ПОСТАНОВА
Іменем України

12 березня 2019 року 
Київ
справа №826/2408/16
адміністративне провадження №К/9901/9905/18

Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду: 
головуючого Гриціва М.І., 
суддів: Берназюка Я.О., Коваленко Н.В., 
розглянув у порядку письмового провадження за наявними матеріалами касаційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства (далі - ПАТ) «Дельта Банк» (далі - Уповноважена особа Фонду, Банк відповідно) на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 23 травня 2016 року (суддя Мазур   А.С.) та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 10 жовтня 2016 року (судді Кучма   А.Ю., Аліменко   В.О., Безименна   Н.В.) у справі №   826/2408/16 за позовом приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Арсенал страхування» (далі - Страхова компанія), ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55, ОСОБА_56, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65 та ОСОБА_66 до Уповноваженої особи Фонду, третя особа - Банк, про визнання протиправними дій, рішень, зобов'язання вчинити дії,   -
встановив:
У серпні 2016 року Страхова компанія та інші звернулися до суду з позовом, у якому з урахуванням уточнень просили:
- визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду щодо визнання нікчемними операцій (транзакцій) по перерахуванню грошових коштів з поточних рахунків Страхової компанії на відкриті позивачами поточні рахунки з призначенням платежу: «Надання безпроцентної поворотної позики працівнику зг.дог.б/н. Без ПДВ», а саме: 1) ОСОБА_1 (сума 195   000   грн, перераховано 19 січня 2015 року, згідно з Договором від 16 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_66); 2) ОСОБА_2 (сума 190   000   грн, перераховано 19 січня 2015 року, згідно Договору від 16 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_67); 3) ОСОБА_3 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_68); 4) ОСОБА_4 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_69); 5) ОСОБА_5 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_70); 6)   ОСОБА_6 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_71); 7) ОСОБА_7 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_72); 8) ОСОБА_8 (сума 190   000   грн, перераховано 26 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_73); 9) ОСОБА_9 (сума 190   000   грн, перераховано 26 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_74); 10)   ОСОБА_10 (сума 190   000   грн, перераховано 26 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_75); 11) ОСОБА_11 (сума 147   500   грн, перераховано 04 лютого 2015 року, згідно з Договором від 02 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_76); 12) ОСОБА_12 (сума 147   500   грн, перераховано 04 лютого 2015 року , згідно з Договором від 02 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_77); 13) ОСОБА_13 (сума 147   500   грн, перераховано 04 лютого 2015 року, згідно з Договором від 02 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_78); 14) ОСОБА_14 (сума 190   000   грн, перераховано 05 лютого 2015 року, згідно з Договором від 04 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_79); 15) ОСОБА_15 (сума 190   000   грн, перераховано 05 лютого 2015 року, згідно з Договором від 04 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_80); 16) ОСОБА_16 (сума 180   000   грн, перераховано 06 лютого 2015 року, згідно з Договором від 05 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_81); 17) ОСОБА_17 (сума 180   000   грн, перераховано 06 лютого 2015 року, згідно з Договором від 05 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_82); 18) ОСОБА_18 (сума 190   000   грн, перераховано 13 лютого 2015 року, згідно з Договором від 12 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_83); 19) ОСОБА_19 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_84); 20) ОСОБА_20 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_85); 21) ОСОБА_21 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_86); 22) ОСОБА_22 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_87); 23) ОСОБА_23 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_88); 24) ОСОБА_24 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_89); 25) ОСОБА_25 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_90); 26) ОСОБА_26 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_91); 27) ОСОБА_27 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_92); 28)   ОСОБА_28 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_93); 29) ОСОБА_29 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_94); 30) ОСОБА_30 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_95); 31) ОСОБА_31 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_96); 32) ОСОБА_32 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_97); 33) ОСОБА_33 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_98); 34) ОСОБА_34 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_99); 35) ОСОБА_35 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_100,); 36) ОСОБА_36 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_101); 37) ОСОБА_37 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_102); 38) ОСОБА_38 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_103); 39)   ОСОБА_39 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_104); 40) ОСОБА_40 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_105); 41) ОСОБА_41 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_106); 42) ОСОБА_42 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_107); 43) ОСОБА_43 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_108); 44) ОСОБА_44 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_109); 45) ОСОБА_45 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_110); 46) ОСОБА_46 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_111); 47) ОСОБА_47 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_112); 48) ОСОБА_48 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_113); 49) ОСОБА_49 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_114); 50) ОСОБА_50 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_115); 51) ОСОБА_51 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_116); 52) ОСОБА_52 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_117); 53) ОСОБА_53 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_118); 54) ОСОБА_54 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_119); 55) ОСОБА_55 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_120); 56) ОСОБА_56 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_121); 57) ОСОБА_57 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_122); 58) ОСОБА_58 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_123); 59) ОСОБА_59 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_124); 60) ОСОБА_60 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_125); 61) ОСОБА_61 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_126); 62) ОСОБА_62 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_127); 63) ОСОБА_63 (сума 180   000   грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_128); 64) ОСОБА_64 (сума 150 000 грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_129); 65) ОСОБА_65 (сума 180   000   грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_130); 66) ОСОБА_66 (сума 180   000   грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_131), а також дії відповідача із визнання нікчемними договорів Договору № МР/2620/280939 від 19 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1), Договору № МР/2620/3729400 від 19 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2), Договору № МР/2620/5961358 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_3), Договору №   МР/2620/5813319 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_4), Договору №   МР/2620/3668294 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_5), Договору №   МР/2620/5820989 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_6 (РНОКПП НОМЕР_6), Договору №   МР/2620/5961367 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_7 (РНОКПП НОМЕР_7), Договору № 001-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_8), Договору №   003-07974-220115 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_9 (РНОКПП НОМЕР_9), Договору №   004-07974-220115 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_10 (РНОКПП НОМЕР_10), Договору № 004-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_11 (РНОКПП НОМЕР_11), Договору № 030-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_12 (РНОКПП НОМЕР_12), Договору №   030-29300-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_13 (РНОКПП НОМЕР_13), Договору     №   025-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_14 (РНОКПП НОМЕР_14), Договору №   037-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_15 (РНОКПП НОМЕР_15), Договору №   002-07563-060215 від 06 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_16 (РНОКПП НОМЕР_16), Договору   №   003-07563-060215 від 06 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_17 (РНОКПП НОМЕР_17), Договору № 008-28310-120215 від 12 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_18 (РНОКПП НОМЕР_18), Договору № 011-29313-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_19 (РНОКПП НОМЕР_19), Договору №   003-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_20 (РНОКПП НОМЕР_20), Договору № 005-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_21 (РНОКПП НОМЕР_21), Договору № 009-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_22 (РНОКПП НОМЕР_22), Договору № 014-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_23 (РНОКПП НОМЕР_23), Договору № 021-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_24 (РНОКПП НОМЕР_24), Договору № 015-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_25 (РНОКПП НОМЕР_25), Договору № 016-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_26 (РНОКПП НОМЕР_26), Договору №   022-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_27 (РНОКПП НОМЕР_27), Договору № 005-07896-110413 від 11 квітня 2013 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_28 (РНОКПП НОМЕР_28), Договору № 013-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_29 (РНОКПП НОМЕР_29), Договору № 005-29300-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_30 (РНОКПП НОМЕР_30), Договору № 008-29300-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_31 (РНОКПП НОМЕР_31), Договору № 011-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_32 (РНОКПП 29966140225), Договору  №   001-07972-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_33 (РНОКПП НОМЕР_32), Договору    №   004-29320-120215 від 12 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_34 (РНОКПП НОМЕР_33), Договору     №   002-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_35 (РНОКПП НОМЕР_34), Договору № 004-07973-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_36 (РНОКПП НОМЕР_35), Договору № 005-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_37 (РНОКПП НОМЕР_36), Договору № 001-29320-120215 від 12 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_38 (РНОКПП НОМЕР_37), Договору № 003-28580-290414 від 29 квітня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_39 (РНОКПП НОМЕР_38); Договору №   009-29313-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_40 (РНОКПП НОМЕР_39), Договору № 011-29313-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_41 (РНОКПП НОМЕР_40), Договору № 012-29313-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_42 (РНОКПП НОМЕР_41), Договору №   004-03800-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_43 (РНОКПП НОМЕР_42), Договору  №   001-28645-300414 від 30 квітня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_44 (РНОКПП