ "КРИСТАЛБАНК" до ПП "БЕССАРАБІЯ-В" про стягнення 666 224, 54 доларів США та 35 593, 30 грн. та задоволення зустрічного позову ПП "БЕССАРАБІЯ-В" про зобов'язання ПАТ "ТЕРРА БАНК" переказати кошти в розмірі 12 392 000 грн. з поточного рахунку ТОВ "ВІВАТ АПК" 26007301059918 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" на поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В" 26001301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" та зобов'язання правонаступника ПАТ "ТЕРРА БАНК" - ПАТ "КРИСТАЛБАНК" виконати вимоги ПП "БЕССАРАБІЯ-В" у формі конвертування коштів в розмірі 12 392 000 грн. на поточному рахунку ПП "БЕССАРАБІЯ-В" 26001301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" у долари США для погашення кредиту та зарахувати їх на рахунок 20621301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" для погашення кредиту, сплати процентів за користування кредитом, пені та інших платежів, що випливають з кредитного договору №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013. В частині відмови у стягненні 3%річних рішення місцевого суду не оскаржувалося.
22. Скаржник доводив порушення місцевим судом при розгляді первісного позову приписів статті 238 ГПК України щодо зазначення в тексті рішення його висновків щодо оцінки доводів експерта відповідно до висновку судово-економічної експертизи №17-287/17-288 від 29.12.2017 зобов'язань ПП "БЕССАРАБІЯ-В" за кредитним договором №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013, а також невідповідності рішення місцевого суду про відмову в зустрічному позові положенням статті 41 Конституції України, частини 2 статті 59 Закону України "Про банки і банківську діяльність", частин 5, 6 статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", так як відмова у задоволенні позовних вимог ПП "БЕССАРАБІЯ-В" про зарахування ПАТ "ТЕРРА БАНК" належних йому на підставі рішення суду від 15.12.2014 у справі №916/4868/14 грошових коштів на погашення кредитних зобов'язань ПП "БЕССАРАБІЯ-В" перед ПАТ "ТЕРРА БАНК" суперечить принципу "справедливого балансу" інтересів власника майна згідно із статтею 1 Протоколу 1 до Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод. 
23. 26.09.2018 постановою Одеського апеляційного господарського суду апеляційну скаргу ПП "БЕССАРАБІЯ-В" задоволено частково (пункт 1 резолютивної частини); рішення Господарського суду Одеської області від 04.06.2018 частково змінено, а саме пункти 5, 6 резолютивної частини рішення викладено в такій редакції:
"п. 5. Зустрічний позов Приватного підприємства "БЕССАРАБІЯ-В" - задовольнити.
Зобов'язати Публічне акціонерне товариство "ТЕРРА БАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ТЕРРА БАНК" Ірклієнко Ю.П. примусово виконати обов'язок в натурі - переказати кошти у розмірі 12 392 000, 00 грн. з поточного рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "ВІВАТ АПК" (код ЄДРПОУ 34922416) 26007301059918 у ПАТ "ТЕРРА БАНК", МФО 380601 на поточний рахунок Приватного підприємства "БЕССАРАБІЯ-В" (код ЄДРПОУ 35434347) 26001301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК", МФО 380601. 
Зобов'язати Публічне акціонерного товариства "КРИСТАЛБАНК" примусово виконати обов'язок в натурі - виконати вимоги Приватного підприємства "БЕССАРАБІЯ-В" у формі конвертування коштів у розмірі 12 392 000, 00 грн. на поточному рахунку Приватного підприємства "БЕССАРАБІЯ-В" (код ЄДРПОУ 35434347) 26001301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК", МФО 380601, у долари США для погашення кредиту та зарахувати їх на рахунок 20621301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК", МФО 380601, зазначивши призначення платежу - погашення кредиту, сплати процентів за користування кредитом, пені та інших платежів, що випливають з кредитного договору від 06.09.2013 №КЛ/2013-05-48.
п. 6. Стягнути з Публічного акціонерного товариства "КРИСТАЛБАНК" на користь Приватного підприємства "БЕССАРАБІЯ-В" витрати по сплаті судового збору за зустрічний позов в розмірі 1 218, 00 грн. та стягнути з Публічного акціонерного товариства "ТЕРРА БАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ТЕРРА БАНК" Ірклієнко Ю.П. на користь Приватного підприємства "БЕССАРАБІЯ-В" витрати по сплаті судового збору за зустрічний позов в розмірі 1 218, 00 грн." (пункт 2 резолютивної частини)
В іншій частині рішення Господарського суду Одеської області від 04.06.2018 залишено без змін (пункт 3 резолютивної частини).
24. 27.09.2018 додатковою постановою Одеського апеляційного господарського суду, з урахуванням ухвали апеляційного суду про виправлення описки від 28.09.2018, стягнено з ПАТ "КРИСТАЛБАНК" на користь ПП "БЕССАРАБІЯ-В" 1 218 грн. відшкодування витрат зі сплати судового збору за розгляд апеляційної скарги; стягнено з ПАТ "ТЕРРА БАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ТЕРРА БАНК" Ірклієнко Ю.П. на користь ПП "БЕССАРАБІЯ-В" 1 218 грн. відшкодування витрат зі сплати судового збору за розгляд апеляційної скарги; стягнено з ПАТ "КРИСТАЛБАНК" до Державного бюджету України 609 грн. судового збору за подану та розглянуту апеляційну скаргу; стягнено з ПАТ "ТЕРРА БАНК" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ТЕРРА БАНК" Ірклієнко Ю.П. до Державного бюджету України 609 грн. судового збору за подану та розглянуту апеляційну скаргу.
25. Переглянувши справу, апеляційний суд погодився з повнотою дослідження доказів у справі місцевим судом та наданою їм оцінкою при розгляді первісного позову як таким, що доводять порушення первісним відповідачем, як позичальником за кредитним договором №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013, грошового зобов'язання щодо повернення кредитних коштів до 05.09.2014 та є підставою для часткового задоволення первісних позовних вимог про стягнення тіла кредиту, процентів за користування кредитом, а також штрафу та пені за прострочення повернення кредиту і процентів. 
26. Разом з тим, апеляційний суд зазначив про помилковість висновків суду першої інстанції про відмову в зустрічному позові, змінив рішення місцевого суду від 04.06.2018 в зазначеній частині та задовольнив зустрічні позовні вимоги ПП "БЕССАРАБІЯ-В".
26.1. Судом апеляційної інстанції встановлено обставини віднесення ПАТ "ТЕРРА БАНК" до категорії неплатоспроможних банків та запровадження у ньому тимчасової адміністрації з 22.08.2014 на підставі постанови Правління НБУ №518 від 21.08.2014 та рішення Виконавчої дирекції ФГВФО №72 від 21.08.2014; а з 24.12.2014 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" відкликано банківську ліцензію та розпочато процедуру ліквідації згідно з постановою Правління НБУ №831 від 23.12.2014 та рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО №159 від 24.12.2014.
26.2. Апеляційний суд встановив, що 22.12.2014 уповноважена особа ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "ТЕРРА БАНК" Ірклієнко Ю.П. та директор ПАТ "Перехідний банк "КРИСТАЛБАНК" Прокопенко А.Л. підписали Акт приймання-передавання активів та зобов'язань неплатоспроможного банку ПАТ "ТЕРРА БАНК", відповідно до якого ПАТ "ТЕРРА БАНК" передало, а ПАТ "Перехідний банк "КРИСТАЛБАНК" прийняло в тому числі актив ПАТ "ТЕРРА БАНК" - заборгованість ПП "БЕССАРАБІЯ-В" за кредитним договором №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013 на суму 674 559, 98 доларів США, що згідно з офіційним курсом НБУ станом на 22.12.2014 було еквівалентно 10 559 658, 96 грн. (пункт 46 Додатка 1 до Акта) (т. 1, а.с. 75).
26.3. Судом апеляційної інстанції встановлено, що на виконання рішення суду від 15.12.2014 у господарській справі №916/4868/14 ТОВ "ВІВАТ АПК" листом за вих. №17/12/12 від 17.12.2014 звернулося до уповноваженої особи ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "ТЕРРА БАНК" Ірклієнка Ю.П. з вимогою про перерахування на користь ПП "БЕССАРАБІЯ-В" на поточний рахунок 26001301016883 у ПАТ "Терра Банк" 12 392 000 грн. поворотної фінансової допомоги; 22.12.2014 ТОВ "ВІВАТ АПК" подало до ПАТ "ТЕРРА БАНК" платіжне доручення №1 на суму 12 392 000 грн., однак, ПАТ "ТЕРРА БАНК" відмовило у здійсненні зазначеної банківської операції, у зв'язку із введенням в установі банку тимчасової адміністрації.  
27. Надаючи оцінку діям ПАТ "ТЕРРА БАНК" щодо відмови у перерахуванні грошових коштів з поточного рахунку ТОВ "ВІВАТ АПК" на поточних рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В" в межах однієї установи банку ПАТ "ТЕРРА БАНК" на вимогу клієнта банку ТОВ "ВІВАТ АПК" як таким, що є протиправними, апеляційний суд, з посиланням на приписи частини 8.1. статті 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", частин 5, 6 статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зазначив, що встановлені законодавцем обмеження на задоволення вимог кредиторів неплатоспроможного банку під час здійснення його тимчасової адміністрації не поширюються на банківські операції з переказу коштів фізичних та юридичних осіб, що надійшли на їхні рахунки, починаючи з наступного дня після запровадження у банку процедури тимчасової адміністрації; встановивши обставини надходження коштів на суму 12 394 000 грн. на поточний рахунок ТОВ "ВІВАТ АПК" 26007301059918 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" 12.12.2014, тобто після запровадження з 22.08.2014 тимчасової адміністрації у ПАТ "ТЕРРА БАНК", суд апеляційної інстанції дійшов висновку, що спірна сума коштів на підставі платіжного доручення №1 від 22.12.2014 ТОВ "ВІВАТ АПК" підлягала перерахуванню уповноваженою особою ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "ТЕРРА БАНК" на поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В" на виконання рішення суду від 15.12.2014 у господарській справі №916/4868/14.
За таких обставин, апеляційний суд зазначив про порушення ПАТ "ТЕРРА БАНК" права власності ПП "БЕССАРАБІЯ-В" на грошові кошти в розмірі 12 392 000 грн., стягнені на його користь з ТОВ "ВІВАТ АПК" за судовим рішенням у справі №916/4868/14, яких було достатньо для погашення заборгованості ПП "БЕССАРАБІЯ-В" перед ПАТ "ТЕРРА БАНК" за кредитним договором №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013 на суму 10 559 658, 96 грн., що виникла у позичальника станом на 22.12.2014.