НОМЕР_43), Договору №   023-29313-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_45 (РНОКПП НОМЕР_44), Договору  №   001-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_46 (РНОКПП НОМЕР_45), Договору  №   026-29300-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_47 (РНОКПП НОМЕР_46), Договору  №   007-03800-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_48 (РНОКПП НОМЕР_47), Договору  №   003-07973-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_49 (РНОКПП НОМЕР_48), Договору    №   007-29300-210714 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_50 (РНОКПП НОМЕР_49), Договору    №   012-29300-210714 від 21 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_51 (РНОКПП НОМЕР_50), Договору  №   002-29313-270514 від 27 травня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_52 (РНОКПП НОМЕР_51), Договору  №   003-07972-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_53 (РНОКПП НОМЕР_52), Договору    №   072-29313-210714 від 21 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_54 (РНОКПП НОМЕР_53), Договору № 003-29300-220714 від 22 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_55 (РНОКПП НОМЕР_54), Договору № 006-29300-220714 від 22 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_56 (РНОКПП НОМЕР_55), Договору №   003-28310-290714 від 29 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_57 (РНОКПП НОМЕР_56), Договору №   005-07973-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_58 (РНОКПП НОМЕР_57), Договору № 022-03800-280714 від 28 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_59 (РНОКПП НОМЕР_58), Договору № 002-07972-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_60 (РНОКПП НОМЕР_59), Договору   №   007-28310-290714 від 29 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_61 (РНОКПП НОМЕР_60), Договору     №   001-07563-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_62 (РНОКПП НОМЕР_61), Договору №   015-29313-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_63 (РНОКПП НОМЕР_62), Договору № 004-07787-180215 від 18 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_64 (РНОКПП НОМЕР_63), Договору № 010-03800-210714 від 21 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_65 (РНОКПП НОМЕР_64), Договору № 003-03559-060514 від 06 травня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_66 (РНОКПП НОМЕР_65);
- визнати протиправними рішення Уповноваженої особи, оформлені наказом від 17 вересня 2015 року № 821, від 18 вересня 2015 року наказом №   822 в частині визнання нікчемними операцій (транзакцій) із перерахування грошових коштів з поточних рахунків Страхової компанії на відкриті позивачами, переліченими у позовній заяві за порядковими номерами від 2 по 67, поточні рахунки з призначенням платежу: «Надання безпроцентної поворотної позики працівнику зг.дог.б/н. Без ПДВ», а саме: 1) ОСОБА_1 (сума 195   000   грн, перераховано 19 січня 2015 року, згідно з Договором від 16 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_66); 2) ОСОБА_2 (сума 190   000   грн, перераховано 19 січня 2015 року, згідно з Договором від 16 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_67); 3) ОСОБА_3 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_68); 4) ОСОБА_4 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_69); 5) ОСОБА_5 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_70); 6)   ОСОБА_6 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_71); 7) ОСОБА_7 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_72); 8) ОСОБА_8 (сума 190   000   грн, перераховано 26 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_73); 9) ОСОБА_9 (сума 190   000   грн, перераховано 26 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_74); 10)   ОСОБА_10 (сума 190   000   грн, перераховано 26 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_75); 11) ОСОБА_11 (сума 147   500   грн, перераховано 04 лютого 2015 року, згідно з Договором від 02 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_76); 12) ОСОБА_12 (сума 147   500   грн, перераховано 04 лютого 2015 року , згідно з Договором від 02 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_77); 13) ОСОБА_13 (сума 147   500   грн, перераховано 04 лютого 2015 року, згідно з Договором від 02 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_78); 14) ОСОБА_14 (сума 190   000   грн, перераховано 05 лютого 2015 року, згідно з Договором від 04 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_79); 15) ОСОБА_15 (сума 190   000   грн, перераховано 05 лютого 2015 року, згідно з Договором від 04 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_80); 16) ОСОБА_16 (сума 180   000   грн, перераховано 06 лютого 2015 року, згідно з Договором від 05 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_81); 17) ОСОБА_17 (сума 180   000   грн, перераховано 06 лютого 2015 року, згідно з Договором від 05 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_82); 18) ОСОБА_18 (сума 190   000   грн, перераховано 13 лютого 2015 року, згідно з Договором від 12 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_83); 19)   ОСОБА_19 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_84); 20) ОСОБА_20 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_85); 21) ОСОБА_21 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_86); 22) ОСОБА_22 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_87); 23) ОСОБА_23 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_88); 24) ОСОБА_24 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_89); 25) ОСОБА_25 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_90); 26) ОСОБА_26 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_91); 27) ОСОБА_27 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_92); 28)   ОСОБА_28 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_93); 29) ОСОБА_29 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_94); 30) ОСОБА_30 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_95); 31) ОСОБА_31 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_96); 32   ) ОСОБА_32 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_97); 33) ОСОБА_33 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_98); 34)   ОСОБА_34 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_99); 35) ОСОБА_35 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_100); 36) ОСОБА_36 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_101); 37) ОСОБА_37 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_102); 38) ОСОБА_38 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_103); 39)   ОСОБА_39 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_104); 40) ОСОБА_40 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_105,); 41) ОСОБА_41 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_106); 42) ОСОБА_42 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_107); 43) ОСОБА_43 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_108); 44) ОСОБА_44 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_109); 45) ОСОБА_45 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_110); 46) ОСОБА_46 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_111); 47) ОСОБА_47 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_112); 48) ОСОБА_48 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_113); 49) ОСОБА_49 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_114); 50) ОСОБА_50 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_115); 51) ОСОБА_51 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_116); 52) ОСОБА_52 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_117); 53) ОСОБА_53 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_118); 54) ОСОБА_54 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_119); 55) ОСОБА_55 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_120); 56) ОСОБА_56 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_121); 57) ОСОБА_57 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_122); 58) ОСОБА_58 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_123); 59) ОСОБА_59 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_124); 60) ОСОБА_60 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_125); 61) ОСОБА_61 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_126); 62) ОСОБА_62 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_127); 63) ОСОБА_63 (сума 180   000   грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_128); 64) ОСОБА_64 (сума 150 000 грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_129); 65) ОСОБА_65 (сума 180   000   грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_130); 66) ОСОБА_66 (сума 180   000   грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_131), а також рішення щодо визнання нікчемними Договору № МР/2620/280939 від 19 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1), Договору № МР/2620/3729400 від 19 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2), Договору № МР/2620/5961358 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_3), Договору №   МР/2620/5813319 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_4), Договору №   МР/2620/3668294 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_5), Договору №   МР/2620/5820989 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_6 (РНОКПП НОМЕР_6), Договору № МР/2620/5961367 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_7 (РНОКПП НОМЕР_7), Договору №   001-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_8), Договору №   003-07974-220115 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_9 (РНОКПП НОМЕР_9), Договору № 004-07974-220115 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_10 (РНОКПП НОМЕР_10), Договору № 004-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_11 (РНОКПП НОМЕР_11), Договору № 030-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_12 (РНОКПП НОМЕР_12), Договору    №   030-29300-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_13 (РНОКПП НОМЕР_13), Договору     №   025-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_14 (РНОКПП НОМЕР_14), Договору №   037-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_15 (РНОКПП НОМЕР_15), Договору №   002-07563-060215 від 06 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_16 (РНОКПП НОМЕР_16), Договору   №   003-07563-060215 від 06 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_17 (РНОКПП НОМЕР_17), Договору    №   008-28310-120215 від 12 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_18 (РНОКПП НОМЕР_18), Договору     №   011-29313-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_19 (РНОКПП НОМЕР_19), Договору № 003-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_20 (РНОКПП НОМЕР_20), Договору    №   005-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_21 (РНОКПП НОМЕР_21), Договору №   009-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_22 (РНОКПП НОМЕР_22), Договору №   014-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_23 (РНОКПП НОМЕР_23), Договору №   021-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_24 (РНОКПП НОМЕР_24), Договору №   015-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_25 (РНОКПП НОМЕР_25), Договору     №   016-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_26 (РНОКПП НОМЕР_26), Договору   №   022-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_27 (РНОКПП НОМЕР_27), Договору № 005-07896-110413 від 11 квітня 2013 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_28 (РНОКПП НОМЕР_28), Договору № 013-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_29 (РНОКПП НОМЕР_29), Договору № 005-29300-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_30 (РНОКПП НОМЕР_30), Договору № 008-29300-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_31 (РНОКПП НОМЕР_31), Договору № 011-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_32 (РНОКПП 29966140225), Договору  №   001-07972-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_33 (РНОКПП НОМЕР_32), Договору №   004-29320-120215 від 12 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_34 (РНОКПП НОМЕР_33), Договору №   002-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_35 (РНОКПП НОМЕР_34), Договору № 004-07973-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_36 (РНОКПП НОМЕР_35), Договору № 005-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_37 (РНОКПП НОМЕР_36), Договору №   001-29320-120215 від 12 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_38 (РНОКПП НОМЕР_37), Договору №   003-28580-290414 від 29 квітня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_39 (РНОКПП НОМЕР_38); Договору №   009-29313-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_40 (РНОКПП НОМЕР_39), Договору № 011-29313-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_41 (РНОКПП НОМЕР_40), Договору № 012-29313-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_42 (РНОКПП НОМЕР_41), Договору №   004-03800-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_43 (РНОКПП НОМЕР_42), Договору   №   001-28645-300414 від 30 квітня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_44 (РНОКПП НОМЕР_43), Договору №   023-29313-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_45 (РНОКПП НОМЕР_44), Договору   №   001-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_46 (РНОКПП НОМЕР_45), Договору  №   026-29300-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_47 (РНОКПП НОМЕР_46), Договору  №   007-03800-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_48 (РНОКПП НОМЕР_47), Договору   №   003-07973-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_49 (РНОКПП НОМЕР_48), Договору №   007-29300-210714 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_50 (РНОКПП НОМЕР_49), Договору    №   012-29300-210714 від 21 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_51 (РНОКПП НОМЕР_50), Договору  №   002-29313-270514 від 27 травня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_52 (РНОКПП НОМЕР_51), Договору  №   003-07972-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_53 (РНОКПП НОМЕР_52), Договору №   072-29313-210714 від 21 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_54 (РНОКПП НОМЕР_53), Договору № 003-29300-220714 від 22 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_55 (РНОКПП НОМЕР_54), Договору № 006-29300-220714 від 22 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_56 (РНОКПП НОМЕР_55), Договору №   003-28310-290714 від 29 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_57 (РНОКПП НОМЕР_56), Договору № 005-07973-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_58 (РНОКПП НОМЕР_57), Договору № 022-03800-280714 від 28 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_59 (РНОКПП НОМЕР_58), Договору № 002-07972-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_60 (РНОКПП НОМЕР_59), Договору    №   007-28310-290714 від 29 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_61 (РНОКПП НОМЕР_60), Договору №   001-07563-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_62 (РНОКПП НОМЕР_61), Договору №   015-29313-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_63 (РНОКПП НОМЕР_62), Договору № 004-07787-180215 від 18 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_64 (РНОКПП НОМЕР_63), Договору № 010-03800-210714 від 21 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_65 (РНОКПП НОМЕР_64), Договору № 003-03559-060514 від 06 травня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_66 (РНОКПП НОМЕР_65);
- зобов'язати Уповноважену особу Фонду вчинити дії щодо повернення грошових коштів у сумі 11 885 000 грн з рахунків Страхової компанії (код ЕДРПОУ 33908322) на рахунки контрагентів-фізичних осіб: а саме з поточного рахунку ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» (код ЕДРПОУ 33908322) №   26500032003575 в загальній сумі 10 940 000 грн: на поточний рахунок № НОМЕР_84, МФО 380236, отримувач ОСОБА_19, у сумі 180   000,   00   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_128, МФО 380236, отримувач ОСОБА_63, у сумі 180   000,   00   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_68, МФО 380236, отримувач ОСОБА_3, у сумі 190   000,   00; на поточний рахунок №   НОМЕР_73, МФО 380236, отримувач ОСОБА_8, у сумі 190   000,   00; на поточний рахунок № НОМЕР_85, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_20, у сумі 180   000,   00   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_86, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_21, у сумі 180   000,   00   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_87, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_22, у сумі 180   000,   00   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_88, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_23, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_89, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_24, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_76, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_11, у сумі 147   500,   00 грн, на поточний рахунок № НОМЕР_90, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_25, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_91, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_26, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_92, МФО №   380236, отримувач ОСОБА_27, у сумі у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_79, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_67, у сумі 190   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_77, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_68, у сумі 147   500   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_93, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_28, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_94, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_29, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_80, МФО №   380236, отримувач ОСОБА_15, у сумі 190   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_95, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_30, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_96, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_31, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_78, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_13, у сумі 145   000 грн; на поточний рахунок № НОМЕР_97, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_32, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_98, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_33, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_99, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_34, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_100, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_35, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_101, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_36, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_102, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_37, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_103, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_38, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_104, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_39, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_105, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_40, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_106, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_41, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_107, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_42, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_83, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_18, у сумі 190   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_129, МФО №   380236, отримувач ОСОБА_64, у сумі 150   000 грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_108, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_43, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_109, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_44, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_110, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_45, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_74, МФО №   380236, отримувач ОСОБА_9, у сумі 190   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_70, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_5, у сумі 190   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_111, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_46, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_112, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_47, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_113, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_48, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_114, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_49, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_115, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_50, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_75, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_10, у сумі 190   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_116, МФО №   380236, отримувач ОСОБА_51, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_117, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_52, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_118, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_53, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_82, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_17, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_119, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_54, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_120, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_55, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_130, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_65, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_131, МФО №   380236, отримувач ОСОБА_66, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_121, МФО №   380236, отримувач ОСОБА_56, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_122, МФО №   380236, отримувач ОСОБА_57, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_71, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_6, у сумі 190   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_123, МФО №   380236, отримувач ОСОБА_58, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок №   НОМЕР_124, МФО №   380236, отримувач ОСОБА_59, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_125, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_60, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_126, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_61, у сумі 180   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_127, МФО № 380236, отримувач ОСОБА_62, у сумі 180   000   грн; з поточного рахунку ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ» № 26509022003575, ЄДРПОУ 33908322, в загальний сумі 765   000 грн: на поточний рахунок № НОМЕР_69, МФО 380236, отримувач ОСОБА_4, у сумі 190   000,   00; на поточний рахунок №   НОМЕР_66, МФО 380236, отримувач ОСОБА_1, у сумі 195   000   грн; на поточний рахунок № НОМЕР_67, МФО 380236, отримувач ОСОБА_2, у сумі 190   000,   00; на поточний рахунок № НОМЕР_72, МФО 380236, отримувач ОСОБА_7, у сумі 190   000,   00; з поточного рахунку ПРАТ «СК «АРСЕНАЛ СТРАХУВАННЯ», ЄДРПОУ 33908322, №   26508012003575 у сумі 180   000   грн на поточний рахунок № НОМЕР_81, МФО 380236, отримувач ОСОБА_16 (РНОКПП НОМЕР_16).