28. Суд апеляційної інстанції спростував доводи ПАТ "ТЕРРА БАНК" про неможливість виконання доручення клієнта - ТОВ "ВІВАТ АПК" про перерахування коштів на поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В" на виконання рішення суду за відсутності доказів відкриття виконавчого провадження та з посиланням на статті 1, 2 Закону України "Про виконавче провадження" зазначив, що ТОВ "ВІВАТ АПК", направивши 22.12.2014 до ПАТ "ТЕРРА БАНК" платіжне доручення №1 на переказ коштів на суму 12 392 000 грн. на користь ПП "БЕССАРАБІЯ-В", вжило заходів щодо добровільного виконання рішення суду від 15.12.2014 у справі №916/4868/14, що не заборонено чинним законодавством.
29. Апеляційний суд зауважив, що дії уповноваженої особи ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "ТЕРРА БАНК" щодо передання кредитної заборгованості ПП "БЕССАРАБІЯ-В", як активу, на користь ПАТ "Перехідний банк "КРИСТАЛБАНК" на підставі Акта приймання-передавання активів та зобов'язань неплатоспроможного банку ПАТ "ТЕРРА БАНК" від 22.12.2014 не відповідають приписам законодавства, що визначає порядок здійснення банківських операцій, оскільки в силу частини 8.1. статті 8 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" ПАТ "ТЕРРА БАНК" було зобов'язано виконати зарахування коштів на суму 12 392 000 грн. на підставі платіжного доручення №1 від 22.12.2014 ТОВ "ВАВІТ АПК" і таких коштів було достатньо для погашення заборгованості ПП "БЕССАРАБІЯ-В" перед ПАТ "ТЕРРА БАНК" за кредитним договором №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013 на суму 10 559 658, 96 грн.  
30. Приймаючи в частині зустрічного позову нове рішення про його задоволення, апеляційний суд не здійснив розподілу судових витрат у справі, у зв'язку з чим, керуючись приписами статей 129, 244 ГПК України, виніс додаткову постанову від 27.09.2018 (з урахуванням ухвали від 28.09.2018 про виправлення описки) до постанови від 26.09.2018 та стягнув з відповідача-1 за зустрічним позовом - ПАТ "КРИСТАЛБАНК" та з відповідача-2 за зустрічним позовом - ПАТ "ТЕРРА БАНК" в особі уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію ПАТ "ТЕРРА БАНК" Ірклієнка Ю.П. на користь ПП "БЕССАРАБІЯ-В" по 1 218 грн. витрат зі сплати судового збору за подання апеляційної скарги, а також до Державного бюджету України по 609 грн. судового збору за подану та розглянуту апеляційну скаргу.
УЗАГАЛЬНЕНІ ДОВОДИ УЧАСНИКІВ СПРАВИ В КАСАЦІЙНОМУ СУДІ
Доводи скаржника (ПАТ "КРИСТАЛБАНК", первісний позивач у справі)
31. Скаржник доводив, що на виконання вимог частини 12 статті 42 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на підставі Плану врегулювання неплатоспроможного ПАТ "ТЕРРА БАНК" утворив перехідний банк - ПАТ "Перехідний банк "КРИСТАЛБАНК", яким відповідно до Акта приймання-передавання активів та зобов'язань неплатоспроможного банку ПАТ "ТЕРРА БАНК" від 22.12.2014 та Договору про передачу прав за договорами іпотеки та договорами застави від 22.12.2014 прийнято в тому числі й актив ПАТ "ТЕРРА БАНК" на суму 10 559 658, 96 грн., що є заборгованістю ПП "БЕССАРАБІЯ-В" за кредитним договором №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013; при цьому, ПАТ "КРИСТАЛБАНК" не відповідає за зобов'язаннями ПАТ "ТЕРРА БАНК", яке з 24.12.2014 перебуває в ліквідаційній процедурі, зокрема, щодо повернення грошових коштів, розміщених на поточних рахунках ТОВ "ВІВАТ АПК" та ПП "БЕССАРАБІЯ-В" у ПАТ "ТЕРРА БАНК".
32. Скаржник зазначив, що апеляційним судом не прийнято до уваги те, що рішення суду від 15.12.2014 у господарській справі №916/4868/14 набрало законної сили тільки 29.12.2014, тобто після підписання 22.12.2014 між уповноваженою особою ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "ТЕРРА БАНК" та ПАТ "Перехідний банк "КРИСТАЛБАНК" Акта приймання-передавання активів та зобов'язань неплатоспроможного ПАТ "ТЕРРА БАНК", що свідчить про перехід до ПАТ "Перехідний банк "КРИСТАЛБАНК" права вимоги до ПП "БЕССАРАБІЯ-В" за зобов'язаннями за кредитним договором №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013 та необґрунтованість вимог зустрічного позову про зобов'язання ПАТ "ТЕРРА БАНК" здійснити перерахування грошових коштів, розміщених на поточному рахунку ТОВ "ВІВАТ АПК" у ПАТ "ТЕРРА БАНК" на суму 12 392 000 грн., на поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В" та їх спрямування ПАТ "КРИСТАЛБАНК" на погашення заборгованості ПП "БЕССАРАБІЯ-В" за спірним кредитним договором.
33. Скаржник доводив помилковість висновків апеляційного суду про те, що стягнені з ТОВ "ВІВАТ АПК" на користь ПП "БЕССАРАБІЯ-В" кошти на суму 12 392 000 грн. за рішенням суду від 15.12.2014 у справі №916/4868/14 є майном ПП "БЕССАРАБІЯ-В" в розумінні Протоколу 1 до Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, оскільки за судовим рішенням від 15.12.2014 у справі №916/4868/14 право власності на спірні грошові кошти за ПП "БЕССАРАБІЯ-В" не визнавалось, а тому правомочностей власника щодо володіння, користування та розпорядження такими коштами, як майном, в розумінні статті 317 ЦК України ПП "БЕССАРАБІЯ-В" не набуло; власником спірних коштів є ТОВ "ВІВАТ АПК", а захист судом майнових інтересів позивача може відбуватися в межах, встановлених законом. 
34. Скаржник зауважив, що ПАТ "ТЕРРА БАНК" акцептовано вимоги ТОВ "ВІВАТ АПК" на суму 12 394 492, 54 грн. та включено їх до реєстру вимог кредиторів ПАТ "ТЕРРА БАНК", що свідчить про набуття ТОВ "ВІВАТ АПК" права вимоги щодо виплати йому в ліквідаційній процедурі ПАТ "ТЕРРА БАНК" грошових коштів, в тому числі розміщених на поточному рахунку №26007301059918, відкритому у ПАТ "ТЕРРА БАНК" згідно з договором банківського рахунку №33РКО201207/20 від 12.07.2012. Відтак, у ПП "БЕССАРАБІЯ-В" відсутнє право вимоги щодо перерахування з поточного рахунку ТОВ "ВІВАТ АПК" у ПАТ "ТЕРРА БАНК" спірної суми на його поточний рахунок у ПАТ "ТЕРРА БАНК" у процедурі його ліквідації. 
35. Скаржник зазначив про обґрунтованість висновків місцевого суду про існування законодавчо встановлено заборони на перерахування коштів на суму 12 392 000 грн. з поточного рахунку ТОВ "ВІВАТ АПК" у ПАТ "ТЕРРА БАНК" на поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В" у ПАТ "ТЕРРА БАНК" на виконання рішення суду від 15.12.2014 у справі №916/4868/14 за платіжним дорученням №1 від 22.12.2014, сформованим ТОВ "ВІВАТ ЛТД", оскільки з 21.08.2014 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" введено тимчасову адміністрацію, що зумовлює застосування до банківських операцій ПАТ "ТЕРРА БАНК" обмежень, встановлених частиною 5 статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", зокрема, щодо задоволення вимог кредиторів неплатоспроможного банку, яким є ТОВ "ВІВАТ АПК" на суму 12 392 000 грн., розміщених на його поточному рахунку у ПАТ "ТЕРРА БАНК".
36. Скаржник зауважив, що рішенням суду від 15.12.2014 у господарській справі №916/4868/14 з ТОВ "ВІВАТ АПК" стягнено на користь ПП "БЕССАРАБІЯ-В" кошти на суму 12 392 000 грн., розміщені на поточному рахунку ТОВ "ВІВАТ АПК" у ПАТ "ТЕРРА БАНК", які неможливо індивідуалізувати та виділити з-поміж інших грошових коштів, що знаходяться на банківському рахунку ТОВ "ВІВАТ ЛТД"; факт виставлення ТОВ "ВІВАТ ЛТД", як власником коштів, платіжного доручення на їх перерахування на поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В", не свідчить про набуття ПП "БЕССАРАБІЯ-В" права власності на визначену у платіжному документі суму грошових коштів ТОВ "ВІВАТ ЛТД", розміщених на поточному рахунку у ПАТ "ТЕРРА БАНК".
Доводи інших учасників справи
37. У відзиві на касаційну скаргу ПП "БЕССАРАБІЯ-В" заперечувало доводи ПАТ "КРИСТАЛБАНК" та погодилось з висновками апеляційного суду про задоволення зустрічного позову з огляду на порушення ПАТ "ТЕРРА БАНК" майнового права ПП "БЕССАРАБІЯ-В" на кошти, стягнені на його користь з ТОВ "ВІВАТ АПК" за судовим рішенням.
38. ПАТ "ТЕРРА БАНК" у відзиві на касаційну скаргу зазначило, що апеляційним судом при прийнятті рішення про задоволення зустрічних позовних вимог порушено приписи статей 36, 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та не враховано обставин звернення ТОВ "ВІВАТ АПК" до ПАТ "ТЕРРА БАНК" з вимогами про його включення до реєстру вимог кредиторів ПАТ "ТЕРРА БАНК" на суму 12 394 492, 54 грн., які акцептовано ПАТ "ТЕРРА БАНК"; зазначене підтверджує реалізацію ТОВ "ВІВАТ АПК" прав власника спірних коштів, що знаходилися на рахунку у ПАТ "ТЕРРА БАНК". 
НОРМИ ПРАВА, ЩО ПІДЛЯГАЮТЬ ЗАСТОСУВАННЮ 
39. Конституція України
Частини 1, 2, 4 статті 41 - кожен має право володіти, користуватися і розпоряджатися своєю власністю, результатами своєї інтелектуальної, творчої діяльності. Право приватної власності набувається в порядку, визначеному законом. Ніхто не може бути протиправно позбавлений права власності. Право приватної власності є непорушним.
40. Цивільний кодекс України 
Частина 5 статті 11 - у випадках, встановлених актами цивільного законодавства, цивільні права та обов'язки можуть виникати з рішення суду.
Стаття 177 - об'єктами цивільних прав є речі, у тому числі гроші та цінні папери, інше майно, майнові права, результати робіт, послуги, результати інтелектуальної, творчої діяльності, інформація, а також інші матеріальні і нематеріальні блага.