- зобов'язати Уповноважену особу Фонду подати до Фонду щодо ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1), ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2), ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_3), ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_4), ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_5), ОСОБА_6 (РНОКПП НОМЕР_6), ОСОБА_7 (РНОКПП НОМЕР_7), ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_8), ОСОБА_9 (РНОКПП НОМЕР_9), ОСОБА_10 (РНОКПП НОМЕР_10), ОСОБА_11 (РНОКПП НОМЕР_11), ОСОБА_12 (РНОКПП НОМЕР_12), ОСОБА_13 (РНОКПП НОМЕР_13), ОСОБА_14 (РНОКПП НОМЕР_14), ОСОБА_15 (РНОКПП НОМЕР_15), ОСОБА_16 (РНОКПП НОМЕР_16), ОСОБА_17 (РНОКПП НОМЕР_17), ОСОБА_18 (РНОКПП НОМЕР_18), ОСОБА_19 (РНОКПП НОМЕР_19), ОСОБА_20 (РНОКПП НОМЕР_20), ОСОБА_21 (РНОКПП НОМЕР_21), ОСОБА_22 (РНОКПП НОМЕР_22), ОСОБА_23 (РНОКПП НОМЕР_23), ОСОБА_24 (РНОКПП НОМЕР_24), ОСОБА_25 (РНОКПП НОМЕР_25), ОСОБА_26 (РНОКПП НОМЕР_26), ОСОБА_27 (РНОКПП НОМЕР_27), ОСОБА_28 (РНОКПП НОМЕР_28), ОСОБА_29 (РНОКПП НОМЕР_29), ОСОБА_30 (РНОКПП НОМЕР_30), ОСОБА_31 (РНОКПП НОМЕР_31), ОСОБА_32 (РНОКПП 29966140225), ОСОБА_33 (РНОКПП НОМЕР_32), ОСОБА_34 (РНОКПП НОМЕР_33), ОСОБА_35 (РНОКПП НОМЕР_34), ОСОБА_36 (РНОКПП НОМЕР_35), ОСОБА_37 (РНОКПП НОМЕР_36), ОСОБА_38 (РНОКПП НОМЕР_37), ОСОБА_39 (РНОКПП НОМЕР_38), ОСОБА_40 (РНОКПП НОМЕР_39), ОСОБА_41 (РНОКПП НОМЕР_40), ОСОБА_42 (РНОКПП НОМЕР_41), ОСОБА_43 (РНОКПП НОМЕР_42), ОСОБА_44 (РНОКПП НОМЕР_42), ОСОБА_45 (РНОКПП НОМЕР_44), ОСОБА_46 (РНОКПП НОМЕР_45), ОСОБА_47 (РНОКПП НОМЕР_46), ОСОБА_48 (РНОКПП НОМЕР_47), ОСОБА_49 (РНОКПП НОМЕР_48), ОСОБА_50 (РНОКПП НОМЕР_49), ОСОБА_51 (РНОКПП НОМЕР_50), ОСОБА_52 (РНОКПП НОМЕР_51), ОСОБА_53 (РНОКПП НОМЕР_52), ОСОБА_54 (РНОКПП НОМЕР_53), ОСОБА_55 (РНОКПП НОМЕР_54), ОСОБА_56 (РНОКПП НОМЕР_55), ОСОБА_57 (РНОКПП НОМЕР_56), ОСОБА_58 (РНОКПП НОМЕР_57), ОСОБА_59 (РНОКПП НОМЕР_58), ОСОБА_60 (РНОКПП НОМЕР_59), ОСОБА_61 РНОКПП НОМЕР_60), ОСОБА_62 (РНОКПП НОМЕР_61), ОСОБА_63 (РНОКПП НОМЕР_62), ОСОБА_64 (РНОКПП НОМЕР_63), ОСОБА_65 (РНОКПП НОМЕР_64) та ОСОБА_66 (РНОКПП НОМЕР_65), як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в наступних розмірах сум гарантованого відшкодування: 1) ОСОБА_1 (сума гарантованого відшкодування 195   000   грн), 2) ОСОБА_2 (сума гарантованого відшкодування 190   000   грн); 3) ОСОБА_3 (сума гарантованого відшкодування 190   000   грн), 4) ОСОБА_4 (сума гарантованого відшкодування 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року), 5) ОСОБА_5 (сума гарантованого відшкодування 190   000   грн), 6)   ОСОБА_6 (сума гарантованого відшкодування 190   000   грн), 7)   ОСОБА_7 (сума гарантованого відшкодування 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року), 8) ОСОБА_8 (сума гарантованого відшкодування 190   000   грн), 9) ОСОБА_9 (сума гарантованого відшкодування 190   000   грн, перераховано 26 січня 2015 року), 10)   ОСОБА_10 (сума гарантованого відшкодування 190   000   грн), 11)   ОСОБА_11 (сума гарантованого відшкодування 147   500   грн), 12)   ОСОБА_12 (сума гарантованого відшкодування 147   500   грн), 13)   ОСОБА_13 (сума гарантованого відшкодування 147   500   грн, перераховано 04 лютого 2015 року), 14) ОСОБА_14 (сума гарантованого відшкодування 190   000   грн), 15) ОСОБА_15 (сума гарантованого відшкодування 190   000   грн), 16) ОСОБА_16 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 17) ОСОБА_17 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 18) ОСОБА_18 (сума гарантованого відшкодування 190   000   грн), 19) ОСОБА_19 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 20) ОСОБА_20 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 21) ОСОБА_21 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 22) ОСОБА_22 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 23) ОСОБА_23 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 24)   ОСОБА_24 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 25) ОСОБА_25 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 26) ОСОБА_26 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 27) ОСОБА_27 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 28) ОСОБА_28 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 29) ОСОБА_29 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 30) ОСОБА_30 ОСОБА_69 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 31 )ОСОБА_31 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 32 )ОСОБА_32 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 33) ОСОБА_33 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 34) ОСОБА_34 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 35) ОСОБА_35 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 36) ОСОБА_36 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 37) ОСОБА_37 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 38) ОСОБА_38 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 39) ОСОБА_39 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 40) ОСОБА_40 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року), 41) ОСОБА_41 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 42) ОСОБА_42 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 43) ОСОБА_43 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 44) ОСОБА_44 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 45)   ОСОБА_45 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 46)   ОСОБА_46 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 47) ОСОБА_47 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 48) ОСОБА_48 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року), 49) ОСОБА_49 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 50) ОСОБА_50 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 51) ОСОБА_51 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 52) ОСОБА_52 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 53)   ОСОБА_53 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 54)   ОСОБА_54 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 55)   ОСОБА_55 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 56)   ОСОБА_56 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 57) ОСОБА_57 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 58) ОСОБА_58 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 59) ОСОБА_59 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року), 60) ОСОБА_60 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 61) ОСОБА_61 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 62) ОСОБА_62 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 63) ОСОБА_63 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 64) ОСОБА_64 (сума гарантованого відшкодування 150 000 грн), 65) ОСОБА_65 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн), 66) ОСОБА_66 (сума гарантованого відшкодування 180   000   грн)   
Вимоги обґрунтували тим, що рішення Уповноваженої особи щодо визнання нікчемним договору банківського вкладу є безпідставним та таким, що не відповідає вимогам чинного законодавства. Крім того, відсутні законні підстави для відмови позивачам у виплаті гарантованої суми коштів за договорами безпроцентної позики та не включення його до реєстру вкладників.