Частина 1 статті 184 - річ є визначеною індивідуальними ознаками, якщо вона наділена тільки їй властивими ознаками, що вирізняють її з-поміж інших однорідних речей, індивідуалізуючи її. Речі, визначені індивідуальними ознаками, є незамінними. 
Частина 2 статті 184 - річ є визначеною родовими ознаками, якщо вона має ознаки, властиві усім речам того ж роду, та вимірюється числом, вагою, мірою. Річ, що має лише родові ознаки, є замінною.
Частина 1 статті 192 - законним платіжним засобом, обов'язковим до приймання за номінальною вартістю на всій території України, є грошова одиниця України - гривня.
Частина 1 статті 316 - правом власності є право особи на річ (майно), яке вона здійснює відповідно до закону за своєю волею, незалежно від волі інших осіб.
Частина 1 статті 317 - власникові належать права володіння, користування та розпоряджання своїм майном.
Частини 1, 2 статті 319 - власник володіє, користується, розпоряджається своїм майном на власний розсуд. Власник має право вчиняти щодо свого майна будь-які дії, які не суперечать закону.
Частини 1, 2 статті 321 - право власності є непорушним. Ніхто не може бути протиправно позбавлений цього права чи обмежений у його здійсненні. Особа може бути позбавлена права власності або обмежена у його здійсненні лише у випадках і в порядку, встановлених законом.
41. Закон України "Про платіжні системи та переказ кошів в Україні" в редакції станом на 22.12.2014
Частина 8.2. статті 8 - банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, яке міститься в документі на переказ готівки, протягом операційного часу в день надходження цього документа до банку.
Стаття 20 - ініціатором переказу може бути платник, а також отримувач у разі ініціювання переказу за допомогою платіжної вимоги при договірному списанні та в інших випадках, передбачених законодавством, і стягувач, що отримує відповідне право виключно на підставі визначених законом виконавчих документів у випадках, передбачених законом.
Частина 30.1. статті 30 - переказ вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або її видачі йому в готівковій формі.
42. Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" в редакції станом на 22.12.2014
Частина 1 статті 1 - у цьому Законі нижченаведені терміни вживаються в такому значенні: неплатоспроможний банк - банк, щодо якого Національний банк України прийняв рішення про віднесення до категорії неплатоспроможних у порядку, передбаченому Законом України "Про банки і банківську діяльність"; тимчасова адміністрація - процедура виведення банку з ринку, що запроваджується Фондом стосовно неплатоспроможного банку в порядку, встановленому цим Законом; ліквідація банку - процедура припинення банку як юридичної особи відповідно до законодавства.
Частина 1 статті 34 - Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації в банку на наступний робочий день після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.
Частина 5 статті 36 - під час тимчасової адміністрації не здійснюється:
1) задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку;
2) примусове стягнення коштів та майна банку, звернення стягнення на майно банку, накладення арешту на кошти та майно банку;
3) нарахування неустойки (штрафів, пені), інших фінансових (економічних) санкцій за невиконання чи неналежне виконання зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), а також зобов'язань перед кредиторами, у тому числі не застосовується індекс інфляції за весь час прострочення виконання грошових зобов'язань банку;
4) зарахування зустрічних однорідних вимог, якщо це може призвести до порушення порядку погашення вимог кредиторів, встановленого цим Законом;
5) нарахування відсотків за зобов'язаннями банку перед кредиторами.
Пункт 5 частини 6 статті 36 - обмеження, встановлене пунктом 1 частини п'ятої цієї статті, не поширюється на зобов'язання банку щодо здійснення операцій з переказу коштів фізичних та юридичних осіб, що надійшли на їхні рахунки, починаючи з наступного дня після запровадження процедури тимчасової адміністрації .
Частина 1 статті 42 - Фонд на підставі плану врегулювання приймає рішення про утворення перехідного банку із передачею всіх або частини активів і зобов'язань неплатоспроможного банку. 
Частина 12 статті 42 - перехідний банк у порядку правонаступництва набуває всіх прав за переданими йому активами (включаючи права за договорами забезпечення), а також набуває обов'язків боржника за вимогами кредиторів (вкладників) за переданими зобов'язаннями без необхідності внесення змін до відповідних договорів.
43. Господарський процесуальний кодекс України в редакції станом на 15.12.2014
Частина 5 статті 85 - рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. 
Частина 1 статті 93 - апеляційна скарга подається на рішення місцевого господарського суду протягом десяти днів з дня його оголошення місцевим господарським судом. 
ПОЗИЦІЯ ВЕРХОВНОГО СУДУ
А. Оцінка аргументів учасників справи і висновків судів першої та апеляційної інстанцій
А.1. Щодо меж розгляду справи судом касаційної інстанції
44. З огляду на повноваження суду касаційної інстанції при перегляді судових рішень в касаційному порядку відповідно до статті 300 ГПК України та переглядаючи справу в межах доводів касаційної скарги, Верховний Суд вважає прийнятною касаційну скаргу ПАТ "КРИСТАЛБАНК" щодо доводів про порушення апеляційним судом положень статей 316, 317 ЦК України та статей 36, 42 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" при розгляді зустрічних позовних вимог ПП "БЕССАРАБІЯ-В".