Суди встановили, що в період з 2013 по 2015 роки між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 ОСОБА_7 ОСОБА_8; ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13. ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40., ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43 ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46., ОСОБА_47 ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52 ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55, ОСОБА_56, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62 ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65, ОСОБА_66 були укладені договори на відкриття та обслуговування поточних рахунків. 
На відкриті цими позивачами поточні рахунки з поточних Страхової компанії були перераховані грошові кошти з призначенням платежу «Надання безпроцентної поворотної позики працівнику зг.дог.б/н. Без ПДВ»: ОСОБА_1 195   000   грн, перераховано 19 січня 2015 року, згідно з Договором від 16 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_66; ОСОБА_2 190   000   грн, перераховано 19 січня 2015 року, згідно з Договором від 16 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_67; ОСОБА_3 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_68; ОСОБА_4 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_69; ОСОБА_5 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_70; ОСОБА_6 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_71; ОСОБА_7 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_72; ОСОБА_8 190   000   грн, перераховано 26 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_73; ОСОБА_9 190   000   грн, перераховано 26 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_74; ОСОБА_10 190   000   грн, перераховано 26 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_75; ОСОБА_11 147   500   грн, перераховано 04 лютого 2015 року, згідно з Договором від 02 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_76; ОСОБА_12 147   500   грн, перераховано 04 лютого 2015 року, згідно з Договором від 02 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_77; ОСОБА_13 147   500   грн, перераховано 04 лютого 2015 року, згідно з Договором від 02 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_78; ОСОБА_14 190   000   грн, перераховано 05 лютого 2015 року, згідно з Договором від 04 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_79; ОСОБА_15 190   000   грн, перераховано 05 лютого 2015 року, згідно з Договором від 04 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_80; ОСОБА_16 180   000   грн, перераховано 06 лютого 2015 року, згідно з Договором від 05 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_81); ОСОБА_17 180   000   грн, перераховано 06 лютого 2015 року, згідно з Договором від 05 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_82); ОСОБА_18 190   000   грн, перераховано 13 лютого 2015 року, згідно з Договором від 12 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_83); ОСОБА_19 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_84); ОСОБА_20 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_85); ОСОБА_21 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_86); ОСОБА_22 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_87); ОСОБА_23 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_88); ОСОБА_24 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_89); ОСОБА_25 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_90); ОСОБА_26 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_91); ОСОБА_27 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_92); ОСОБА_28 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_93); ОСОБА_29 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_94); ОСОБА_30 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_95); ОСОБА_31 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_96); ОСОБА_32 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_97); ОСОБА_33 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_98); ОСОБА_34 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_99); ОСОБА_35 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_100); ОСОБА_36 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_101); ОСОБА_37 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_102); ОСОБА_38 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_103); ОСОБА_39 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_104); ОСОБА_40 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_105,); ОСОБА_41 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_106); ОСОБА_42 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_107); ОСОБА_43 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_108); ОСОБА_44 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_109); ОСОБА_45 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_110); ОСОБА_46. 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_111); ОСОБА_47 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_112); ОСОБА_48 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_113); ОСОБА_49 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_114); ОСОБА_50 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_115); ОСОБА_51 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_116); ОСОБА_52 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_117); ОСОБА_53 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_118); ОСОБА_54 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_119); ОСОБА_55 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_120); ОСОБА_56 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_121); ОСОБА_57 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_122); ОСОБА_58 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_123); ОСОБА_59 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_124); ОСОБА_60 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_125); ОСОБА_61 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_126); ОСОБА_62 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_127); ОСОБА_63 180   000   грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_128); ОСОБА_64 150 000 грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_129); ОСОБА_65 180   000   грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_130); ОСОБА_66 180   000   грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_131).
Правління Національного банку України (далі - НБУ) постановою від 30   жовтня 2014 року №   692/БТ віднесло Банк до категорії проблемних строком до 180 днів.
Цією постановою вирішено з дня її прийняття до кінця строку запровадити для банку обмеження, зокрема: здійснювати залучення коштів від фізичних осіб в обсязі, що не перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття цієї постанови (у розрізі валюти), та за процентними ставками, не вищими, ніж середні по банківській системі; не допускати проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, окрім договорів, укладених до набрання чинності цією постановою, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків.
Банк наказом від 03 листопада 2014 року №   2650 з метою стабілізації діяльності банку запровадив з 04 листопада 2014 року ряд обмежень, серед іншого: не допускати проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом, крім договорів, укладених до 04 листопада 2014 року, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків.
02 березня 2015 року Правління НБУ ухвалило постанову №   150 про віднесення Банку до категорії неплатоспроможних та визнало такою, що втратила чинність, постанову Правління НБУ від 30 жовтня 2014 року №   692/БТ «Про віднесення ПАТ «Дельта Банк» до категорії проблемних».
02 березня 2015 року виконавча дирекція Фонду ухвалила рішення №   51, відповідно до якого з 03 березня 2015 року розпочинається процедуру виведення ПАТ «Дельта Банк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації. Тимчасову адміністрацію запроваджено на 3 місяці з 03 березня по 02 червня 2015   року.
22 вересня 2015 року відбулося засідання Комісії з перевірки вкладів фізичних осіб, призначеної наказом Уповноваженої особи Фонду від 12 березня 2015 року №   73.
За наслідками засідання прийнято рішення, яким запропоновано рекомендувати Уповноваженій особі Фонду після запровадження процедури ліквідації Банку видати наказ щодо виявлення операцій (транзакцій) по перерахуванню коштів юридичними особами на рахунки фізичних осіб - клієнтів банку.
Згідно з наказом № 822, виданим тимчасовою адміністрацією Банку, у зв'язку із виявленням Комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями Банку нікчемних правочинів відповідно до частини третьої статті 38 Закону України від 23 лютого 2012 року № 4452-VІ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон №   4452-VІ), а саме договорів банківського вкладу (депозиту), перелік яких надано у додатку №   1 до цього наказу, застосовуються наслідки нікчемності договорів банківського вкладу (депозиту), що є нікчемними з підстав, визначених пунктом 7 частини третьої статті 38 Закону №   4452-VІ та перелік яких наведено у Додатку №   1 до цього наказу.
Відповідно до постанови Правління НБУ від 02 жовтня 2015 року №   664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» виконавча дирекція Фонду прийняла рішення від 02 жовтня 2015 року №   181, «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку».
Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Банку, призначено Уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора Банку, визначені статтями 37, 38, 51, частинами першою та другою статті 48 Закону №   4452-VІ, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_70 на два роки з 05 жовтня 2015   року по 04 жовтня 2017 року включно.
На офіційному веб-сайті Фонду (http://www.fg.gov.ua) розміщено оголошення, що Фонд розпочне виплати вкладникам Банку за Загальним реєстром (незалежно від часу закінчення строку депозитного договору) з 08   жовтня 2015   року.
На адресу Страхової компанії надійшло повідомлення від 29 вересня 2015 року №   9294/230 про нікчемність правочинів - операцій по перерахуванню коштів на поточний (картковий) рахунок позивачів з призначенням платежу «Надання безпроцентної поворотної позики працівнику згідно з Договором».
З цих підстав інформацію щодо вищезазначених договорів не включено до переліку вкладників Банку, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.
Позивачі, вважаючи, що їх протиправно не включили до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунками в Банку за рахунок Фонду, звернулися до суду з цим позовом.
Окружний адміністративний суд міста Києва постановою від 23 травня 2016 року позов задовольнив повністю.
Київський апеляційний адміністративний суд постановою від 10 жовтня 2016   року рішення суду першої інстанції скасував в частині зобов'язання Уповноважену особу Фонду вчинити дії щодо повернення грошових коштів у сумі 11   885   000 грн з рахунків Страхової компанії на рахунки контрагентів-фізичних осіб,   а саме з поточного рахунку Страхової компанії в загальній сумі 10 940 000 грн та постановив нове рішення - про відмову у задоволенні позовних вимог. У решті рішення суду першої інстанції залишив без змін.
Уповноважена особа не погодилася із рішеннями суду першої та апеляційної інстанцій і подала касаційну скаргу з вимогами про їх скасування та прийняття нового рішення про відмову у задоволенні позовних вимог.
Зазначає, що відповідно до частини третьої статті 38 Закону №   4452-VІ правочини неплатоспроможного банку, вчинені (укладені) ПАТ «Дельта Банк» протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації є нікчемними. Відтак перерахування коштів з поточних рахунків юридичної особи на рахунки фізичних осіб не допускається. Такі обставини підтверджують спрямованість мети на надання переваг окремим кредиторам прямо не встановлених для них внутрішнім положенням Банку. 
Твердить, що надання фізичним особам позик (фінансової допомоги) проводилося з метою отримання грошових коштів через фізичних осіб-отримувачів переказів за рахунок виплат цим фізичним особам коштів Фондом. Оскільки позивачі фактично не вносили кошти, а тому немає підстав для включення їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами. 
На касаційну скаргу Страхова компанія надіслала заперечення, в яких просить відмовити в її задоволенні, а судові рішення залишити без змін.
Верховний Суд переглянув рішення судів попередніх інстанцій у межах касаційної скарги, з'ясував повноту фактичних обставин, встановлених судами, та правильність застосування норм матеріального та процесуального права і дійшов висновку про таке.
Верховний Суд раніше сформулював правовий висновок щодо застосування норм матеріального права у спорах цієї категорії у подібних правовідносинах. Зокрема, у постанові від 04 липня 2018 року (справа №   826/1476/15) виснував, що перелік передбачених частиною третьою статті 38 Закону №   4452-VI підстав, за яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, є виключним. Положення статті 228   ЦК не можуть бути застосовані комісією банку чи уповноваженою особою Фонду при вирішенні питання про віднесення правочинів до нікчемних для розширення переліку підстав нікчемності, визначених у частині третій статті 38   Закону № 4452-VI. 
У цьому рішенні суд зазначив також, що поняття «подрібнення вкладів», «розбивка вкладів», вжиті у судових рішеннях, не є правовими. Фактично під «подрібненням» чи «розбивкою» розуміється перерахування коштів з рахунку однієї фізичної особи на рахунок іншої. 
Якщо внаслідок проведених операцій Фонду, а не банку, завдані збитки (штучно збільшена сума гарантованих державною виплат), то стаття 38 Закону 4452-VI не може бути застосована, а Фонд має звертатися до суду з вимогою про застосування наслідків недійсності нікчемного правочину на підставі статті 228 ЦК. Лише за наявності рішення суду можна застосовувати до позивача будь-які наслідки недійсності нікчемного правочину за цією статтею. 
Згідно з положеннями статей 37, 38 Закону № 4452-VI Фонд або його уповноважена особа наділені повноваженнями щодо виявлення факту нікчемності правочинів, тобто мають право здійснити перевірку таких правочинів стосовно їх нікчемності, прийняти відповідне рішення про виявлення факту нікчемності правочину і повідомити про це сторони правочину, а також вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.
При цьому при виявленні нікчемних правочинів Фонд, його уповноважена особа чи банк не наділені повноваженнями визнавати правочини нікчемними. Правочин є нікчемним відповідно до закону, а не наказу банку, підписаного уповноваженою особою Фонду. Такий правочин є нікчемним з моменту укладення в силу закону (частини другої статті 215 ЦК та частини третьої статті 38 Закону №   4452-VI) незалежно від того, чи була проведена передбачена частиною другою статті 38 цього ж Закону перевірка правочинів банку і виданий згаданий наказ. Наслідки нікчемності правочину також настають для сторін у силу вимог закону. Наказ банку не є підставою для застосування таких наслідків. Такий наказ є внутрішнім розпорядчим документом банку, який підписала уповноважена особа Фонду як особа, що здійснює повноваження органу управління банку. 