А.2. Щодо застосування норм матеріального та процесуального права 
45. Спір у справі №916/4619/14 виник між ПАТ "ТЕРРА БАНК" (первісний позивач), правонаступником якого є ПАТ "КРИСТАЛБАНК", та ПП "БЕССАРАБІЯ-В" (первісний відповідач) щодо правомірності стягнення первісним позивачем заборгованості первісного відповідача за кредитним договором №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013, що включає тіло кредиту, проценти за користування кредитом, а також нараховані первісним позивачем у зв'язку з простроченням первісного відповідача щодо виконання кредитних зобов'язань суми штрафу та пені за прострочення повернення кредиту та процентів, а також 3% річних на суму невиконаного кредитного зобов'язання.
Також, у справу №916/4619/14 із зустрічним позовом до ПАТ "КРИСТАЛБАНК" та ПАТ "ТЕРРА БАНК" звернулося ПП "БЕССАРАБІЯ-В" та просило зобов'язати ПАТ "ТЕРРА БАНК" переказати кошти в розмірі 12 392 000 грн. з поточного рахунку ТОВ "ВІВАТ АПК" 26007301059918 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" на поточний рахунок ПП "БЕССАРАБІЯ-В" 26001301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" та зобов'язати правонаступника ПАТ "ТЕРРА БАНК" - ПАТ "КРИСТАЛБАНК" виконати вимоги ПП "БЕССАРАБІЯ-В" у формі конвертування коштів в розмірі 12 392 000 грн. на поточному рахунку ПП "БЕССАРАБІЯ-В" 26001301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" у долари США для погашення кредиту та зарахувати їх на рахунок 20621301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" для погашення кредиту, сплати процентів за користування кредитом, пені та інших платежів, що випливають з кредитного договору №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013.
Зважаючи на те, що за змістом вимог касаційної скарги ПАТ "КРИСТАЛБАНК" предметом касаційного оскарження є постанова апеляційного суду від 26.09.2018 у справі №916/4619/14 в частині задоволення зустрічних позовних вимог, Верховний Суд здійснює касаційний перегляд зазначеного судового рішення в межах доводів касаційної скарги відповідно статті 300 ГПК України.
46. Аналіз приписів частини 5 статті 11 та статей 177, 316, 317, 319 ЦК України дозволяє дійти висновку, що цивільні права та обов'язки можуть виникати з рішення суду, в тому числі право власності особи на річ (майно), зокрема, грошові кошти, яке вона здійснює відповідно до закону за своєю волею, незалежно від волі інших осіб, та вправі вчиняти щодо свого майна будь-які дії, які не суперечать закону.
За змістом статей 184, 192 ЦК України вбачається, що грошові кошти належать до речей як об'єктів цивільних прав, що визначені родовими ознаками та є замінними, на відміну від речей, визначених індивідуальними ознаками, що дозволяють вирізнити їх з-поміж інших однорідних речей, індивідуалізуючи такі речі.
Судами попередніх інстанцій встановлено обставини прийняття рішення суду від 15.12.2014 у господарській справі №916/4868/14 про стягнення з ТОВ "ВІВАТ АПК" з поточного рахунку 26007301059918 у ПАТ "ТЕРРА БАНК" 12 392 000 грн. на користь ПП "БЕССАРАБІЯ-В" на поточний рахунок 20621301016883 у ПАТ "ТЕРРА БАНК", яке за даними Єдиного державного реєстру судових рішень, доступ до якого є відкритим, набрало законної сили 29.12.2014, виходячи з приписів частини 5 статті 85 та частини 1 статті 93 ГПК України в редакції на дату прийняття судового рішення.
Отже, з 29.12.2014 у ПП "БЕССАРАБІЯ-В" виникло право списання за рішенням суду про повернення безвідсоткової допомоги з рахунку ТОВ "ВІВАТ АПК" грошових коштів на суму 12 392 000 грн., яке може бути захищене судом як майновий інтерес відповідно до статей 15, 16 ЦК України та в межах, які б не порушували права інших осіб (частина 2 статті 13 ЦК України) (т. 1, а.с. 157-158).  
47. Юридичний аналіз положень статей 15-16 ЦК України та частини 2 статті 4 ГПК України дозволяє зробити висновок про те, що особі гарантується право на звернення до суду за захистом своїх особистих майнових прав та інтересів. Діяти в інтересах інших осіб особа може за їх дорученням або відповідно до повноважень, наданих законом (частина 1 статті 53 ГПК України). Згідно з частиною 1 статті 5 ГПК України, здійснюючи правосуддя, господарський суд захищає права та інтереси фізичних і юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором.
Як встановлено судами, предметом зустрічних позовних вимог ПП "БЕССАРАБІЯ-В" є вимоги про зобов'язання ПАТ "ТЕРРА БАНК" вчинити дії з переказу коштів на суму 12 392 000 грн. з рахунку ТОВ "ВІВАТ АПК" на його рахунок у цьому ж банку на виконання рішення суду та вимога про зобов'язання ПАТ "КРИСТАЛБАНК" примусово виконати обов'язок в натурі, конвертувавши кошти, які надійдуть на його рахунок, у долари США для погашення кредиту та зарахувавши їх на його рахунок у ПАТ "ТЕРРА БАНК".