У постанові від 31 жовтня 2018 року у справі №   802/351/16-а Велика Палата Верховного Суду за подібних до встановлених у справі, що розглядається, обставин зазначила, що відповідно до умов договору банківського вкладу (депозиту) на відповідному банківському рахунку розміщено 8000 доларів США строком до 22 січня 2016 року, що підтверджується платіжним дорученням.
Укладення зазначеного договору й зарахування коштів на рахунок відбулись до початку віднесення АТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних та запровадження тимчасової адміністрації (02 березня 2015 року).
Отже, вклад розміщено на рахунку АТ «Дельта Банк» до запровадження тимчасової адміністрації, а тому позивач підпадає під дію гарантій відшкодування коштів за вкладом на підставі статті 26 Закону № 4452-VI. При цьому, відповідач не навів правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників АТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, відповідно до приписів Закону №   4452-VI.
Велика Палата Верховного Суду погодилася з позицією судів попередніх інстанцій, які дійшли висновку, що позивач є особою, яка набула право на гарантоване державою відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, і неподання інформації про позивача, як вкладника банку, до переліку протягом трьох днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії дає підстави для зобов'язання уповноваженої особи Фонду подати до Фонду додаткову інформацію щодо позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в АТ «Дельта Банк» за рахунок Фонду.
Велика Палата Верховного Суду зазначила також, що встановлена правова природа наказу про застосування наслідків нікчемності договорів унеможливлює здійснення судового розгляду щодо визнання його недійсним, а тому позовні вимоги про визнання протиправним та скасування оскаржуваного наказу уповноваженої особи Фонду у частині визнання правочину за договором банківського вкладу (депозиту), укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та позивачем, нікчемним, не можуть бути розглянуті в судовому порядку (у тому числі в господарських судах). За таких обставин, провадження у справі в цій частині підлягає закриттю на підставі пункту 1 частини першої статті 157 Кодексу адміністративного судочинства України у редакції до 15 грудня 2017 року (пункт 1 частини першої статті 238 цього Кодексу після 15 грудня 2017 року; далі - КАС).
Ці висновки Верховного Суду щодо застосування норм права, ухвалені за результатами розгляду справ, фактичні обставини яких є певним чином подібними до фактичних обставин, встановлених у справі, що розглядається, - спір у справі, що розглядається, також стосується правомірності дій уповноваженої особи Фонду, Фонду щодо відмови включити позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та правомірності наказу уповноваженої особи Фонду про визнання правочину нікчемним, тому колегія суддів у вимірі фактичних обставин цієї справи вважає, що судові рішення відповідають закону. Проте, суди помилково розглянули справу в частині позовних вимог про визнання протиправним та скасування наказу уповноваженої особи Фонду про визнання нікчемним Договору банківського вкладу.
За змістом частин першої та другої статті 341 КАС (в редакції після 15   грудня 2017   року) суд касаційної інстанції переглядає судові рішення в межах доводів і вимог касаційної скарги та на підставі встановлених фактичних обставин справи перевіряє правильність застосування судом першої чи апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права, не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати чи приймати до розгляду нові докази або додатково перевіряти докази.
За наведених обставин, рішення суду першої та апеляційної інстанцій підлягають скасуванню в частині задоволення позовних вимог про визнання протиправним та скасування рішення Уповноваженої особи про визнання нікчемним операцій (транзакцій) по перерахуванню грошових коштів з поточних рахунків Страхової компанії на відкриті позивачами 2-67 поточні рахунки з призначенням платежу «Надання безпроцентної поворотної позики працівнику зг.дог.б/н. Без ПДВ», оформлене наказом, а справа в цій частині - закриттю. У решті судові рішення стосовно вимог про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду подати додаткову інформацію про позивачів як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вклади у Банку за рахунок Фонду залишити в силі.
Керуючись статтями 238, 341, 345, 349, 351, 355, 356, 359 Кодексу адміністративного судочинства України, Верховний Суд у складі колегії суддів Касаційного адміністративного суду, - 
постановив:
Касаційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» задовольнити частково.
Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 23 травня 2016 року та постанову Київського апеляційного адміністративного суду від 10 жовтня 2016 року у частині визнання протиправним та скасування рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» ОСОБА_70, оформленого наказом від 18 вересня 2015 року наказом №   822 в частині визнання нікчемними операцій (транзакцій) по перерахуванню грошових коштів з поточних рахунків приватного акціонерного товариства «Страхова компанія «Арсенал страхування» на відкриті позивачами, переліченими у позовній заяві за порядковими номерами від 2 до 67, поточні рахунки з призначенням платежу: «Надання безпроцентної поворотної позики працівнику зг.дог.б/н. Без ПДВ», а саме: 1)   ОСОБА_1 (сума 195   000   грн, перераховано 19 січня 2015 року, згідно з Договором від 16 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_66); 2) ОСОБА_2 (сума 190   000   грн, перераховано 19 січня 2015 року, згідно з Договором від 16 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_67); 3) ОСОБА_3 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_68); 4) ОСОБА_4 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_69); 5)   ОСОБА_5 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_70); 6)   ОСОБА_6 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_71); 7) ОСОБА_7 (сума 190   000   грн, перераховано 23 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_72); 8) ОСОБА_8 (сума 190   000   грн, перераховано 26 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_73); 9) ОСОБА_9 (сума 190   000   грн, перераховано 26 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_74); 10)   ОСОБА_10 (сума 190   000   грн, перераховано 26 січня 2015 року, згідно з Договором від 22 січня 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_75); 11) ОСОБА_11 (сума 147   500   грн, перераховано 04 лютого 2015 року, згідно з Договором від 02 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_76); 12) ОСОБА_12 (сума 147   500   грн, перераховано 04 лютого 2015 року , згідно з Договором від 02 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_77); 13) ОСОБА_13 (сума 147   500   грн, перераховано 04 лютого 2015 року, згідно з Договором від 02 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_78); 14) ОСОБА_14 (сума 190   000   грн, перераховано 05 лютого 2015 року, згідно з Договором від 04 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_79); 15) ОСОБА_15 (сума 190   000   грн, перераховано 05 лютого 2015 року, згідно з Договором від 04 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_80); 16) ОСОБА_16 (сума 180   000   грн, перераховано 06 лютого 2015 року, згідно з Договором від 05 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_81); 17) ОСОБА_17 (сума 180   000   грн, перераховано 06 лютого 2015 року, згідно з Договором від 05 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_82); 18) ОСОБА_18 (сума 190   000   грн, перераховано 13 лютого 2015 року, згідно з Договором від 12 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_83); 19)   ОСОБА_19 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_84); 20) ОСОБА_20 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_85); 21) ОСОБА_21 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_86); 22) ОСОБА_22 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_87); 23) ОСОБА_23 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_88); 24) ОСОБА_24 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_89); 25) ОСОБА_25 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_90); 26) ОСОБА_26 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_91); 27) ОСОБА_27 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_92); 28)   ОСОБА_28 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_93); 29) ОСОБА_29 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_94); 30) ОСОБА_30 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_95); 31) ОСОБА_31 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_96); 32) ОСОБА_32 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_97); 33) ОСОБА_33 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_98); 34) ОСОБА_34 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_99); 35) ОСОБА_35 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_100,); 36) ОСОБА_36 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_101); 37) ОСОБА_37 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_102); 38) ОСОБА_38 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_103); 39)   ОСОБА_39 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_104); 40) ОСОБА_40 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_105); 41) ОСОБА_41 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_106); 