Разом з тим, на час звернення із зустрічним позовом до суду 13.01.2015, ПАТ "ТЕРРА БАНК" перебувало у стані ліквідаційної процедури, введеної Постановою Правління НБУ №831 від 23.12.2014 та Рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО №1159 від 24.12.2014 (т. 1, а.с. 54-55), що виключає можливість індивідуального задоволення вимог будь-яких кредиторів банку (як з вимогами майнового, так із вимогами зобов'язального характеру) та передбачає можливість захисту прав кредиторів банку у порядку та способами, які передбачені главою VІІІ "Ліквідація банків" Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
Як встановлено судами ТОВ "ВІВАТ АПК" реалізувало своє право на захист майнового інтересу, як кредитора ПАТ "ТЕРРА БАНК", шляхом звернення з грошовими вимогами до неплатоспроможного банку і такі вимоги було включено до реєстру акцептованих вимог ПАТ "ТЕРРА БАНК" на суму 12 394 492, 54 грн., що вбачається з довідки ПАТ "ТЕРРА БАНК" за №14.04.2016/10-вих від 14.04.2016 (т. 5, а.с. 215).
Разом з тим, ПП "БЕССАРАБІЯ-В" звернулося з даним зустрічним позовом до банку, який перебуває у ліквідаційній процедурі, про зобов'язання вчинення певних дій майнового характеру поза межами заявлення вимог до банку, що ліквідується, що визначені спеціальними нормами права (Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"). З огляду на таке, колегія суддів касаційного суду не погоджується з правильністю висновків апеляційного суду про можливість захисту прав зустрічного позивача згідно з обраним ним способом захисту та виходячи з предмета заявлених позовних вимог. 
Відтак, постанову апеляційного суду в частині перегляду рішення місцевого суду щодо задоволення зустрічного позову слід скасувати, погодившись в цілому з висновками місцевого суду про відсутність правових підстав для задоволення зустрічного позову, з урахуванням висновку касаційного суду про обрання зустрічним позивачем неналежного способу захисту своїх майнових прав та інтересів.
48. Верховний Суд зазначає, що в силу пункту 1 частини 5 статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з дня введення 22.08.2014 тимчасової адміністрації у ПАТ "ТЕРРА БАНК" діяла законодавча заборона на здійснення банківських операцій, спрямованих на задоволення майнових вимог кредиторів банку, за винятком здійснення операцій з переказу коштів фізичних та юридичних осіб, що надійшли на їх рахунки, починаючи з наступного дня після запровадження процедури тимчасової адміністрації (пункт 5 частини 6 статті 36 цього Закону). 
Як встановлено апеляційним судом, платіжне доручення ТОВ "ВІВАТ АПК" №1 від 22.12.2014 про перерахування коштів на рахунок зустрічного позивача було надано до виконання ПАТ "ТЕРРА БАНК" в час дії його тимчасової адміністрації, яка була введена Постановою Правління НБУ №518 від 21.08.2014 та Рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО №72 від 21.08.2014 (т. 1, а.с. 24-26). Також, апеляційним судом встановлено, що 12.12.2014, після запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "ТЕРРА БАНК", на поточний рахунок ТОВ "ВІВАТ АПК" у ПАТ "ТЕРРА БАНК" зараховано грошові кошти на суму 12 394 000 грн., що підтверджується довідкою від 15.12.2014 №304.8.4-09/506 про залишок коштів на рахунку 12 394 492, 54 грн. та копією виписки з поточного рахунку, з якої вбачається, що кошти "повернуто ПАТ "ТЕРРА БАНК" згідно розпорядження №85 від 12.12.2014" (т. 1, а.с.162-163).
Отже, в цілому правильними є висновки суду першої інстанції про те, що посилання зустрічного позивача на те, що ПАТ "ТЕРРА БАНК" неправомірно поширив обмеження, пов'язані із запровадженням тимчасової адміністрації на операцію з грошовими коштами ТОВ "ВІВАТ АПК" з їх переказу на поточний рахунок ПП "БЕСАРАБІЯ-В", оскільки на кошти ТОВ "ВІВАТ АПК" не поширювалися такі обмеження, судом не приймаються, оскільки переказ коштів, належних ТОВ "ВІВАТ АПК" на користь ПП "БЕСАРАБІЯ-В" під час здійснення у банку тимчасової адміністрації є саме дією, спрямованою на задоволення вимог ТОВ "ВІВАТ АПК" як кредитора ПАТ "ТЕРРА БАНК".
Також, касаційний суд погоджується з правильністю висновків місцевого суду про те, що зустрічним позивачем не доведено фактичних обставин надходження ТОВ "ВІВАТ АПК" грошових коштів від третіх осіб в період дії тимчасової адміністрації банку, оскільки спірна сума 12 394 492, 54 грн. була зарахована на його рахунок 12.12.2014 від ПАТ "ТЕРРА БАНК", що не дає підстав для застосування винятку, передбаченого пунктом 5 частини 6 статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
49. Апеляційний суд не спростував фактичних обставин, встановлених місцевим судом, про те, що на виконання вимог частини 12 статті 42 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на підставі Плану врегулювання неплатоспроможного банку ПАТ "ТЕРРА БАНК" утворив перехідний банк ПАТ "Перехідний банк "КРИСТАЛБАНК", якому на підставі Акта приймання-передавання активів та зобов'язань неплатоспроможного банку ПАТ "ТЕРРА БАНК" від 22.12.2014 та Договору про передачу прав за договорами іпотеки та договорами застави від 22.12.2014 передано в тому числі актив ПАТ "ТЕРРА БАНК" на суму 10 559 658, 96 грн., що є заборгованістю за кредитним договором №КЛ/2013-05-48 від 06.09.2013, укладеним з ПП "БЕССАРАБІЯ-В" та висновків місцевого суду про те, що при цьому, ПАТ "КРИСТАЛБАНК" не може відповідати за зобов'язаннями ПАТ "ТЕРРА БАНК", а доказів недійсності правочину з відчуження у такий спосіб активів ПАТ "ТЕРРА БАНК" зустрічним позивачем не надано. 