42) ОСОБА_42 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_107); 43) ОСОБА_43 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_108); 44) ОСОБА_44 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_109); 45) ОСОБА_45 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_110); 46) ОСОБА_46 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_111); 47) ОСОБА_47 Владиславівні (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_112); 48) ОСОБА_48 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_113); 49) ОСОБА_49 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_114); 50) ОСОБА_50 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_115); 51) ОСОБА_51 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_116); 52) ОСОБА_52 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_117); 53) ОСОБА_53 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_118); 54) ОСОБА_54 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_119); 55) ОСОБА_55 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_120); 56) ОСОБА_56 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_121); 57) ОСОБА_57 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_122); 58) ОСОБА_58 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_123); 59) ОСОБА_59 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_124); 60) ОСОБА_60 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_125); 61) ОСОБА_61 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_126); 62) ОСОБА_62 (сума 180   000   грн, перераховано 17 лютого 2015 року, згідно з Договором від 16 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_127); 63) ОСОБА_63 (сума 180   000   грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок №   НОМЕР_128); 64) ОСОБА_64 (сума 150 000 грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_129); 65) ОСОБА_65 (сума 180   000   грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_130); 66) ОСОБА_66 (сума 180   000   грн, перераховано 18 лютого 2015 року, згідно з Договором від 17 лютого 2015 року на розрахунковий рахунок № НОМЕР_131)., а також рішення щодо визнання нікчемними Договору № МР/2620/280939 від 19 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1), Договору № МР/2620/3729400 від 19 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2), Договору № МР/2620/5961358 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_3), Договору №   МР/2620/5813319 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_4), Договору №   МР/2620/3668294 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_5), Договору №   МР/2620/5820989 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_6 (РНОКПП НОМЕР_6), Договору № МР/2620/5961367 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_7 (РНОКПП НОМЕР_7), Договору № 001-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_8 (РНОКПП НОМЕР_8), Договору № 003-07974-220115 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_9 (РНОКПП НОМЕР_9), Договору № 004-07974-220115 від 22 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_10 (РНОКПП НОМЕР_10), Договору № 004-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_11 (РНОКПП НОМЕР_11), Договору № 030-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_12 (РНОКПП НОМЕР_12), Договору    №   030-29300-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_13 (РНОКПП НОМЕР_13), Договору  №   25-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_14 (РНОКПП НОМЕР_14), Договору  №   037-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_15 (РНОКПП НОМЕР_15), Договору  №   002-07563-060215 від 06 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_16 (РНОКПП НОМЕР_16), Договору   №   003-07563-060215 від 06 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_17 (РНОКПП НОМЕР_17), Договору №   008-28310-120215 від 12 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_18 (РНОКПП НОМЕР_18), Договору № 011-29313-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_19 (РНОКПП НОМЕР_19), Договору № 003-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_20 (РНОКПП НОМЕР_20), Договору № 005-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_21 (РНОКПП НОМЕР_21), Договору № 009-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_22 (РНОКПП НОМЕР_22), Договору № 014-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_23 (РНОКПП НОМЕР_23), Договору № 021-29313-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_24 (РНОКПП НОМЕР_24), Договору № 015-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_25 (РНОКПП НОМЕР_25), Договору № 016-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_26 (РНОКПП НОМЕР_26), Договору №   022-29300-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_27 (РНОКПП НОМЕР_27), Договору №   005-07896-110413 від 11 квітня 2013 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_28 (РНОКПП НОМЕР_28), Договору №   013-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_29 (РНОКПП НОМЕР_29), Договору №   005-29300-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_30 (РНОКПП НОМЕР_30), Договору № 008-29300-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_31 (РНОКПП НОМЕР_31), Договору № 011-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_32 (РНОКПП 29966140225), Договору № 001-07972-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_33 (РНОКПП НОМЕР_32), Договору №   004-29320-120215 від 12 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_34 (РНОКПП НОМЕР_33), Договору № 002-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_35 (РНОКПП НОМЕР_34), Договору №004-07973-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_36 (РНОКПП НОМЕР_35), Договору №005-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_37 (РНОКПП НОМЕР_36), Договору №   001-29320-120215 від 12 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_38 (РНОКПП НОМЕР_37), Договору №003-28580-290414 від 29 квітня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_39 (РНОКПП НОМЕР_38); Договору № 009-29313-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_40 (РНОКПП НОМЕР_39), Договору № 011-29313-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_41 (РНОКПП НОМЕР_40), Договору № 012-29313-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_42 (РНОКПП НОМЕР_41), Договору №   004-03800-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_43 (РНОКПП НОМЕР_42), Договору   №   001-28645-300414 від 30 квітня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_44 (РНОКПП НОМЕР_43), Договору № 023-29313-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_45 (РНОКПП НОМЕР_44), Договору  №   001-29320-130215 від 13 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_46 (РНОКПП НОМЕР_45), Договору    №   026-29300-180714 від 18 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_47 (РНОКПП НОМЕР_46), Договору  №   007-03800-170714 від 17 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_48 (РНОКПП НОМЕР_47), Договору   №   003-07973-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_49 (РНОКПП НОМЕР_48), Договору    №   007-29300-210714 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_50 (РНОКПП НОМЕР_49), Договору   №   012-29300-210714 від 21 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_51 (РНОКПП НОМЕР_50), Договору  №   002-29313-270514 від 27 травня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_52 (РНОКПП НОМЕР_51), Договору  №   003-07972-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_53 (РНОКПП НОМЕР_52), Договору №   072-29313-210714 від 21 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_54 (РНОКПП НОМЕР_53), Договору № 003-29300-220714 від 22 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_55 (РНОКПП НОМЕР_54), Договору № 006-29300-220714 від 22 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_56 (РНОКПП НОМЕР_55), Договору №   003-28310-290714 від 29 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_57 (РНОКПП НОМЕР_56), Договору №   005-07973-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_58 (РНОКПП НОМЕР_57), Договору №   022-03800-280714 від 28 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_59 (РНОКПП НОМЕР_58), Договору №   002-07972-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_60 (РНОКПП НОМЕР_59), Договору №   007-28310-290714 від 29 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_61 (РНОКПП НОМЕР_60), Договору №   001-07563-170215 від 17 лютого 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_62 (РНОКПП НОМЕР_61), Договору № 015-29313-160714 від 16 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_63 (РНОКПП НОМЕР_62), Договору № 004-07787-180215 від 18 січня 2015 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_64 (РНОКПП НОМЕР_63), Договору № 010-03800-210714 від 21 липня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_65 (РНОКПП НОМЕР_64), Договору № 003-03559-060514 від 06 травня 2014 року, укладеного між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_66 (РНОКПП НОМЕР_65) скасувати, а справу в цій частині закрити.
У решті судові рішення залишити в силі.
Постанова набирає законної сили з дати її прийняття, є остаточною і оскарженню не підлягає.

Головуючий                                                             М.І. Гриців
Судді          :                                                                      Я.О. Берназюк
                                                                                Н.В. Коваленко