50. За таких обставин, є правильними висновки суду першої інстанції про недоведення ПП "БЕССАРАБІЯ-В" набуття ним права власності на спірну суму грошових коштів, що надавало б йому право на розпорядження ними на власний розсуд, в тому числі спрямування їх на погашення кредитної заборгованості перед ПАТ "ТЕРРА БАНК". 
51. В рішенні ЄСПЛ "Кузнєцов та інші проти Росії" від 11.01.2007, аналізуючи право особи на справедливий розгляд її справи відповідно до статті 6 Конвенції, було зазначено, що обов'язок національних судів щодо викладу мотивів своїх рішень полягає не тільки у зазначенні підстав, на яких такі рішення ґрунтуються, але й у демонстрації справедливого та однакового підходу до заслуховування сторін. 
Аналізуючи мотивацію постановлених судами рішень крізь призму статті 6 Конвенції та зазначеної практики ЄСПЛ, Верховний Суд зазначає про належне виконання покладеного на суд першої інстанції обов'язку щодо мотивації прийнятого ним рішення про відмову у задоволенні зустрічного позову, так як обґрунтування щодо відхилення доводів ПП "БЕССАРАБІЯ-В" ґрунтується на правильному застосуванні норм матеріального та процесуального права та продемонструвало справедливий та однаковий підхід до заслуховування доводів сторін у даній справі.
А.3. Мотиви відхилення (прийняття) доводів касаційної скарги 
52. Суд погоджується з доводами ПАТ "КРИСТАЛБАНК" згідно з пунктами 31-36 описової частини цієї постанови з огляду на висновки даної постанови у пунктах 45-51 її мотивувальної частини.
Б. Висновки за результатами розгляду касаційної скарги
53. Відповідно до статті 312 ГПК України, суд касаційної інстанції скасовує постанову суду апеляційної інстанції повністю або частково і залишає в силі судове рішення суду першої інстанції у відповідній частині, якщо встановить, що судом апеляційної інстанції скасовано судове рішення, яке відповідає закону.
З огляду на зазначене, Верховний Суд дійшов висновку про те, що касаційну скаргу ПАТ "КРИСТАЛБАНК" слід задовольнити, пункт 2 резолютивної частини постанови Одеського апеляційного господарського суду від 26.09.2018 скасувати та залишити в силі рішення Господарського суду Одеської області від 04.06.2018 в частині пунктів 5, 6 його резолютивної частини. Щодо решти висновків апеляційного суду постанова апеляційного суду не переглядалася, оскільки не оскаржувалася у касаційному порядку. 
Зважаючи на обставини скасування Верховним Судом прийнятої по суті спору у справі №916/4619/14 постанови апеляційного суду від 26.09.2018, скасуванню також підлягає додаткова постанова апеляційного суду від 27.09.2018 про розподіл судових витрат у справі №916/4619/14 та ухвала апеляційного суду від 28.09.2018, якою було виправлено описки у додатковій постанові від 27.09.2018, оскільки зазначені судові рішення є складовою частиною основного рішення (постанови апеляційного суду від 26.09.2018).
В. Судові витрати 
54. У зв'язку із задоволенням касаційної скарги ПАТ "КРИСТАЛБАНК", яке є відповідачем-1 за зустрічним позовом, та скасуванням постанови суду апеляційної інстанції про задоволення зустрічного позову та залишенням в силі рішення місцевого суду про відмову у зустрічних позовних вимогах, витрати ПАТ "КРИСТАЛБАНК" зі сплати судового збору за подання касаційної скарги на суму 4 872 грн. покладаються на зустрічного позивача - ПП "БЕССАРАБІЯ-В".
На підставі викладеного та керуючись статтями 240, 308, 312, 315 Господарського процесуального кодексу України, Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного господарського суду,
ПОСТАНОВИВ:
1. Касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "КРИСТАЛБАНК" задовольнити.
2. Пункт 2 резолютивної частини постанови Одеського апеляційного господарського суду від 26.09.2018 у справі №916/4619/14 скасувати. 
Рішення Господарського суду Одеської області від 04.06.2018 у справі №916/4619/14 в частині пунктів 5, 6 його резолютивної частини залишити в силі.
3. Додаткову постанову Одеського апеляційного господарського суду від 27.09.2018 та ухвалу Одеського апеляційного господарського суду про виправлення описки від 28.09.2018 у справі №916/4619/14 скасувати.
Стягнути з Приватного підприємства "БЕССАРАБІЯ-В" (68443, Одеська область, Арцизький район, село Холмське, вулиця Кутузова, будинок 109, код ЄДРПОУ 35434347) на користь Публічного акціонерного товариства "КРИСТАЛБАНК" (04053, місто Київ, вулиця Кудрявський узвіз, будинок 2, код ЄДРПОУ 39544699) 4 872 (чотири тисячі вісімсот сімдесят дві) грн. 00 (нуль) коп. витрат зі сплати судового збору за подання касаційної скарги.
Постанова набирає законної сили з моменту її прийняття, є остаточною і оскарженню не підлягає.
Головуючий                                                                                    Л.Й. Катеринчук

Судді                                                                                                 В.В. Білоус                                                                                                              
                                                                                                          С.В. Жуков